a:

Точный характер обязанностей финансового советника определяет, должен ли он иметь лицензию на Серию 7. Если финансовый консультант будет действовать в качестве продавца всех типов общих ценных бумаг, таких как обыкновенные и привилегированные акции, опционы на акции и долговые ценные бумаги, то он должен сдать экзамен Series 7 и тем самым получить лицензию Series 7.

Любой финансовый консультант, который продает инвестиционные продукты, а не просто предлагает финансовые консультации, должен иметь соответствующую лицензию. Федеральное лицензирование предоставляется регулирующим органом финансовой индустрии или FINRA, в то время как государства используют экзамены и лицензирование, предоставляемые Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг, или NASAA.

Лицензии FINRA

Основными лицензиями FINRA являются Серии 6, Серии 7 и Серия 3. Лицензия Series 6 предоставляет финансовым консультантам право покупать и продавать от имени своих клиентов небольшое количество основных инвестиционных продуктов, таких как взаимные фонды и аннуитеты.

Лицензия Series 7 позволяет финансовым советникам участвовать в покупке и продаже практически всех инвестиционных продуктов, связанных с ценными бумагами, включая обыкновенные и привилегированные акции, государственные и корпоративные облигации и опционы. Это лицензия, необходимая для биржевых маклеров.

AD:

Лицензия Series 3 предназначена для брокеров или финансовых консультантов, которые торгуют товарными фьючерсами от имени своих клиентов.

Чтобы получить любую из этих лицензий, финансовый консультант должен нанять финансовую фирму, такую ​​как брокерская компания, которая зарегистрирована в FINRA. После прохождения необходимого экзамена по лицензии финансовый консультант становится зарегистрированным представителем фирмы.

Лицензии NASAA

AD:

Основная лицензия NASAA, регулирующая государственную квалификацию, лицензия Series 63, известная как Лицензия Единого Агентства по ценным бумагам, требуется для любого лица, которое ведет бизнес в качестве финансового консультанта.

Лицензия Series 65 предназначена для финансовых консультантов, которые предоставляют только платные финансовые консультации клиентам, но напрямую не покупают и не продают ценные бумаги.

Лицензия Series 66 позволяет финансовым советникам действовать в качестве брокерских дилеров, уполномоченных напрямую покупать и продавать инвестиционные продукты. Необходимым условием для сдачи экзамена Series 66 является лицензия Series 7.