Это зависит от положения плана плана ИРА. Некоторые (хотя и очень немногие) не позволяют назначать преемников-бенефициаров. Хорошей новостью является то, что большинство из них. Если бенефициар назначает бенефициара-преемника (второго поколения), бенефициарий-преемник должен продолжать распространение на основе ожидаемой продолжительности жизни бенефициара первого поколения. Исключение относится к бенефициару супруга, который решает обращаться с ИРА в качестве своей собственной; этот бенефициар супруга будет использовать правила, которые применяются к «владельцу» ИРА, а не к бенефициару.
Кстати, когда вы общаетесь с финансовым учреждением по этому вопросу, вы можете использовать термин «перенос» вместо «опрокидывания», чтобы убедиться, что транзакция выполнена правильно. Как вы, возможно, знаете, как только бенефициар получает распределение унаследованных активов пенсионного обеспечения (включая ИРА), эта сумма не может быть перевернута, если бенефициар не является супругом умершего владельца счета выхода на пенсию. При передаче активы передаются непосредственно в финансовое учреждение для кредитования унаследованной ИРА. Бенефициар не должен владеть активами, если он или она хочет сохранить их в ИРА.
Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с Активы движущегося плана: как избежать ошибок .
На этот вопрос был дан ответ Denise Appleby (Contact Denise)
Почему один страховой полис может стоить дороже другого?
Существует несколько причин, по которым страховой полис может стоить более или менее в разных агентствах. Некоторые из наиболее распространенных причин включают следующее: a) Экономия от масштаба - более крупные агентства часто могут получать лучшие ставки в большинстве страховых компаний. б) комиссионные / комиссии агента выше. Каждое агентство получает прибыль, добавляя комиссионные или комиссионные сверх реальной стоимости политики, размер прибыли варьируется от агентства к агентству. c) Уров
Может ли работодатель принять другой вид пенсионного плана для каждого сотрудника?
, Как правило, любой квалифицированный пенсионный план или план на основе ИРА, принятый работодателем, должны охватывать всех подходящих сотрудников. Несоблюдение этого требования может привести к дисквалификации плана. Например, предположим, что партнерская компания хочет включить IRA для своих партнеров и план 401 (k) для сотрудников.
Может ли бенефициар, не являющийся супругом имени ИРА, преемником-бенефициаром?
Может ли бенефициар индивидуального пенсионного счета (ИРА) назвать преемника-бенефициара (бенефициара второго поколения), определяется положениями плана плана ИРА. В течение последних нескольких лет в большинстве документов плана ИРА, которые не разрешали этот вариант, были внесены поправки, позволяющие бенефициарам назначать подрядчиков бенефициаров.