a:

Не-U. Гражданин С. может открыть контрольный или сберегательный счет в Соединенных Штатах, но финансовые учреждения оставляют за собой право отклонить его или ее заявку на это.

Бизнес-контракт с не-U. S. Citizen

Частные предприятия в У. С. имеют право заключать контракты с иностранными физическими лицами или группами; это право прямо указывается в Законе о гражданских правах 1964 года. Однако террористические атаки 11 сентября 2001 года сделали намного труднее для иностранных лиц открывать счета или осуществлять денежные операции в США или через американские финансовые учреждения ,

В соответствии с правилами, установленными в Законе США о патриотизме, банки и кредитные союзы должны теперь следовать строгим правилам проверки личности лица при создании нового сберегательного счета. Иностранный гражданин должен иметь местный адрес, основанный на У. С., для привязки к учетной записи.

Легче гарантировать прием в многонациональном банке на базе У. С. с иностранными филиалами. Это предоставляет международным заявителям возможность наладить деловые отношения с банком, прежде чем обращаться в банк.

Документация и идентификация

Любой потенциальный держатель счета должен предоставить текущую удостоверение личности с фотографией, такую ​​как паспорт или выданные государством водительские права; в большинстве случаев ксерокопии не принимаются. Помимо удостоверения личности с фотографией, лица, открывающие сберегательный счет, должны предоставить свой номер социального страхования, дату рождения, текущий и прошлые адреса и информацию о занятости. Для не-U. С. гражданам, номер американского социального обеспечения не требуется для проверки или сберегательных счетов, хотя отсутствие одного может потребовать от заявителя перехода через дополнительные обручи.

Иностранным заявителям нужны две формы личного удостоверения личности; один из них должен быть паспортом, который банк сделает копию своих записей. Допустимые формы вторичной идентификации включают в себя водительские права, дебетовую карту, рабочую визу или идентификатор студента. В зависимости от статуса работы или исследования стороны, подающей заявку, банк может также потребовать копию другой документации.

Если иностранный заявитель открывает счет с проводным переводом, ему нужны доказательства средств. Это также относится к крупным денежным депозитам. Если у заявителя есть работа или место жительства, ему нужна документация для проверки каждого из них.

У большинства банков есть краткое приложение, которое собирает всю идентифицирующую информацию. После подачи заявки на сберегательный счет заявители могут попросить учреждение просмотреть условия и положения учетной записи, в которых могут быть указаны политики конфиденциальности, сборы, взимаемые на счете, и минимальные уровни финансирования.

Вероятно, заявитель должен быть лично в филиале. Повышенная безопасность после 2001 года привела к почти ликвидации онлайн-заявок на иностранные счета из-за опасений по поводу отмывания денег, связанных с терроризмом.

Минимальное финансирование

Банки и кредитные союзы различаются тем, сколько они требуют от депозита для создания сберегательного счета, но минимальное финансирование варьируется от 5 до 50 долларов США для основных счетов. Сберегательные депозиты могут быть сделаны наличными или чеком, либо лично в филиале, либо по почте. Как только минимум будет выполнен, сберегательный счет считается открытым и хорошим.