Короче говоря, экзамен по лицензии Series 7 значительно проще, чем экзамен по дипломированному финансовому аналитику (CFA). Для подготовки к экзамену Series 7 требуется лишь небольшая часть времени по сравнению с экзаменами CFA, и материал не так сложный или обширный.

Экзамен CFA

Институт CFA выдает устав CFA людям, которые могут выполнять свои строгие требования. Человек с CFA может ввести ряд различных финансовых карьеры, в том числе:

• Управление инвестициями

• Анализ портфеля

• Торговля на стороне покупателя

• Анализ на стороне продажи (инвестиционный банкинг)

• Академия

• Экономист > • Финансовое консультирование

Люди иногда сравнивают учебную программу CFA с получением Магистра делового администрирования (MBA), за исключением того, что она гораздо более специализирована в инвестициях. Чтобы получить CFA, человек должен соответствовать всем требованиям, установленным Институтом CFA, в том числе:

• Прохождение всех трех уровней экзамена CFA

• Получение четырехлетнего «приемлемого профессионального опыта работы»

• Стать членом Института CFA, который требует присоединения к местная глава

Владельцы CFA считают, что наиболее сложная фаза программы выполняет требования к образованию. Кандидаты должны пройти три экзамена по прогрессирующей трудности и могут проходить только один тест в год. Институт CFA предлагает минимум 250 часов обучения для каждого теста. Он предлагает экзамен уровня I два раза в год, в конце весны и поздней осенью, в то время как он предлагает уровни II и III только один раз в год, в конце весны.

Низкая скорость прохождения программы CFA указывает на трудности экзаменов. Между 40% и 65% кандидатов проходят три экзамена в год, что соответствует 30% успеха для кандидатов, сдающих все три экзамена.

Лицензионный экзамен серии 7

Основное различие между Серией 7 и CFA заключается в том, что он является лицензией, а другой - сертификатом. Передача экзамена Series 7 является единственным требованием для получения лицензии Series 7, и единственным предварительным условием для сдачи экзамена является спонсорство члена FINRA. Лицензия Series 7 необходима тем, кто планирует участвовать в тендере, покупке или продаже ценных бумаг, включая акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, опционы, программы прямого участия и переменные контракты.

Экзамен состоит из двух частей, которые берут за шестичасовой период. Он имеет 250 вопросов, которые охватывают пять основных функций работы лицензированного представителя Series 7.

• Функция 1: ищет бизнес для брокера-дилера через клиентов и потенциальных клиентов

• Функция 2: оценивает другие запасы безопасности, финансовое положение и потребности клиентов, финансовое состояние, налоговый статус и цель инвестиций

• Функция 3: открывает счета, передает активы и ведет соответствующие записи учетной записи

. • Функция 4: Предоставляет клиентам информацию об инвестициях и дает соответствующие рекомендации

. Функция 5: Получает и проверяет покупки и продажи клиентов, вводит заказы и следует за

Большинство курсов подготовки к экзамену серии 7 предлагают от 80 до 100 часов обучения, включая экзамены по живой практике и не менее 1 000 практических вопросов.В отличие от экзаменов CFA, которые охватывают тематические исследования, финансовые и инвестиционные теории и количественную математику, экзамен серии 7 включает в себя запоминание правил S. E. C. и некоторую основную математику. Для сдачи экзамена требуется 72% баллов, а его скорость прохождения составляет более 70%.

Заключение

На самом деле нет никакого сравнения между двумя экзаменами. Хотя некоторые лицензированные инвестиционные консультанты Series 7 также имеют устав CFA, большинство карьеров, требующих CFA, не требуют лицензии Series 7. Уровни сложности в сторону, экзамены готовят людей к двум различным карьерным путям. CFA, как правило, работают в академических кругах, исследованиях или управлении инвестициями, в то время как лицензированные люди серии 7 склонны работать в сфере продаж. Преследование CFA требует более высокого уровня приверженности, чтобы стать одним из трех человек, чтобы пройти через программу.