Технология оказала огромное влияние на ряд различных отраслей, а финансовые услуги не являются исключением. Согласно недавнему исследованию RIA в Box, советники, которые используют по крайней мере два технологических решения, быстрее увеличивают активы в 2015 году, чем те, которые не использовали ни одного, ни одного. Эти технологии могут включать управление взаимоотношениями с клиентами (CRM), финансовое планирование, управление портфелем, хранение документов или другие решения, которые помогают сэкономить время и деньги.

В этой статье мы подробно рассмотрим результаты исследования RIA в исследовании Box и о том, как финансовые консультанты могут максимизировать рост активов под управлением (AUM) за счет внедрения технологий. (Для соответствующего чтения см.: Почему менеджеры по вопросам богатства не могут позволить себе отставать в технической грамотности. )

Как технология помогает

Финансовые консультанты предоставляют индивидуальные услуги клиентам, которые менее масштабируемы, чем бизнес-модель на основе продукта. Существует ограничение на количество клиентов, которым может помочь один консультант, поскольку у них есть только столько времени в каждый день.

AD:

Технология помогает повысить масштабируемость за счет повышения эффективности. Например, советники могут устранить время, необходимое для перебалансировки клиентских портфелей, используя технологии автоматизации портфолио. Это помогает компаниям увеличивать активы под управлением и прибылью на одного советника, при этом потенциально повышая прибыльность за счет оптимизации задач, не связанных с консультантом. Во многих отношениях технологии помогли советникам продуктивно предлагать свои услуги.

AD:

Растущий объем исследований показал, что использование технологий тесно связано с активами под управлением и другими ключевыми показателями эффективности. Согласно исследованиям RIA в коробке, фирмы, использующие две технологии, имели 4,2% больший прирост в AUM, чем у тех, кто использует одну технологию, и на 8% больше роста в AUM, чем тех, кто не использует никаких технологий. У советников, использующих четыре технологии, наибольший прирост AUM составил 8,4%.

Выбор правильного решения

У финансовых консультантов есть бесчисленные варианты, когда речь заходит о приобретении новых технологий, а это означает, что важно тщательно выбирать нужные продукты для достижения наибольшей выгоды. Исследование RIA in a Box показало, что управление взаимоотношениями с клиентами и управление портфелем и системы отчетности часто первыми принимаются. Однако данные показали, что эти две системы были сопоставлены с наименьшим ростом в AUM. Наибольшие улучшения были замечены с инвестициями в финансовое планирование (например, инструменты прогнозирования и моделирования) и технологии хранения документов.

Конечно, приобретение новых технологий не гарантирует, что консультанты получат выгоду с точки зрения увеличения AUM или дохода на одного советника.Для компаний важно инвестировать время в обучение сотрудников тому, как правильно использовать технологии для достижения наибольшей выгоды. Например, CRM-система не принесет много пользы, если все коммуникации клиента не будут записаны в систему и / или выводы не будут введены в систему для последующего наблюдения. (Для соответствующего чтения см .: Как советники должны развиваться, чтобы оставаться актуальными. )

Популярные технологии

Существует множество различных технологических решений для финансовых консультантов, но InvestmentNews ' обзоры показывают некоторые из самых популярных решений. Наиболее популярным программным обеспечением для финансового планирования было MoneyGuidePro (25. 3%), за которым следует eMoney 360 (23. 6%), согласно опросу IN. Когда дело касается управления портфелем, большинство консультантов использовали свою собственную платформу брокеров-дилеров (19,2%), а затем офис Morningstar (14,2%). Самые популярные решения для управления документами были предоставлены брокерами-дилерами (23,2%), но почти столько же предпочтительных LaserApp (22. 1%).

Другие популярные технологические решения, используемые финансовыми консультантами в опросе, включали iRebal (15%) для балансировки портфеля, Albridge Wealth Reporting для агрегирования счетов (18,1%) и NRS ComplianceMAX для соответствия (4,6%). Тем не менее, стоит отметить, что большинство советников полагались на свои брокер-дилерские платформы для удовлетворения своих потребностей, а не искали внешние решения, чтобы держать все под одной крышей.

Практический результат

Исследование RIA in a Box показало, что финансовые консультанты, использующие технологии, имеют тенденцию к большему росту активов под управлением с течением времени. Наибольшие выгоды были связаны с инвестициями в технологии финансового планирования и хранения документов, но все основные технологии, включенные в исследование, принесли некоторую пользу. Советники, которые рассматривают возможность использования этих технологий, должны обеспечить, чтобы сотрудники получали надлежащую подготовку. (Более подробно см .: Tech Trends Финансовые консультанты должны оставаться впереди. )