a:

Точный характер обязанностей финансового советника определяет, должен ли он иметь лицензию на Серию 7. Если финансовый консультант будет действовать в качестве продавца всех типов общих ценных бумаг, таких как обыкновенные и привилегированные акции, опционы на акции и долговые ценные бумаги, то он должен сдать экзамен Series 7 и тем самым получить лицензию Series 7.

Любой финансовый консультант, который продает инвестиционные продукты, а не просто предлагает финансовые консультации, должен иметь соответствующую лицензию. Федеральное лицензирование предоставляется регулирующим органом финансовой индустрии или FINRA, в то время как государства используют экзамены и лицензирование, предоставляемые Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг, или NASAA.

Лицензии FINRA

Основными лицензиями FINRA являются Серии 6, Серии 7 и Серия 3. Лицензия Series 6 предоставляет финансовым консультантам право покупать и продавать от имени своих клиентов небольшое количество основных инвестиционных продуктов, таких как взаимные фонды и аннуитеты.

Лицензия Series 7 позволяет финансовым советникам участвовать в покупке и продаже практически всех инвестиционных продуктов, связанных с ценными бумагами, включая обыкновенные и привилегированные акции, государственные и корпоративные облигации и опционы. Это лицензия, необходимая для биржевых маклеров.

Лицензия Series 3 предназначена для брокеров или финансовых консультантов, которые торгуют товарными фьючерсами от имени своих клиентов.

Чтобы получить любую из этих лицензий, финансовый консультант должен нанять финансовую фирму, такую ​​как брокерская компания, которая зарегистрирована в FINRA. После прохождения необходимого экзамена по лицензии финансовый консультант становится зарегистрированным представителем фирмы.

Лицензии NASAA

Основная лицензия NASAA, регулирующая государственную квалификацию, лицензия Series 63, известная как Лицензия Единого Агентства по ценным бумагам, требуется для любого лица, которое ведет бизнес в качестве финансового консультанта.

Лицензия Series 65 предназначена для финансовых консультантов, которые предоставляют только платные финансовые консультации клиентам, но напрямую не покупают и не продают ценные бумаги.

Лицензия Series 66 позволяет финансовым советникам действовать в качестве брокерских дилеров, уполномоченных напрямую покупать и продавать инвестиционные продукты. Необходимым условием для сдачи экзамена Series 66 является лицензия Series 7.