Прошло более шести лет с момента окончания Великой рецессии, но это скоро не будет забыто. Было много уроков для инвесторов, многие из которых были сметены паническим стадом только для того, чтобы увидеть, что их счета на пенсию опустошены на 40-60%. В 2016 году многие знают, что если бы они просто держались, их учетные записи полностью восстановились бы и пошли бы более чем в два раза по стоимости. Это первый урок любой рецессии. За любой рецессией следует восстановление, которое включает сильный отскок на фондовом рынке. Второй урок состоит в том, что инвесторам не нужно сидеть сложа руки, так как их портфели избиты массовыми продажами. На самом деле есть несколько инвестиционных стратегий, которые могут использовать преимущества рецессионных сил для позиционирования вашего портфеля для более быстрого и сильного восстановления.

Доллар - Средняя стоимость вашего пути вниз

Как и в случае большинства спадов, вы, вероятно, не увидите следующего следующего. Но вы, скорее всего, увидите распродажу на фондовом рынке задолго до рецессии. Когда это произойдет, запомните первый урок: то, что снижается, всегда возвращается. Зная, что инвесторы могут воспользоваться снижающимся рынком через метод усреднения долларовых издержек инвестирования. Если вы вносите ежемесячные взносы в квалифицированный пенсионный план, вы уже используете эту технику. Но, когда рынок начинает погружаться, настало время увеличить вашу игру, увеличив ваши взносы или начав средние долларовые затраты в неквалифицированном инвестиционном счете.

Когда вы стоите в долларах по стоимости, вы постепенно уменьшаете свою общую стоимость в цене акций, поэтому, когда цена восстанавливается, ваша стоимость всегда ниже цены. Например, если вы инвестируете 500 долларов в месяц в паевой фонд, продающий за 25 долларов США, ваш взнос закупает 20 акций. Если цена акций упадет до 20 долларов США, ваш взнос закупает 25 акций. У вашей учетной записи сейчас 45 акций, средняя стоимость которых составляет 22 доллара США. По мере снижения цены акций ваш взнос в размере 500 долларов закупает все большее количество акций, и ваша стоимость продолжает снижаться. Когда цены на акции восстанавливаются, ваш вклад покупает меньше акций каждый месяц, но ваша текущая цена акций всегда выше вашей стоимости. Метод усреднения доллара-доллара лучше всего работает в долгосрочной перспективе для инвесторов, которые не хотят беспокоиться о том, как работают их инвестиции.

Купить в дивиденды

Если вы собираетесь держать акции в течение рецессионного периода, лучшие из них принадлежат собственным компаниям с крупными капиталами с сильными балансами и денежными потоками. Мало того, что эти компании делают намного лучше во время экономического спада, чем компании, несущие много долгов с плохими денежными потоками, но они также с большей вероятностью будут выплачивать дивиденды.Для инвесторов дивиденды служат для нескольких целей. Во-первых, если компания имеет долгую историю выплаты и увеличения дивидендов, вы можете иметь больше спокойствия, что она финансово обоснована и может выдержать любую экономическую среду. Во-вторых, дивиденды обеспечивают возврат подушки. Даже когда цены акций снижаются, вы по-прежнему получаете отдачу от своих инвестиций. Именно по этим причинам дивидендные акции, как правило, опережают акции без дивидендов во время рыночных спадов.

Лучший способ владеть акциями дивидендов - через паевые фонды или биржевые фонды (ETF), которые вкладывают средства исключительно в компании, выплачивающие дивиденды. Фонды, которые инвестируют в компании с длинными историями выплаты дивидендов и сильные рекорды по увеличению этих дивидендов, дают высокую текущую доходность с ростом стоимости капитала. Но не ожидайте, что эти фонды превысят рынок во время отскоков рынка. Они хранятся в портфелях для обеспечения стабильной доходности по различным рыночным циклам. По мере того, как рынок отскакивает, вы можете постепенно выделять средства из своих дивидендных фондов, но вы всегда должны поддерживать часть в качестве защитной меры.

Инвестируйте в потребительские товары

Даже во время спадов потребители должны покупать продукты питания, лекарства, средства гигиены и предметы медицинского назначения. Это потребительские скрепки, которые являются последними предметами, подлежащими сокращению из семейного бюджета. Таким образом, в то время как компании, продающие телевизоры с плоским экраном и другие дискреционные продукты, вероятно, испытывают снижение доходов, компании, продающие продукты питания и предметы первой необходимости, этого не делают. Данные показывают, что эти компании значительно превзошли S & P500 в течение последних трех периодов спада. В состав потребительских компаний входят Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola и Wal-Mart. Эти конкретные компании также платят приличные дивиденды, что укрепляет их оборонительные позиции. Существуют также взаимные фонды, которые инвестируют строго в компании потребительских товаров. Портфель Fidelity Select Consumer Staples Portfolio инвестирует минимум 80% своих активов в компании, занимающиеся производством, продажей или распространением потребительских товаров. По состоянию на февраль 2016 года фонд вернул 10. 67% за последние 10 лет.