В 2015 году, через пять лет на бычьем рынке, на фондовом рынке, наконец, появляются признаки усталости. Никто не может предсказать, будут ли ближайшие 20% на рынке подняться или опуститься. Но, учитывая фондовый рынок недавних максимумов фондового рынка и начало роста процентных ставок со стороны Федеральной резервной системы, возможно, настало время создать защитную подушку в вашем инвестиционном портфеле. Оборонительное инвестирование не требует пожертвования каких-либо выгод, которые могут остаться на текущем бычьем рынке. Оборонительные паевые инвестиционные фонды могут успешно функционировать, если рынок продолжит ралли, а не так же, как и бездефицитные средства. Однако оборонительные паевые инвестиционные фонды могут предоставить вашему портфелю некоторую защиту от снижения, если акции станут медвежьими. Цель оборонительного инвестирования заключается в том, чтобы зафиксировать прирост фондового рынка, когда они происходят, при одновременном снижении потенциала потерь во время спада на рынке. Ниже перечислены пять лучших оборонных паевых фондов, которые вы можете иметь в 2016 году.

Акции инвестора Vanguard Health Care Акции

Запасы медикаментов оказались отличными всепогодными инвестициями. Независимо от направления фондового рынка, спрос на медицинские услуги всегда присутствует, и стареющее население наверняка увеличит спрос на долгое время. После недавних колебаний цен на акции некоторые сегменты отрасли здравоохранения, такие как сектор биотехнологий, могут быть немного завышены. Вот почему владение хорошо управляемым, недорогим фондом, таким как Акции инвестора Vanguard Health Care, может быть лучшим способом поддерживать воздействие на наиболее эффективные подсектора, такие как больничные запасы, ограничивая при этом более рискованные запасы биотехнологий. За последние пять лет фонд вернул 20% 60%, а за последние 10 лет - 11 82%. Для хорошо действующего, активно управляемого фонда он имеет очень низкий коэффициент расходов 0,34%.

Fidelity Select Consumer Staples Портфолио

Основной предпосылкой оборонительного инвестирования является владение акциями компаний, которые производят или продают товары, которые пользуются спросом, независимо от экономического цикла. Эти компании были отнесены к категории защитного потребительского сектора, где менеджеры фондов идут на поиски акций, которые выступают на оборонительных рынках. Одним из таких менеджеров фондов является Роберт А. Ли, который управляет портфелем потребительских товаров Fidelity Select с 2004 года. С Ли у руля фонд сумел опередить 99% своих сверстников за первые 10 лет с годовым возвратом 11. 2%. Это было достигнуто за счет инвестиций в крупные, стабильные потребительские компании, такие как CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company и PepsiCo Inc. По состоянию на декабрь 2015 года фонд вернул 11,7% за последние пять лет и на 10 01% больше в последнее десятилетие.Его коэффициент вознаграждения в размере 1 05% считается достаточно разумным для категории фонда.

Фонд продуктов для потребителей Rydex

Фонд потребительских товаров Rydex также инвестирует в основном в компании потребительских товаров, но он, как правило, ориентирован на компании с малой и средней капитализацией. Он также имеет возможность инвестировать в производные инструменты, включая опционы и будущие контракты на акции и фондовые индексы. Это недиверсифицированный фонд, который дает ему возможность удерживать более крупные позиции своих более эффективных акций. По состоянию на декабрь 2015 года фонд имеет пятилетний годовой доход в размере 13. 89% и 10-летний доход 9,9%. Фонд взимает коммерческую нагрузку в размере 4,75%, а его коэффициент расходов немного выше, чем у 1,60%.

Глобальный потребительский фонд Putnam

Глобальный потребительский фонд Putnam - это более молодой фонд, начатый в 2008 году Уолтером Скалли. Это также небольшой фонд всего за $ 29. 5 миллионов в активах, которые инвестируются в потребительские основные компании в крупном и среднем шасси. Из его запасов 40% приходится на иностранные акции. Это недиверсифицированный фонд, что означает, что он удерживает более крупные позиции в меньшем количестве акций, чем диверсифицированный фонд. По состоянию на декабрь 2015 года фонд произвел трехлетний годовой доход в размере 12-13% и пятилетний доход в размере 11 31%. Он взимает торговую нагрузку 5,75% и имеет коэффициент расходов 1,29%.

Vanguard Utilities Index Fund

Утилиты также считаются оборонительными запасами, которые приносят хороший доход инвесторам. Когда экономика взорвалась в начале 2014 года, сектор коммунальных услуг очень хорошо справился с ростом в годовом исчислении на 18% в первом квартале. Это явное свидетельство того, что даже в трудные времена люди продолжают использовать свой газ и электричество. Индексный фонд Vanguard Utilities инвестирует 97% своих активов в широкий спектр крупных коммунальных компаний. Его запасы включают Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources и Southern Company. По состоянию на 15 декабря 2015 года доходность портфеля составила 3, 69%. Пятилетний доход фонда составляет 11 03%, а его 10-летний доход - 6,95%. Он имеет коэффициент расхода на основе породы 0,12%. Индексный фонд Vanguard Utilities - это фонд Admiral Class, который требует инвестиций в размере не менее 10 000 долларов США. Vanguard предлагает эквивалентный ETF под названием Vanguard Utilities ETF, который не имеет минимальных инвестиционных требований.