Ассоциированные клиенты могут часто быть клеем, который объединяет консультативный бизнес. Эти ценные помощники, как правило, умеют выполнять множество задач, которые потребуют от многих брокеров и советников, которые используют их, по крайней мере, в два раза дольше.

Что нужно, чтобы нанять эту должность? Путь к тому, чтобы стать зарегистрированным партнером по обслуживанию клиентов, во многих отношениях довольно прост, но те, кто наиболее эффективен в этой должности, часто получают обучение и сертификаты, которые делают их неоценимыми дополнениями для любой команды или офиса. (Для смежных чтений см.: Наем? Правила, требующие малого бизнеса. )

История и эволюция

Позиция ассоциированных клиентов со временем эволюционировала до такой степени, что многие из тех, кто работает в этом качестве, выполняют функции, выходящие далеко за пределы своих предшественников. Раньше успешные брокеры могли нанимать секретарей, которые могли бы получить их лицензии на ценные бумаги в какой-то момент, чтобы они могли принимать простые заказы, если их босс не смог. Они также выполняли обычные административные задачи, такие как ввод, подача и почтовый перевод. Эта позиция постепенно превратилась в зарегистрированную должность помощника по продажам, где лицензированный административный персонал может играть более активную роль в бизнесе брокера и может помочь в таких задачах, как маркетинговые кампании и управление соблюдением.

Но сегодняшние клиенты-клиенты часто могут делать почти все, что могут сделать брокеры и планировщики, включая привлечение нового бизнеса, поддержание веб-сайта компании и присутствие в социальных сетях, управление соблюдением и более глубокий уровень взаимодействия с клиентов. И, конечно же, большинство из них по-прежнему выполняют обычные рутинные обязанности по созданию новых учетных записей клиентов, обработке документов, кассиров и обработке ценных бумаг, оформлению и планированию офисных мероприятий. Недавняя вакансия на эту должность имела следующий список обязанностей, которые он ожидает от заявителя:

• Предоставлять услуги клиентам профессионально и отвечать на регулярные запросы.
• Предоставлять клиентам такую ​​информацию, как котировки акций, балансы счетов и различные детали, связанные с учетной записью.
• Обеспечить информирование заинтересованных финансовых консультантов о деталях и деятельности, связанной с транзакциями и счетами зарегистрированных клиентов.
• Поддержка заинтересованных финансовых консультантов для организации и выполнения кампаний прямой почтовой рассылки.
• Соблюдайте и изучайте все процедуры и политики компании.
• Немедленно передать потенциальные проблемы соответствующим отраслевым менеджерам или финансовым консультантам.
• Устранение жалоб и запросов клиентов проактивно.
• Определите проблемы, требующие мгновенного повышения, для финансового консультанта или члена команды управления филиалом.
• Обеспечьте высший уровень усмотрения, связанный с клиентом, филиалом, финансовым консультантом и сведениями о компании.
• Обеспечить получение и обновление всех подходящих и необходимых документов учетной записи.
• Обеспечить профессиональную поддержку по телефону для соответствующих финансовых консультантов.
• Помогите клиентам переводить средства и ценные бумаги вместе с выдачей чеков по запросу.
• Сообщите об отсутствии документов и ценных бумаг вместе с неоплаченными средствами для клиентов.
• Обеспечить соответствие политикам и стандартам фирмы и отрасли.
• Использовать компьютерные системы компании для предоставления услуг клиентам, а также назначенным FC. (Для соответствующего чтения см. 4 Общие вопросы о найме персонала. )

Путь к нам.

Что касается материальных критериев, требования стать ассоциированным партнером по работе с клиентами обычно довольно просты , Слово «зарегистрировано» обычно означает, что ценные бумаги лицензированы и зарегистрированы в FINRA и / или SEC, поэтому обычно требуются лицензии Series 6 или 7 и 66. Те, кто занимается фьючерсами или страховыми счетами, также нуждаются в надлежащем лицензировании. Будут необходимы базовые навыки администрирования и набора текста, а также проверенное внимание к деталям и способность общаться с клиентами. По этим причинам кандидаты с предшествующим опытом обслуживания клиентов часто предпочитают эти должности.

Те, кто хотел бы достичь этой позиции, были бы разумными начать работу, возможно, представителем службы поддержки клиентов в компании или банке взаимного фонда, где они смогут изучать базовые навыки, такие как работа с несчастными клиентами, управление документами и многозадачность. Заработать некоторые сертификаты, такие как финансовый парапланер, предлагаемый Советом CFP или работающий в качестве параюридического совета, также может быть хорошей идеей.

Этот тип опыта хорош в резюме и поможет подготовить претендентов на ежедневные суровости этой работы. Как правило, клиенты-клиенты, как правило, выходят за рамки обычного режима дежурства в своей повседневной жизни, чтобы помочь продвигать бизнес и удовлетворять потребности своих клиентов. Бывают случаи, когда ожидается, что они будут проводить выходные или праздничные дни на корпоративных мероприятиях или выполнять необходимые задачи, которые не соответствуют первоначальному описанию работы. (Для соответствующего чтения см .: Лучшие учебные программы для экзаменов CFP. )

Компенсация и преимущества

Большинство партнеров по обслуживанию клиентов получают зарплату или, реже, почасовую заработную плату. Те, у кого есть ценные бумаги или лицензия на страхование, могут также получать комиссионные за любые транзакции, которые они совершили, а также получать бонусы или другие дополнительные стимулы для своих достижений. Стеклянная дверь. com показывает, что средняя компенсация зарегистрированным партнерам составляет 47 845 долларов. Диапазон для этого задания, вероятно, составляет от 30 000 долларов США на низком уровне до, возможно, 80 000 долларов США для помощников суперзвезды, которые могут выполнять уникальные высокоуровневые функции.

Те, кто работает с брокерами в крупных фирмах, также обычно получают пакеты льгот, такие как страхование жизни и здоровья и пенсионный план.Преимущества, предоставляемые партнерам в небольших розничных фирмах, могут значительно варьироваться от одной компании к другой, но те, кто работает в высокорентабельных фирмах, могут пользоваться значительным привилегией привилегий, которые обычно не предлагаются административным помощникам в любой отрасли.

Те, кто стремится стать финансовыми консультантами или планировщиками в какой-то момент, также должны подумать о том, чтобы начать работу в качестве ассоциированного клиента. Это может помочь им встать на ноги и получить ценный опыт, в то время как они берут курс финансового планирования или используют свое лицензирование для накопления своей собственной книги.

Практический результат

Сотрудники службы поддержки клиентов играют жизненно важную роль в финансовой индустрии как для клиентов, так и для компаний и консультантов, которые их используют. Многие из этих партнеров являются незаменимыми членами сплоченных команд, которые ежедневно выполняют функции высокого уровня. Для получения дополнительной информации о том, что вам нужно сделать, чтобы нанять сотрудника службы поддержки клиентов, посетите веб-сайт Ассоциации финансового планирования по адресу www. fpanet. орг. (Для соответствующего чтения см .: Лучшая финансовая карьера для женщин. )