Поддержание действующего и текущего плана недвижимости жизненно необходимо для обеспечения эффективного и упорядоченного расселения активов после смерти человека. Однако даже небольшая ошибка может создать огромные проблемы в процессе урегулирования, и во многих случаях эти ошибки не могут быть исправлены. Существует несколько ключевых ошибок, которые могут привести к дефекту плана недвижимости, большинство из которых можно легко избежать, периодически пересматривая план вашего или вашего клиента и сохраняя его актуальность. Список этих общих snafus включает в себя:

• Неспособность обновить своих бенефициаров - Брак, развод, рождение и смерть могут повлиять на тех, кто получит ваши активы. Убедитесь, что те, кому вы намерены покинуть свои активы, четко указаны как таковые в соответствующих формах. Всякий раз, когда какое-либо из этих изменений, не забудьте внести правильные обновления по всем финансовым, пенсионным и страховым счетам и политикам, а также по вашим завещаниям, трестам и другим юридическим документам. (Подробнее см. Ниже: Планирование недвижимости должно: обновление бенефициаров .)
• Опущение юридических документов - Ваша воля может быть в полном порядке, но она не будет освобождать ваши активы от завещания в большинстве случаев, если стоимость доллара вашего имущества превышает определенную сумму. Некоторые активы по своей природе освобождаются от завещания по закону, такие как страхование жизни, пенсионные планы и аннуитеты, а также любой финансовый счет, на который перечисляется бенефициар на выплату смерти (TOD). Но все остальные активы, как правило, подпадают под этот назначенный государством процесс урегулирования вашего имущества. Револьверные живые трасты являются основным инструментом, который используется для освобождения всех других активов от завещания, процесс, который может длиться долгое время в случае оспаривания воли и нести существенные судебные и судебные издержки. И иметь только доверие без воли может быть столь же большой ошибкой, поскольку воля является основным документом, используемым для обозначения опеки над детьми и другими иждивенцами, если что-то должно случиться с вами и / или с вашим супругом или партнером. (Подробнее см. Ниже: Почему имя должно называться назначенным бенефициарам .)
• Плохое ведение записей - Есть несколько вещей, которые те, кто уладит ваше имение, получат меньше, чем просто потратить организовать поиск времени и усилий, организовать и отслеживать все ваши активы и вещи без вас там, чтобы направить их туда, где искать. Конечным ключом к любому успешному плану недвижимости является краткое письмо с инструкциями, в котором говорится о вашем исполнителе или исполнителе, где все находится, имена и контактные данные всех, с которыми им придется иметь дело, таких как ваш банкир, брокер, страховой агент, финансовые планировщик, поверенный, арендодатель или арендатор и т. д. Вы также должны перечислить все финансовые веб-сайты, которые вы используете, с их регистрационной информацией, чтобы ваши учетные записи можно было легко получить.(Подробнее см. Ниже: Советы по планированию недвижимости для ваших престарелых и прошедших клиентов .)
• Плохое общение - Рассказывая своим наследникам, что вы будете делать что-то с вашими деньгами или имуществом, а затем не сможете сделайте положение в своем плане, чтобы это произошло, - это верный путь для того, чтобы повредить чувства, разломанные отношения и юридические споры в некоторых случаях. Если ваша ситуация несколько сложна и может потребовать дополнительного объяснения, вы можете быть разумным написать простое пояснительное письмо, в котором излагаются ваши намерения или рассказываете им, почему вы изменили свое мнение о чем-то. Это может пройти долгий путь к обеспечению закрытия или спокойствия, даже если оно не имеет юридической силы. (Подробнее см. Ниже: Изменения в законодательстве о планировании недвижимости, которые необходимо знать .)
• Неспособность создать план . Хотя эта ошибка является легко очевидной в списке, она также один из самых распространенных. История содержит много историй о очень, очень богатых людях, которые потеряли практически все свои поместья в судебные издержки и судебные издержки, потому что они не планировали заранее в этой области. Наличие плана особенно важно для тех, кому, возможно, придется платить налоги на недвижимость. (Подробнее см. Советы по планированию недвижимости для финансовых консультантов .)

Практический результат

Это всего лишь некоторые из ошибок общего планирования недвижимости, которые часто происходят в индустрии поселений. Для получения дополнительной информации о том, что вам нужно сделать, убедитесь, что активы вашего или вашего клиента разобраны в соответствии с вашими пожеланиями, обратитесь к квалифицированному консультанту по планированию недвижимости или финансовому консультанту. (Подробнее см. Ниже: Почему советники должны уклоняться от имущественных поверенных .)