Взаимный фонд фирмы Dodge & Cox был основан в 1930 году с целью обеспечения независимого владения, стабильности и высоких этических стандартов. При таком подходе менеджеры почувствовали, что могут обеспечить инвестиции, которые требуют долгосрочного подхода к получению результатов, а не к попытке найти время на рынке и уловить следующую горячую тенденцию. Фирма в настоящее время имеет шесть фондов, которые направлены на то, чтобы предоставить вам правильное распределение активов для планирования выхода на пенсию без необходимости менять средства каждый год. Вот они. (Для смежных чтений см .: Топ-3 Вложения Invesco для диверсификации выхода на пенсию в 2016 году. )

Фондовый фонд Dodge & Cox (DODGX)

Фондовый фонд Dodge & Cox (DODGX) рассчитывает обеспечить долгосрочный рост основной суммы и доходов; предоставление разумного дохода на сегодняшний день является второстепенной задачей. Он делает это, инвестируя не менее 80% активов фонда в акции США. У этого есть большой наклон значения в том, что он пытается найти компании, которые хорошо установлены, но в настоящее время недооценены. Он имеет коэффициент расходов 0,52%.

Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX)

Фондовый фонд Dodge & Cox Global Stock (DODWX) надеется обеспечить долгосрочный рост принципала и дохода. Он достигает этого, инвестируя в основном акции с требованием, чтобы акции были по меньшей мере из трех стран. Фонду разрешено инвестировать в ценные бумаги США, но он должен инвестировать не менее 40% активов за пределами США. Он может инвестировать в развивающиеся рынки, не имея максимальной суммы за то, что он может там инвестировать. Таким образом, этот фонд может быть более рискованным, чем предполагалось. Однако по состоянию на 31 декабря 2015 года на развивающиеся рынки было выделено только 16,9%. Он имеет коэффициент расходов 0,63%. (Для смежных чтений см .: Лучшие фонды Шваба для пенсионных накоплений. )

Dodge & Cox International Stock Fund (DODFX)

В то время как Dodge & Cox International Stock Fund (DODFX) в настоящее время закрыт для новых инвесторов, он имеет низкий коэффициент расходов всего 0. 64%, что позволяет следить за тем, когда он открывается.

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX)

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX) ставит своей целью предоставление регулярных доходов, сохранение принципала и поиск возможностей для долгосрочного роста. Он делает это, инвестируя от 25% до 75% активов в акции, а остальную часть - в долговые ценные бумаги, такие как облигации. По состоянию на 31 декабря 2015 года ассигнования составили 66% акций и 32% облигаций. У него коэффициент расходов 0,53%. (Для смежных чтений см .: Топ-5 основных фондов облигаций на 2016 год. )

Додж-фонд Dodge & Cox (DODIX)

Dodge & Cox Income Fund (DODIX) стремится обеспечить высокую ставку текущего дохода, который является стабильным и в то же время пытается сохранить капитал.Он делает это, вкладывая средства в облигации в нескольких категориях. В настоящее время он имеет доходность 3,3% и среднее кредитное качество BBB. Он имеет коэффициент расходов 0,43%.

Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX)

Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX) стремится к высокому уровню общей доходности при сохранении капитала. Это новейшие средства компании; он был запущен в 2014 году. В настоящее время он дает 4. 52% и имеет среднее кредитное качество BBB. Он имеет коэффициент расходов 0,60%.

Практический результат

Dodge & Cox предлагает полный набор средств для того, чтобы обеспечить сбалансированный пенсионный портфель; большинство из них имеют низкие затраты и не путают варианты выбора доли. Несмотря на то, что международный фонд фирмы закрыт, вы все равно можете получить доступ к международным предложениям через свои глобальные фонды. (Для смежных чтений см .: Топ-5 фондов Morgan Stanley для диверсификации выхода на пенсию в 2016 году. )