Согласие быть исполнителем завещания - это большее решение, чем большинство людей понимают. Это не просто чтение воли и использование ее в виде набора инструкций для раздачи чьего-то богатства. Исполнитель, по сути, предпринимает шаги для завещателя (человека, который написал завещание) и видит все окончательные договоренности, финансовые и другие. Поэтому важно учитывать ответственность позиции до того, как она будет указана как исполнитель. Вот четыре вещи, которые вы должны знать, прежде чем подписываться. (Сделайте правильный выбор сейчас, вы можете избавить своих наследников от множества проблем позже, узнать Как выбрать правильного исполнителя для вашего имущества. )

Учебное пособие: Планирование недвижимости

1. Сложность недвижимости
Вообще говоря, чем крупнее поместье - будь то по имуществу, имуществу, богатству или количеству бенефициаров - тем сложнее и трудоемко будет разойтись. Например, дом, несколько банковских счетов, портфель акций и имущество будут иметь разные шаги по разгону и устранению препятствий, таких как налогообложение. Вот почему люди с высокой стоимостью обычно используют профессионалов для настройки плана недвижимости, а затем помогают выполнить его, когда они проходят.

Тем не менее, даже небольшие поместья с несколькими бенефициарами могут стать проблематичными, если только один человек оспаривает волю или иным образом склонен бросить ключ в этот процесс. Лучший способ оценить, насколько сложно будет работать, - попросить, чтобы увидеть копию текущей воли, или проект воли, если нет текущей воли. Если есть очевидные красные флаги, такие как неравные распределения для детей, доверие или аннуитеты, чтобы распутать, или что-то еще, что вам неприятно, лучше всего передать ответственность. (Подробнее о планировании недвижимости см. Планирование недвижимости: 16 вещей, которые нужно сделать, прежде чем умереть. )

2. Ваше личное положение
Быть исполнителем требует времени и энергии и требует большого внимания к деталям - на самом деле это почти исключительно касается деталей. Прежде чем вы согласитесь выполнить завещание, вы должны быть уверены, что у вас есть время, чтобы выполнить эту работу. Если у вас есть занятая профессиональная жизнь или много семейных обязательств, может быть трудно отложить время, чтобы стать исполнителем.

Важно принять решение, основанное на вашей текущей ситуации. Пока завещатель жив, вы можете добавить или удалить его в качестве исполнителя недвижимости. Вы также можете запросить со-исполнителя или профессиональную помощь. Однако вы не сможете назначить кого-то другого, если вы обнаружите, что у вас нет времени после , завещатель скончался. Поэтому важно, чтобы ваше решение было исполнять обязанности исполнителя каждый раз, когда ваша ситуация значительно меняется (выходите замуж, имеете детей, когда вы станете старше и т. Д.).Естественно, что наследодатель меняет исполнителей на протяжении всей жизни. (Чтобы внести изменения в завещание, см. Причины пересмотра или пересмотра вашей воли. )

3. Что вам нужно делать сейчас Некоторые люди соглашаются быть исполнителем, думая, что за несколько лет до того, как они сделают какую-либо работу. Однако правильное выполнение задания означает немедленную работу. По словам Джима Моррисона, «неопределенность в будущем, и конец всегда близок», поэтому согласиться быть исполнителем означает, что ваша юридическая ответственность может быть вызвана в любое время. Чтобы быть готовым, вы должны:

• Удостоверьтесь, что наследователь ведет список активов и долгов, включая банковские счета, инвестиционные счета, страховые полисы, недвижимость и так далее.
• Знайте, где хранятся оригинальная воля и список активов, и как обращаться к ним.
• Знайте имена и контактные данные адвокатов или агентов, названных наследодателем, и какова их функция.
• Обсудите пожелания завещателя в отношении похоронного или поминального обслуживания, включая инструкции по захоронению или кремации.
• Обсудите волю с завещателем и, если возможно, бенефициаров, чтобы свести к минимуму проблемы в будущем.
• Имейте копию всех этих документов.

Опять же, важно, чтобы у вас было время, чтобы собрать эту информацию как можно скорее после того, как вы согласились стать исполнителем. (В планировании недвижимости гораздо больше, чем воля или доверие, здесь 6 «Планирование недвижимости». )

4. Обязанности после того, как тестирующий умирает Конечно, настоящая работа начинается, когда завещатель уходит. Именно тогда исполнитель призван на похороны, освобождение завещания, поиск воли, управление активами, погашение долгов, представление налогов, создание и управление любыми трастами, реагирование на юридические вызовы и многое другое. На самом деле, будучи исполнителем, просто выполняет детали воли и соблюдает законные требования. Это легко, пока вы организованы и детализированы. Даже если вы не ориентированы на детали, недвижимость будет платить разумные расходы за профессиональную помощь. Тем не менее, вам все равно придется участвовать на каждом этапе. (Для вещей, которых следует избегать при планировании недвижимости, Топ-7 ошибок планирования недвижимости. )

Итог Для меня большая честь быть выбранным в качестве исполнителя. Это означает, что завещатель доверяет вам выполнить его или ее окончательные пожелания и увидеть их наследие. Тем не менее, только вы знаете, имеете ли вы решение проблемы определенного состояния, поэтому важно точно определить задачу, а также вашу личную ситуацию, прежде чем совершать это. Помните, что всегда есть другие варианты - наследодатель всегда может найти другого человека или назначить несколько исполнителей или агентов, каждый из которых специализируется на определенной области. Гораздо лучше отказаться от чести по правильным причинам (неспособность выполнить работу должным образом), чем принять ее за неправильные (чувство долга). (Чтобы начать свой собственный план недвижимости, прочитайте Начало работы по вашему тарифному плану. )

Для дальнейшего ознакомления ознакомьтесь с Усовершенствованным руководством по планированию недвижимости .