Распределения различны для IRA, квалифицированных планов и планов 403 (b).
Для IRA, квалифицированные планы (например, 401 (k), покупка денег и план распределения прибыли) и 403 (b) планы, распределения, которые происходят до того, как участник достигает 59 лет. 5 подлежат 10% акцизному налогу (штраф за раннее распространение), если участник не встретит исключения. Списки исключений для каждого из разных планов имеют некоторое сходство, но есть и некоторые различия.
Распределение от IRA предоставляется на усмотрение владельца IRA и может возникать в любое время. Для получения квалифицированных планов и планов 403 (b) участник должен выполнить хотя бы один из перечней требований, прежде чем он сможет получать распределения от плана.
Список исключений для дистрибутивов ИРА см. В нашем учебном пособии по ИРА. Также ознакомьтесь с нашими учебными пособиями о квалифицированных планах и планах 403 (б) - каждый из них посвящает весь раздел дистрибутивам.
На этот вопрос ответил Denise Appleby
( Contact Denise )
Я учитель в системе государственных школ, и я не знаю, t в настоящее время имеют план 403 (b), но у меня есть деньги в Roth IRA, а также в самостоятельной ИРА. Могу ли я свернуть свои фонды ИРА в недавно открытый 403 (б) план, так как в настоящее время я работаю в школе sy
, Если вы устанавливаете 403 (b) учетную запись по плану 403 (b) школы, вы может катить традиционные активы ИРА на счет 403 (б). Как вы, возможно, знаете, переход от традиционной ИРА к 403 (б) не может включать суммы или суммы после уплаты налогов, представляющие требуемые минимальные распределения.
Мой супруг является основным бенефициаром моей ИРА. У меня также есть контингент-бенефициарий. Может ли мой супруг по-прежнему передавать свои активы ИРА без налогов в свою собственную ИРА?
Супруг, который является единственным основным бенефициаром ИРА, всегда может относиться к ИРА как к своей собственной. Контингент-бенефициарий по ИРА никогда не принимается во внимание, если основной бенефициарий не превзойдет владельца ИРА, или основной бенефициар не признает активы.
У меня есть план распределения прибыли с моим бывшим работодателем. Сейчас я пытаюсь купить дом. Могу ли я использовать свои деньги для распределения прибыли, чтобы внести первоначальный взнос в дом?
Планы распределения прибыли - это планы выхода на пенсию с компаниями, которые дают сотрудникам процент от прибыли компании. План распределения прибыли аналогичен 401 (k), поскольку он считается планом с установленными взносами. Единственное отличие состоит в том, что единственным субъектом, вносящим вклад в план, является работодатель - на основе прибыли компании в конце каждого финансового года.