В течение последних нескольких лет технология пересмотрела ряд отраслей. Роботы заменили людей на многих тяжелых заводах, в то время как сайты электронной коммерции каждый год продают миллиарды долларов продаж от розничных продавцов кирпича и миномета.

Финансовая индустрия не является исключением из-за роста так называемых robo-advisors, которые автоматически создают и балансируют индивидуальные портфели для клиентов. Помимо конкурирующих друг с другом консультантов, многие новые технологии дополняют услуги своих коллег-партнеров для помощи лучшим клиентам. Советники, неспособные принять эти новые технологии, рискуют потерять свое конкурентное преимущество, оставив деньги на столе и потенциально потеряв бизнес.

Согласно недавнему обзору финансового планирования, в этом году не было опрошенных финансовых консультантов, которые планировали сократить бюджеты технологий, но только половина опрошенных намерена увеличить свои расходы в новом году. Финансовые консультанты могут воспользоваться этими тенденциями, суммированными ниже, путем увеличения их инвестиций в технологии, чтобы создать конкурентное преимущество на рынке в то время, когда многие конкуренты являются «копейки мудрыми и фунтами глупыми» в своих инвестициях. (Для смежных чтений см .: Какие советники могут учиться у Robo-Advisors. )

Наиболее популярное программное обеспечение

Программное обеспечение финансового планирования остается самым популярным инвестиционным моментом для финансовых консультантов, причем почти треть респондентов заявили, что они осознали максимальную отдачу от инвестиций. MoneyGuidePro оставался самым популярным программным обеспечением финансового планирования на рынке в прошлом году, помогая советникам привлекать клиентов с функциями от Play Zone, что позволяет клиентам анализировать различные сценарии своего SuperSolve, который максимизирует вероятность.

Программное обеспечение для управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) заняло второе место с точки зрения влияния на конечный результат фирмы. Большинство советников по-прежнему используют Microsoft (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 23 + 0. 11% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) Outlook как основной CRM, хотя Redtail и Salesforce (CRM > CRMSalesforce. Com Inc102. 30-0. 40% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) - это два других популярных варианта. Используя эти решения, советники могут автоматизировать больше рабочих процессов и следить за тем, чтобы они постоянно поддерживали связь с существующими клиентами и обращались к новым. Клиентские порталы были самым быстрорастущим сегментом, что стало практически необходимым для конкуренции с robo-advisors, предлагающих клиентам информацию в режиме реального времени. Во многих случаях финансовые консультанты просто используют программы, предоставляемые их кастодианом или брокерским дилером, но eMoney и Morningstar (MORN

MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) осталось два популярных автономных варианта. Клиентский портал eMoney, как правило, наиболее популярен среди молодых финансовых консультантов, ищущих более технологичный подход. (Подробнее см. Ниже: Топ-5 платформ на базе Интернета, используемых советниками. ) Улучшение маркетинга

Финансовые консультанты больше не могут продавать себя с предложениями ванили, а скорее должны обеспечить углубленный анализ авансом чтобы продемонстрировать их потенциал. Во многих случаях программное обеспечение может помочь улучшить эти маркетинговые практики, автоматизируя эти вычисления.

Riskalyze стал популярным как инструмент, который позволяет советникам быстро и точно оценивать профиль риска клиента и передавать его простым числом. Составив карту на успех на первой встрече, программное обеспечение может помочь закрыть лидеры и быстро получить формы ACAT. Эти виды продуктов как маркетинговые идеи растут в популярности как внутри, так и за пределами финансовой индустрии как способ предложить реальную ценность для потенциальных клиентов.

Многие финансовые консультанты также начинают охватывать социальные сети как способ охватить более молодую аудиторию. В то время как многие старшие финансовые консультанты избегают пространства, все советники в возрасте 24 лет используют социальные сети, а половина из них используют его несколько раз в день. Растущее значение эффективной стратегии в области социальных медиа трудно переоценить, поскольку технология является ключевым источником привлечения клиентов для фирм.

Замена служб

Многие финансовые консультанты предпочитают использовать технологии, чтобы фактически автоматизировать многие аспекты своей практики. В конце концов, клиенты пользуются новейшими технологиями, и советники могут сосредоточиться на развитии своего бизнеса.

В то время как некоторые робо-консультанты предлагают эти услуги, многие финансовые консультанты ждут, когда их брокерские дилеры или кастодианы выйдут в продажу в этом году. Schwab Institutional Intelligent Portfolios стал самым популярным вариантом для многих финансовых консультантов, которые хотят разгрузить эти услуги прямо сейчас, но рынок быстро растет, и эта динамика может измениться по мере того, как новые компании вступают в драку своими предложениями.

LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49. 99-0. 08% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) может быть среди самых влиятельных фирм, запускающих платформу robo-advisor over в ближайшие месяцы. Кроме того, такие конкуренты, как Cambridge Investment Research и Financial Network Financial Network, указали, что они намерены посмотреть на robo-advisors и определить, как они могут интегрироваться со своими советами. Это будет ключевой тренд для того, чтобы наблюдать за переходом в 2016 году, поскольку бизнес-консультант получает некоторые большие изменения. The Bottom Line

Технология быстро трансформирует то, как финансовые консультанты ведут бизнес. С ростом robo-advisors клиенты ожидают большего от своих финансовых консультантов. Технология предоставляет отличный способ сделать это, создавая конкурентное преимущество в маркетинге, чтобы помочь привлечь новых клиентов.Финансовые консультанты, которые не планируют увеличить свои расходы на техническое обслуживание в этом году, могут захотеть пересмотреть. (Подробнее см. Ниже:

Плюсы и минусы использования Robo-Advisor. )