Долгосрочные биржевые фонды (ETF) растут в популярности, особенно среди инвесторов, ищущих высокую доходность и большую стабильность для своих портфелей. Как и в случае с акциями, большинство выплачивают свои дивиденды ежеквартально. Но все большее число ETFs платит им ежемесячно.

Инвесторы не просто любят эти ETF, которые выплачивают дивиденды один раз в месяц, а не раз в квартал. Они любят их.

Почему? Ну, очевидно, потому что они обеспечивают частые выплаты. Мало того, что это находка для пожилых людей и других лиц, имеющих фиксированный доход, она также привлекательна для любого инвестора, ищущего доход на текущем, часто нестабильном фондовом рынке. Ежемесячные дивиденды могут быть более удобными для управления денежными потоками: большинству людей легче бюджет, когда их доходный поток более предсказуем.

Но призыв не только для тратят. Для инвесторов, которые ищут более высокую прибыль, ежемесячные дивиденды, которые реинвестируются, могут увеличиваться быстрее, чем дивиденды, выплачиваемые ежеквартально.

Диапазон выбора

К счастью, существует множество ежемесячных фондов дивидендов ETF, предлагаемых крупными фирмами, в том числе State Street Global Advisors (через свои SPDR ETF), The Vanguard Group и BlackRock , Inc. (BLK BLKBlackRock Inc476. 85-0. 47% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) (через его ETFs iShares), наряду с меньшими нарядами, такими как Global X Funds. Большинство ежемесячных плательщиков дивидендов поступает из области облигаций, но есть более 40, которые инвестируют в акции, привилегированные акции или смесь активов.

В любом случае, это зависит от выбора. Руководители фондов иногда предлагают высокие двузначные доходности, которые они не могут выдержать, чтобы привлечь инвесторов, которые в противном случае игнорировали бы их. Важно также обратить внимание на коэффициенты расходов. Помните, чем меньше денег, тем лучше в карман менеджера. (Подробнее см. Ниже: Due Diligence on Dividends .)

Для инвесторов, заинтересованных в таких средствах, рассмотрим восемь имен (в определенном порядке). Показатели эффективности - с октября 2017.

Global X SuperDividend ETF (SDIV SDIVGlobal X Supdiv21. 30 + 0. 02% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

Активы Под управлением: 1 доллар США. 03 млрд.

Всего расходов: 0. 58%

Доходность (12 мес.): 6. 57%

2016 Возврат (Цена): 13. 31%

Этот фонд отслеживает индекс 100 одинаково взвешенные компании, которые входят в число самых высокооплачиваемых плательщиков по всему миру - стратегию, которая заслужила это в финансовой прессе. В том числе общие акции, инвестиционные фонды недвижимости (REIT) и основные товарищества с ограниченной ответственностью (MLP), эти ценные бумаги должны сочетать верхние доходы с более низкой, чем средняя волатильностью, для включения в индекс.

Global X U. S. SuperDividend U. S. ETF (DIV DIVGlobal X Superd24. 91-0. 38% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

Активы под управлением: $ 425. 6 млн.

Общие расходы: 0,45%

Доходность (12 мес.): 6. 13%

2016 год. Возврат (Цена):: 61. 61%

Основанная в 2013 году, DIV является относительно небольшой фонд. Как и его международный коллега, он фокусируется на корзине низкопотенциальных высокодоходных ценных бумаг, целью которых является отслеживание эффективности 50 одинаково взвешенных обыкновенных акций, МЛП и REIT в индексе низкой волатильности INDXX SuperDividend U. S. Он очень хорошо справился со своим эталоном, и в течение последних четырех лет средний годовой доход составил 6,2%. Ценные бумаги, перечисленные в индексе, являются одними из самых высокодоходных в Соединенных Штатах, и они имеют более низкую относительную волатильность, чем рынок. Он очень хорошо сочетается с SDVI, для инвесторов, которые хотят по-настоящему глобально захватить высокодоходные акции.

PowerShares S & P 500 Высокий дивиденд Низкая волатильность ETF (SPHD SPHDPwrShr ETF FTII41. 52 + 0. 05% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

Активы под управлением: $ 3. 02 млрд.

Всего расходов: 0,30%

Выход: 3. 6%

2016 Возврат (Цена): 22. 36%

Как говорится на олове, этот фонд ищет запасы, которые оба выплачивают высокие дивиденды и предлагают низкую волатильность. Он сильно привязан к коммунальным услугам. Другие холдинги включают Health Care REIT, Inc. (HCN HCNWelltower Inc67. 89-0 38% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) и Altria Group, Inc. (MO MOAltria Группа Inc63 67-0 38% Создано с Highstock 4. 2. 6 ). Низкие затраты фонда особенно привлекательны.

