Общий консенсус заключается в том, что тысячелетнее поколение включает лиц, родившихся между 1980 и 2000 годами. По состоянию на апрель 2016 года Бюро переписи населения США подсчитало, что на это поколение приходилось 75,4 миллиона человек, превосходящих численность ребенка бумеров или поколения после Второй мировой войны, численность которого составляет 74,9 млн человек. Иммиграция в США способствовала росту тысячелетнего поколения, которое, согласно прогнозам, достигнет отметки 81,1 миллиона в 2036 году.

Поколение тысячелетия характеризуется поиском опыта, который способствует формированию их идентичности и созданию воспоминаний, которые могут делиться со своими друзьями, как лично, так и через виртуальный мир, что приводит к тем, на отдыхе и путешествиях. Многолетнее поколение ценит опыт, который предоставил огромные возможности для компаний, которые сосредоточены на этой нише, включая Tesla Motors Inc. (NASDAQ: TSLA TSLATesla Inc301. 00-1. 66% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) и Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179. 36 + 0. 25% Создано с Highstock 4. 2. 6 ). Tesla имеет устойчивую тенденцию на рынке, демонстрируя сознательным потребителям, что ее автомобили создают удивительно приятный опыт и так же забавны, как и бензиновые альтернативы. Facebook вписывается в склонность этого технологического поколения делиться опытом, позволяя им делиться фотографиями и тенденциями в моде. Это также способствует социальной валидации и эмоциональным особенностям, таким как симпатии и эможи.

Инвесторы, желающие получить доступ к шаблонам расходов тысячелетий, должны рассмотреть эти три взаимных фонда.

Т. Rowe Price New America Fund

Фонд «Новая Америка» T. Rowe Price («PRWAX») призван обеспечить повышение стоимости капитала. Фонд инвестирует около 65% своих общих активов во внутренние акции в секторах, которые, по мнению менеджера, являются самыми быстрорастущими или имеют наибольший потенциал роста. Он может инвестировать в иностранные акции, если они соответствуют инвестиционным целям фонда. Акции, входящие в тройку крупнейших фондов фонда, включают Amazon. com (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon. com Inc1, 120. 36 + 0. 79% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) с 9-13% взвешиванием, Alphabet Inc. Class C (NASDAQ: GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029. 98-0. 24% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) с весом 6. 08% и Visa Inc. (NYSE: V < VVisa Inc112. 00 + 0. 58% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) с весом 4 04%. Эти запасы пытаются использовать возможности онлайн-расчётов тысячелетнего поколения, предоставляя потребителям решения для поиска, просмотра и оплаты.

У фонда есть чистые активы в размере 3 долларов США. 9 миллиардов и коэффициент расходов 0,79%, что значительно ниже среднего показателя по категории 1. 18%. Фонд требует минимальных инвестиций в размере 2 500 долл. США. По состоянию на 9 мая 2016 года его пятилетний годовой доход составлял 10. 37%, а его трехлетний годовой доход составлял 11. 69%. Фонд возвратил отрицательные 5. 15% с начала года (с начала года).

Фонд Луомиса Сэйлса Y <

Фонд роста Loomis Sayles Growth Y («LSGRX») стремится к долгосрочному росту капитала. Фонд пытается добиться этого, инвестируя в основном в компании с большими капиталами в различных секторах и отраслях. Управляющий использует инвестиционные инструменты, такие как обыкновенные акции, конвертируемые ценные бумаги и ордера. В тройку лидеров входят Facebook с 5,5% -ным весом, Amazon. com с весом 5,49% и Visa с 5% -ным весом. Этот фонд, благодаря своему верхнему холдингу Facebook, пытается извлечь выгоду из стремления тысячелетних людей поделиться опытом.

Фонд Loomis Sayles Growth Y предназначен для клиентов с высоким уровнем чистой стоимости, поскольку для этого требуется минимальные инвестиции в размере 100 000 долларов США. У фонда есть 3 доллара. 3 миллиарда в чистых активах, с коэффициентом расходов 0,67%. По состоянию на 9 мая 2016 года он вернул 0. 61% с начала года, 13. 77% за предыдущие три года и 13. 36% за предыдущие пять лет.

Фонд роста торговли

Фонд роста торговли («CFGRX») инвестирует около 65% своих активов в акции, которые в прошлом демонстрировали более низкую волатильность. Менеджер часто инвестирует в технологические компании, характеристики которых сопоставимы с характеристиками в индексе роста Russell 1000. Фонд стремится к повышению стоимости капитала. Его три лучших холдинга - Apple Inc. (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174. 77 + 1,32% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) с 4,5% весом, Alphabet Inc (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 046. 75-0. 31% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) с весом 2,9% и Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 36 + 0. 26% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) с весом 1,91%. Верхнее взвешивание Apple дает этому фонду хорошее воздействие на желания тысячелетних людей делиться и передавать музыку и видеоконтент в свободное время. Apple продает свои продукты таким образом, чтобы привлекать к сознанию тысячелетнего потребителя. Фонд роста торговли имеет чистые активы в размере 73 долл. США. 5 миллионов и требует минимальных инвестиций в размере 1 000 долларов США. Он имеет коэффициент расходов 1,4%. Фонд имеет пятилетний доход в размере 11 36% и трехлетний доход 12,75%. По состоянию на 9 мая 2016 года доходность с начала года составила 3, 37%.