Morningstar Inc. недавно опубликовала свои рейтинги 2016 года в области образования в области образования в колледже в 2016 году. Он обновил шесть планов, понизил еще шесть, начал охватывать два новых плана и сбросил два других. Он оценил 63 плана в целом, которые содержат 97% всех 529 активов плана в стране. В настоящее время 529 планов содержат активы более чем на $ 240 млрд. По состоянию на конец третьего квартала 2016 года.

Сотрудники колледжа могут найти лучшие планы для использования, просмотрев этот отчет, и получить максимальную отдачу от доллара с долларами, которые они носкали в них. (Более подробно см .: 5 секретов, которые вы не знали о плане 529 .)

Критерии рейтингов

Morningstar оценивает 529 планов на основе следующих пяти характеристик:

1. Как разрабатываются инвестиционные варианты, а также скользкий путь портфелей, основанных на возрасте студента
2. Значение каждого из вариантов инвестиций по сравнению с другими аналогичными фондами
3. Оценка каждого из менеджеров по денежным средствам, которые направляют средства
4. Насколько хорошо администраторы плана и фирмы-лидеры действуют в качестве распорядителей планов > Скорректированная на риск производительность инвестиционных возможностей и общий план

Morningstar имеет пять рейтинговых категорий, в которые он классифицирует планы: золото, серебро, бронза, нейтраль и негатив. Только три плана составили золотую категорию в 2016 году, по сравнению с четырьмя в 2015 году, а 10 - серебряными, 20 - бронзовыми, 27 - нейтральными, а три - в подвале с отрицательным рейтингом. Все три из этих планов продаются только советниками. (Подробнее см.

529 Риски для принятия (или не) .)

«529 отрасль в целом продолжает улучшаться по мере того, как индивидуальные планы оттачивают свои стратегии и уменьшают плату, взимаемую с участников плана. Мы модернизировали ряд планов, которые продвинулись к передовым методам и понизили темпы, которые не ускорялись. Промышленность продолжает предпринимать шаги в правильном направлении, имея ряд планов по сокращению сборов, усилению своих ресурсов и процессов распределения активов или повышению качества своих инвестиционных групп », - сказал Лео Ачесон, ведущий аналитик Morningstar по 529 планам в заявление.

Лучший и худший

Список лучших и худших 529 в Америке на 2016 год включает в себя:

Best (Gold)

Vanguard 529 College Savings Plan - выпущен в Неваде, управляется Ascensus, прямое распределение, $ 13.36 млрд. В активах под управлением (AUM)

1. Юта Учебный план сбережений - Прямое распространение, $ 9. 35 миллиардов в AUM
2. Virginia529 inVEST - Прямое распространение, $ 44,4 млрд в AUM > Лучший (Серебряный)
3. Инвестиционный план колледжа Мэриленда - понижен с золотом, которым управляет Т. Роу Прайс, прямое распространение, 4 млрд. Долл. США в AUM

T.Rowe Price College Savings Plan - понижен с золота, выпущенный в Арканзасе, прямое распространение, 2 доллара. 2 миллиарда в AUM

1. MOST Миссури 529 Plan - Модернизированный от нейтрального, управляемый Ascensus, прямое распределение, $ 2. 58 миллиардов в AUM
2. Худший (отрицательный)
3. College Access 529 - выпущен в Южной Дакоте, управляемый Allianz Global, распространяемый советниками, 1 доллар США. 04 млрд. В AUM

Платформа Ivy Funds InvestEd 529 - выпущена в Аризоне, управляемая Waddell & Reed, распределенная консультантами, 449 долларов США. 52 миллиона в AUM

1. Хартфорд SMART 529 - выпущен в Западной Вирджинии, управляемый компанией Hartford Life, через консультантов, 1 доллар США. 58 миллиардов в AUM
2. Лимитная линия
3. 529 планов стали одной из самых популярных форм сберегательных счетов в колледже, потому что деньги, которые растут в них, могут быть сняты без налогов, если они используются для оплаты квалифицированные расходы на высшее образование, такие как плата за обучение, сборы, книги и номера и питание. Многие специалисты по финансовому планированию рекомендуют эти учетные записи для родителей и дедушек и бабушек, которые хотят начать экономить для своих начинающих студентов. (Более подробно см .:

Лучшие компании, которые управляют 529 планами

.)