Различные авторы писали о психологических или поведенческих ловушках, которые ведут людей в неправильном направлении с их жизнью в целом. В этой статье предполагается использовать некоторые классические формы дисфункциональной психологии непосредственно на инвестиционной арене. Мы рассмотрим некоторые из наиболее распространенных ловушек и как их избежать.

Якорь

Во-первых, существует так называемая ловушка привязки, которая ссылается на чрезмерную зависимость от того, что изначально думает. Например, если вы считаете, что какая-то компания успешна, вы можете быть слишком уверены в том, что ее акции - хорошая ставка. Это предубеждение может быть совершенно неверным в сложившейся ситуации или в какой-то момент в будущем.

Например, немецкая потребительская электроника Grundig, которая была основным европейским поставщиком в 1970-х годах, была уничтожена в 1980-х годах конкуренцией со стороны Японии. Те, кто был в ловушке в восприятии, что Grundig был там, чтобы остаться потерянным много денег.

Чтобы избежать этой ловушки, вам нужно оставаться гибким в своем мышлении и открывать новые источники информации и реальность того, что любая компания может быть здесь сегодня и ушла завтра. Любой менеджер тоже может исчезнуть, если на то пошло.

Снижение затрат

Ловушка с каплями стоимости так же опасна. Это психологически (но не на самом деле), защищая ваши предыдущие выборы или решения, которые часто пагубны для ваших инвестиций. Поистине трудно взять убыток и / или принять, что вы сделали неправильный выбор, или позволили кому-то еще сделать их для вас. Но если ваши инвестиции не хороши или быстро падают, чем скорее вы выберетесь из этого и во что-то более многообещающее, тем лучше.

Если вы цепляетесь за акции, которые вы купили в 1999 году на высоте точки. com, вам пришлось бы ждать десятилетия, чтобы добиться безубыточности, и это касается не-высокотехнологичных акций. Намного лучше не цепляться за потопленные затраты и попасть в другие классы активов, которые быстро продвигаются. Эмоциональная приверженность плохим инвестициям только ухудшает ситуацию.

Подтверждение ловушки

Связанное с вышесказанным это ловушка подтверждения. Люди часто ищут тех, кто сделал и все еще совершает ту же ошибку. Удостоверьтесь, что вы получаете объективные советы из свежих источников, вместо того, чтобы звонить кому-то, кто дал вам плохие советы в первую очередь. Если вы скажете что-то вроде: «наши запасы упали на 30%, но лучше всего просто повесить на них, не так ли?» - вы ищете подтверждение от другого несчастного в той же ситуации. Вы можете успокоить друг друга в краткосрочной перспективе, но это просто самообман.

Слепота

Ситуационная слепота может усугубить ситуацию.Даже люди, которые специально не ищут подтверждения, часто просто закрывают преобладающие рыночные реалии, чтобы ничего не делать и откладывать злой день, когда нужно просто потерпеть поражение. Если вы знаете, что есть проблемы с вашими инвестициями, такими как крупный скандал в компании или предупреждения на рынке, но вы читаете все в газете, кроме финансовых страниц, вы, вероятно, страдаете от этого эффекта blinder.

Ловушка относительности

Ловушка относительности также ждет вас, чтобы сбить вас с пути. У каждого свой психологический макияж, в сочетании с уникальным набором обстоятельств, распространяющихся на работу, семью, перспективы карьеры и вероятные наследования. Это означает, что, хотя вам нужно знать о том, что делают и говорят другие, их положение и взгляды не обязательно релевантны вне их собственного контекста.

Имейте в виду, но будьте осторожны! Вы должны инвестировать для себя и только в свой собственный контекст. У ваших друзей могут быть как деньги, так и риск-дружелюбие, чтобы спекулировать на фьючерсах на свинину (как в фильме «Торговые места»), но если вы скромный зарабатывающий и нервный человек, это не для вас.

Превосходство ловушки

Для некоторых людей ловушка превосходства чрезвычайно опасна. Многие инвесторы считают, что они знают лучше, чем эксперты или рынок. Просто быть хорошо образованным и / или умным не означает, что вам не нужны хорошие независимые советы и, тем более, это не значит, что вы можете перехитрить плюсы и сложную систему рынков. Многие инвесторы потеряли состояние, убедившись, что они лучше остальных. Кроме того, эти люди являются легкой добычей для некоторых других ловушек, упомянутых выше.

Есть (и всегда были) профессора финансов в лучших университетах, которые действительно блестяще технически, и это может ввести их в заблуждение, считая, что сбор в этом мире прост. Некоторые действительно режут его, но другие участвуют в грубом пробуждении за башней из слоновой кости. Как ни странно, кто-то из кандидатов наук в области финансов может на самом деле привести вас в неправильном направлении (слишком расчетный, слишком уверенный), в то время как у кого-то, у которого есть не более, чем диплом средней школы, может показаться удивительным для рынка и сделать целое состояние.

Итог

Психология человека - опасная вещь, и есть некоторые тревожные стандартные ошибки, которые люди делают снова и снова. Очень легко в разгар момента, или когда он подвергается стрессу или соблазну, попасть в одну из этих ловушек. Неправильное восприятие, самообман, отчаянно пытаясь избежать осознания потерь, отчаянно ищущих утешение других жертв, закрытие реальности и многое другое, может стоить вам дорого.

Помните о природе этих ловушек и всегда будьте честны и реалистичны с самим собой. Кроме того, обратитесь за советом к компетентным и осведомленным людям, которые вернут вас к реальности, пока не станет слишком поздно.