Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) - это ценные бумаги, которые призваны помочь защитить от разрушительных последствий роста затрат. Биржевые фонды (ETF), ориентированные на инвестиции в TIPS, теперь содержат более 24 миллиардов долларов активов.

Ценные бумаги, защищенные инфляцией, действуют очень сходно с традиционными облигациями, поскольку они заранее предопределили сроки погашения и процентные ставки, но их основные балансы корректируются периодически для учета текущих темпов инфляции.

Например, подумайте о том, кто инвестирует в $ 1 000 TIPS с процентной ставкой 5%. Если инфляция в течение года будет составлять 2%, основной остаток облигации будет скорректирован до 1 020 долл. США. Помимо основной корректировки держатель облигаций также получит 50 долл. США в виде процентов. СОВЕТЫ предназначены для защиты от риска инфляции, а не риска процентных ставок. СОВЕТЫ по-прежнему будут падать в цене в условиях роста процентных ставок и со временем могут потерять ценность.

При низкой инфляции и низких процентных ставках средняя доходность фондов TIPS составляет всего около 4%. Несмотря на то, что инфляция очень ручная в настоящее время, TIPS стали популярными среди инвесторов, ищущих доход. Поиск продуктов TIPS, которые ограничивают риск и затраты при достижении поставленных целей, - лучший способ действий.

Schwab U. S. TIPS ETF

Расходы являются врагами паевых инвестиционных фондов и инвесторов ETF, так как они едят прямо в доход инвесторов. Schwab US TIPS ETF (NYSEARCA: SCHP SCHPSchwb US TIPS55. 49 + 0. 06% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) делает идеальный выбор, так как это самый дешевый TIPS-фонд в на рынке с 18 ноября 2015 года.

Запущенный в 2010 году этот фонд имеет коэффициент расходов всего 0,7%. Этот фонд немного падает на более рискованный конец, продолжительность которого составляет почти восемь лет. Таким образом, этот фонд может быть особенно затронут, если процентные ставки начнут расти.

Vanguard Infected-Protected Securities Fund Admiral Shares

Vanguard Infected-Protected Securities Fund - это взаимный фонд, который сочетает в себе лучшие из низких затрат и высокой производительности. Этот фонд взимает сверхнизкий коэффициент расходов 0,1% и является одним из немногих паевых инвестиционных фондов, ориентированных на TIPS, которые зарабатывают престижный пятизвездочный рейтинг Morningstar.

Класс акций Admiral этого фонда поставляется с минимальными инвестициями в размере 50 000 долларов США. Инвесторы, которые не так много, чтобы начать с этого, могут вместо этого выбрать более низкие минимальные доли инвесторов, которые имеют несколько более высокий коэффициент расходов.

IShares TIPS Bond ETF

Из всех денег, вложенных в ETF TIPS, более половины управляется только в этом ETF. IShares TIPS Bond ETF (NYSEARCA: СОВЕТ СОВЕТЫ TIPSS Bd114.17 + 0. 03% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) имеет более 13 миллиардов долларов активов и сборы 0. 2% в расходах.

Этот фонд является самым крупным и самым старым TIPS ETF, запущенным в 2003 году. Он также относится к нижнему концу спектра рисков. Количество акций, торгуемых ежедневно, делает его самым ликвидным фондом, что помогает ограничить торговые издержки.

FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF

Федеральная резервная система может начать повышать процентные ставки уже в 2015 году. По мере роста процентных ставок цены на облигации снижаются, что делает его разумным выбором, чтобы попытаться ограничить риск процентных ставок.

Этот FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (NYSEARCA: TDTT TDTTFlexShares Tr24. 610. 00% Создан с Highstock 4. 2. 6 ) уровень риска приходит намного ниже среднего, так как он фокусируется только на краткосрочных СОВЕТ. Эта стратегия минимизации рисков оказалась полезной в последнее время, поскольку этот фонд является одним из наиболее эффективных ETF-фондов TIPS.

iShares Global Inflation-Linked Bond

Глобальная инфляционная привязка iShares (NYSEARCA: GTIP) является одним из немногих фондов TIPS, которые индексируются по темпам инфляции в мире, а не только по темпам инфляции в стране. В последнее время экономика в таких областях, как Европа и Китай, была менее чем доброй, и, как результат, этот фонд был одним из худших исполнителей в этом сегменте рынка. Однако его коэффициент расхода 0,4% является относительно низким для международного продукта.