WisdomTree US High Dividend ETF (DHS DHSWT U. S. Hgh Div70. 40 + 0. 06% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

Активы под управлением: $ 1. 24 миллиарда

Всего расходов: 0,38%

Доходность (12 месяцев): 3. 25%

2016 Возврат (Цена): 8. 63%

DHS имитирует индекс высокой дивиденды WisdomTree, фундаментально взвешенный индекс, в котором представлены компании с рейтингом доходности дивидендов со среднедневными объемами торгов не менее $ 200 млн. Фонды фонда хорошо диверсифицированы в таких секторах, как недвижимость, здравоохранение, энергетика и коммунальные услуги и потребительские товары.

PowerShares Preferred ETF (PGX PGXPwrShr ETF FTII14. 94-0. 23% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

Активы под управлением: $ 5. 31 млрд.

Всего расходов: 0. 5%

Доходность (12 мес.): 5. 6%

2016 г. Возврат (Цена):. 85%

Привилегированный фонд PowerShares - еще один привилегированный фондовый ETF, который обеспечивает доходность. Цель PGX - тиражировать производительность и доходность индекса привилегированных ценных бумаг BofA Merrill Lynch Core с фиксированной ставкой. Его портфель содержит более 200 привилегированных акций с большим весовым коэффициентом по отношению к финансовому сектору. и меньшее присутствие в телекоммуникациях, промышленности и энергетике. Менее 5% портфеля инвестировано в ценные бумаги с рейтингом A и AA, а остальные инвестируются в основном в ценные бумаги BBB- или BB. Запущенный в январе 2008 года фонд возвратил в годовом исчислении 5.66% с 2013 года; в прошлом году был грубым, но в настоящее время он вырос на 10% по сравнению с прошлым годом.

PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF (KBWD KBWDPwrShr ETF FTII23. 10-0. 39% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 )

Активы под управлением: $ 329. 94 млн.

Общие расходы: 2. 99%

Доходность (12 мес.): 8. 32%

2016 Возврат (Цена): 20. 48%

На основе одного из престижных Keefe Bruyette & Woods Nasdaq, доходность дивидендов этого фонда довольно соблазнительна. KBWD сильно взвешен (по крайней мере, 90%) в отношении публичных финансовых компаний, которые должны лучше справляться с ростом процентной ставки.

iShares U. S. Предпочтительный фондовый ETF (PFF PFFiSh SP US PrfSt38. 23-0. 17% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

Активы под управлением: $ 18. 7 млрд.

Общие расходы: 0. 47%

Доходность (12 мес.): 5. 68%

2016 г. Возврат (Цена): 1. 3%

Фондовый ETF ETF является предпочтительным жизнеспособной альтернативой для инвесторов, стремящихся получить высокую доходность. PFF был запущен в марте 2007 года, и по состоянию на октябрь 2017 года он был крупнейшим фондом в своей категории. PFF стремится отразить производительность и доходность индекса привилегированных акций S & P U. S.. Портфель хорошо диверсифицирован, без обеспечения более 3,3%. Однако он, как правило, предпочитает финансовые компании, которые являются крупными эмитентами привилегированных ценных бумаг. Более 80% портфеля инвестировано в ценные бумаги с рейтингом BBB или B, а менее 8% инвестировано в рейтинг А или лучше. Предпочитаемые фондовые фонды ETF обычно рассчитаны на доход, а не на выигрыш, как в случае с PFF, который обеспечил устойчивый общий доход в размере 5 29% за последние пять лет.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA DIASPDR DJ Ind Avg Trust Units Series -1-235. 32 + 0. 06% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

Активы под управлением: $ 19. 1 млрд.

Общие расходы: 0. 17%

Доходность (12 мес.): 2. 11%

2016 г. Возврат (Цена): 16. 37%

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF doesn 't предлагают самую высокую доходность, но инвесторы, которые предпочитают некоторый потенциал роста капитала с их доходами, могут найти свой портфель привлекательным. Созданный в январе 1998 года (что делает его одним из старейших ETF, которые все еще стоят), фонд является одним из немногих, кто непосредственно играет в индекс Dow Jones Industrial Index (DJIA) - сам по себе дед фондовых индексов, состоящий из 30 самых голубых фишек компании. Он проделал достойную похвалы работу по отслеживанию DJIA, вернув 7. 41% за 10 лет с 2005 года и 10. 70% за пять лет с 2010 года. (Более подробно см. Топ-3 ETFs, которые отслеживают Dow для 2017. )

Нижняя линия

ETF с высокими дивидендами предлагают дешевый и простой способ добавить дополнительный поток дохода в портфель пенсионеров и начинающих инвесторов. Как всегда, важно выполнять свою должную осмотрительность в любом фонде, прежде чем совершать свои с трудом заработанные деньги.