По мере того, как принятие потребителями биткойнов продолжает увеличиваться, и ряд крупных ритейлеров решили принять виртуальную валюту, тревожные случаи мошенничества с биткойнами продолжают появляться. Поскольку операции биткойнов являются необратимыми и не контролируются центральным органом или банком, биткойны являются популярным средством мошенничества и кражи.

Биткойнские мошенничества часто изначально рекламируются в онлайн-форумах или чатах, а промоутеры создают сложный фронт, чтобы убедить инвесторов в законности. Ниже приведены пять наиболее распространенных мошенников с участием биткойна:

1. Биткойн Понци Схемы и высокодоходные инвестиционные программы. Эти мошенники заманивают людей с обещаниями высоких процентных ставок по депозитам. Как и в случае с другими схемами Ponzi, ранние инвесторы выплачиваются с использованием инвестиций от более поздних инвесторов. Когда новые инвесторы перестают присоединяться и платежи не могут быть сделаны, схема рушится. Эти мошенничества продолжаются всего лишь пару месяцев, но организаторы склонны просто повторять весь процесс снова после этого.

2. Биткойн Майнинг Инвестиционные мошенничества. Bitcoin mining включает проверку транзакций и обеспечение безопасности для публичной книги, известной как блок-цепочка. Этот процесс требует чрезвычайно мощного и дорогостоящего компьютерного оборудования. Мошенничество с добычей полезных ископаемых обычно включает заказы на оборудование, которые оплачиваются заранее и никогда не доставляются. ( Подробный обзор добычи полезных ископаемых см. В разделе «Что такое биткойн-майнинг? )

3. Биткойн Кошелек Мошенничество. Биткойн-кошелек - это программная программа, используемая для хранения биткойнов. Кошельки Wallet привлекают пользователей с уверенностью в большей анонимности транзакций. Как только уровень депозита поднимается выше определенного уровня, мошенники просто перемещают биткойны в свой кошелек.

4. Мошенничество с биткойной биржей. Эти обмены привлекают пользователей, предлагая обработку кредитных карт по более конкурентоспособным ставкам, чем их конкуренты. Мошеннические обмены биткойнами просто не возвращают биткойн или наличные деньги после получения платежа.

5. Биткойн Фишинг-мошенничество. Фишинг-мошенничество может включать в себя электронные письма, информирующие людей о том, что они были награждены или получили биткойны. Им говорят, что им нужно входить в свои кошельки с биткойнами через ссылку в электронном письме, которая без ведома дает фишерам полный контроль над учетной записью.

Предотвращение мошенничества с биткойнами

Целесообразно тщательно изучить фон связанной с биткойнами компании, с которой вы собираетесь вести сделку, и искать прозрачность в их сделках. Публично доступные аудиты могут усомниться в том, может ли компания выполнить то, что она обещает. Криптографические аудиты с доказательством резервов позволяют компаниям публично раскрывать свои биткойнские холдинги. Установленные форумы, такие как reddit, могут помочь обеспечить сбалансированную перспективу легитимности компании.

Нижняя линия

Как и в автономном мире, если он выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это скорее всего мошенничество. Когда вы занимаетесь биткойнами, лучше обращаться с валютой так же аккуратно, как наличные деньги в повседневном мире. Если вы потеряете его, маловероятно, что вы его когда-нибудь вернете.