Технология оказала огромное влияние на ряд различных отраслей, а финансовые услуги не являются исключением. Согласно недавнему исследованию RIA в Box, советники, которые используют по крайней мере два технологических решения, быстрее увеличивают активы в 2015 году, чем те, которые не использовали ни одного, ни одного. Эти технологии могут включать управление взаимоотношениями с клиентами (CRM), финансовое планирование, управление портфелем, хранение документов или другие решения, которые помогают сэкономить время и деньги.

В этой статье мы подробно рассмотрим результаты исследования RIA в исследовании Box и о том, как финансовые консультанты могут максимизировать рост активов под управлением (AUM) за счет внедрения технологий. (Для соответствующего чтения см.: Почему менеджеры по вопросам богатства не могут позволить себе отставать в технической грамотности. )

Как технология помогает

Финансовые консультанты предоставляют индивидуальные услуги клиентам, которые менее масштабируемы, чем бизнес-модель на основе продукта. Существует ограничение на количество клиентов, которым может помочь один консультант, поскольку у них есть только столько времени в каждый день.

Технология помогает повысить масштабируемость за счет повышения эффективности. Например, советники могут устранить время, необходимое для перебалансировки клиентских портфелей, используя технологии автоматизации портфолио. Это помогает компаниям увеличивать активы под управлением и прибылью на одного советника, при этом потенциально повышая прибыльность за счет оптимизации задач, не связанных с консультантом. Во многих отношениях технологии помогли советникам продуктивно предлагать свои услуги.

Растущий объем исследований показал, что использование технологий тесно связано с активами под управлением и другими ключевыми показателями эффективности. Согласно исследованиям RIA в коробке, фирмы, использующие две технологии, имели 4,2% больший прирост в AUM, чем у тех, кто использует одну технологию, и на 8% больше роста в AUM, чем тех, кто не использует никаких технологий. У советников, использующих четыре технологии, наибольший прирост AUM составил 8,4%.

Выбор правильного решения

У финансовых консультантов есть бесчисленные варианты, когда речь заходит о приобретении новых технологий, а это означает, что важно тщательно выбирать нужные продукты для достижения наибольшей выгоды. Исследование RIA in a Box показало, что управление взаимоотношениями с клиентами и управление портфелем и системы отчетности часто первыми принимаются. Однако данные показали, что эти две системы были сопоставлены с наименьшим ростом в AUM. Наибольшие улучшения были замечены с инвестициями в финансовое планирование (например, инструменты прогнозирования и моделирования) и технологии хранения документов.

Конечно, приобретение новых технологий не гарантирует, что консультанты получат выгоду с точки зрения увеличения AUM или дохода на одного советника.Для компаний важно инвестировать время в обучение сотрудников тому, как правильно использовать технологии для достижения наибольшей выгоды. Например, CRM-система не принесет много пользы, если все коммуникации клиента не будут записаны в систему и / или выводы не будут введены в систему для последующего наблюдения. (Для соответствующего чтения см .: Как советники должны развиваться, чтобы оставаться актуальными. )

Популярные технологии

Существует множество различных технологических решений для финансовых консультантов, но InvestmentNews ' обзоры показывают некоторые из самых популярных решений. Наиболее популярным программным обеспечением для финансового планирования было MoneyGuidePro (25. 3%), за которым следует eMoney 360 (23. 6%), согласно опросу IN. Когда дело касается управления портфелем, большинство консультантов использовали свою собственную платформу брокеров-дилеров (19,2%), а затем офис Morningstar (14,2%). Самые популярные решения для управления документами были предоставлены брокерами-дилерами (23,2%), но почти столько же предпочтительных LaserApp (22. 1%).

Другие популярные технологические решения, используемые финансовыми консультантами в опросе, включали iRebal (15%) для балансировки портфеля, Albridge Wealth Reporting для агрегирования счетов (18,1%) и NRS ComplianceMAX для соответствия (4,6%). Тем не менее, стоит отметить, что большинство советников полагались на свои брокер-дилерские платформы для удовлетворения своих потребностей, а не искали внешние решения, чтобы держать все под одной крышей.

Практический результат

Исследование RIA in a Box показало, что финансовые консультанты, использующие технологии, имеют тенденцию к большему росту активов под управлением с течением времени. Наибольшие выгоды были связаны с инвестициями в технологии финансового планирования и хранения документов, но все основные технологии, включенные в исследование, принесли некоторую пользу. Советники, которые рассматривают возможность использования этих технологий, должны обеспечить, чтобы сотрудники получали надлежащую подготовку. (Более подробно см .: Tech Trends Финансовые консультанты должны оставаться впереди. )