Betterment, один из крупнейших консультантов по онлайн-инвестициям (или robo-advisors), направил сообщение избранному президенту Дональду Трампу, чтобы не опробовать новое доверительное правило, которое было вынесено Министерство труда в начале этого года. Объявление настоятельно призывает Трампа «встать на сторону 75 миллионов американских пенсионеров, а не фирм с глубокими карманами, которые лоббируют. «

Джон Штейн, основатель и исполнительный директор Betterment, написал в объявлении на странице B12« Wall Street Journal » , что« право американцев на честные финансовые советы находится под угрозой, и мы рассчитываем на вас, чтобы защитить это право. »(Для соответствующего чтения см .: Советник по козырькам обещает отмену фидуциарного правила и Может ли Трамп откатить фидуциарное правило? )

Положения правила

Фидуциарное правило требует, чтобы все консультанты, которые работают с пенсионными планами или счетами, в любом качестве могли действовать в доверительном порядке со своими клиентами, ставя интересы своих клиентов перед собой. Это означает, что советники должны раскрывать свою компенсацию, а также любые возможные конфликты интересов своих клиентов, а также они должны безоговорочно действовать в наилучших интересах своих клиентов во всех своих отношениях или нести ответственность иначе.

Это существенное повышение уровня подотчетности по сравнению с предыдущим стандартом пригодности, к которому были привлечены многие советники, где они могли инициировать любые транзакции с клиентом, если они считались «подходящими» для них , Правило начнет действовать 10 апреля 2017 года, и многие советники и фирмы все еще пытаются перестроить свою практику, чтобы соблюдать новые правила. Но несколько советников Трампа заявили, что он планирует отменить это правило и снизить общий уровень регулирования в финансовой отрасли.

Робо-консультативный бизнес принял решение о намерениях Трампа здесь, поскольку они считают, что они уже отвечают фидуциарному обязательству. Они могут захватить активы многих более мелких клиентов, которые могут быть отброшены советниками-людьми, которые не хотят брать на себя ответственность за возможный иск о групповом действии, который может быть вызван клиентами с небольшими балансами, которые считают, что советник не действовал в их интересах. Некоторые роботы также создают новый бизнес, работая с брокерскими дилерами для создания жизнеспособного решения для небольших счетов на постфидуциарном рынке.

Крейг Исковиц (Craig Iskowitz), основатель Ezra Group, технологической консалтинговой фирмы в отрасли финансовых консультаций, сказал

InvestmentNews , что «советники-робовики считают правило DOL невыгодным для брокеров-дилеров, и они подумайте, что они получат бизнес от брокеров-дилеров, бросающих небольшие счета.»(Подробнее см. Ниже: Betterment расширяется и достигает большего количества консультантов .) Объявления, предлагаемые Betterment, также могут помочь ему получить некоторое признание имени, что может помочь его маркетинговым усилиям конкурировать с промышленностью таких гигантов, как Чарльз Шваб и Авангард. Исковиц продолжал говорить, что «для широкой публики потребуется некоторое время, чтобы чувствовать себя комфортно, нажимая кнопку, чтобы передать большую часть их сбережений. Это не просто покупка книги на Amazon. "

Джо Зимер, vp. Betterment's. п. коммуникация также заявила в открытом заявлении, что «в свете результатов выборов произошло увеличение спекуляций о состоянии фидуциарного стандарта, и мы хотим продолжать информировать нашу позицию, поощряя инвесторов к тому, чтобы они получали услуг и продуктов в их интересах ». (Для смежных чтений см .:

Обзор Betterment 2016: Комиссионные и инвестиционные факты .) В нижней строке

Betterment имеет возможность извлечь выгоду из захвата небольшие активы клиента при вступлении в силу фидуциарного правила. Компания призывает Трампа отстаивать фидуциарное правило, поскольку это поможет ему развивать свой бизнес и увеличивать активы под управлением. Для получения дополнительной информации о новом фидуциарном правиле посетите Департамент Веб-страница фидуциарного правила труда.