Когда дело доходит до создания вашего списка клиентов в качестве финансового консультанта, вы можете предположить, что люди хотят узнать, сколько денег вы управляете или как долго ваши клиенты были с вами. Но, как и любая ориентированная на потребителя работа, большинство людей хотят нанять кого-то, кому они доверяют, кого-то, кто имеет квалификацию и кого-то, кого они любят.

На что еще они основывают свое мнение? Читайте дальше, чтобы узнать, какие советники говорят, что их клиенты ищут. (Подробнее см. Покупки для финансового советника. )

Значение подлинности

Брэндон Маркотт, CFP и основатель Edify Financial Planning, сказал, что люди могут сказать, когда вы представляете свою истинную личность, и когда вы просто надеетесь добавить их в ваш список.

«Я думаю, что самая большая вещь - подлинность», - сказал он. «Вы проводите для них шоу? Ваше сообщение на вашем сайте jive с кем вы лично? Вам лучше быть реальными, и вам лучше быть последовательными. «

Хотя соблазнительно притворяться, что у вас, как у советника, есть все ответы, важно также узнать, когда вы этого не сделаете. Клиенты должны знать, когда есть кто-то другой, кто может лучше понять их ситуацию.

Маркотт сказал, что недавно клиент спросил его, каковы его недостатки, и он не колеблясь ответил. Если вы пытаетесь избежать вопроса или уклониться от него, люди смогут рассказать. Удовлетворение того, кто вы и что вы можете предложить, сделает вас более подлинными. (Подробнее см. 7 Финансовый советник «Красные флаги». )

Буквы материально

Тед Хэлперн, AAMS, CRPC, AWMA, RFC и президент и основатель Halpern Financial, Inc., инвестиционной консультационной фирмы NAPFA, заявили, что, будучи сертифицированным в правильные области также имеют значение. Предполагаемые клиенты не могут просто полагаться на ощущение кишки - им нужно убедиться, что кто-то, кого они нанимают, имеет соответствующую квалификацию.

«Первый шаг заключается в том, чтобы выяснить, зарегистрирован ли советник по федеральной регистрации в SEC, - сказал Хэлперн. - Если нет, переходите. Также важно выяснить, берет ли советник фидуциарную роль и является ли он членом такой организации, как NAPFA, которая будет придерживаться их строгого этического кодекса ».

Маркотт сказал, что, хотя он и другие плановики знают, что будучи доверенным лицом, является ценным преимуществом для своих клиентов, большинство из них не знают о его важности. Маркотт также рассчитывает на себя как платный планировщик, то есть ему не платят комиссионные, исходя из того, сколько транзакций у его клиентов (Подробнее см. ниже: Проводятся ли финансовые консультанты по тестированию на наркотики? )

Значение спокойствия

Когда вы привыкли смотреть, как Джим Крамер кричит о запасах весь день, это может быть трудно не втянуться в ежедневный торнадо рынка.Но клиенты нуждаются в том, чтобы их советники были руководителями на уровне людей, которые знают, когда их клиенты должны продавать, и когда им следует продолжать удерживать.

«Это означает, что кто-то, кто поможет им фильтровать шум и все возможные варианты там, чтобы создать упреждающий план для своих инвестиций и остальную финансовую жизнь, а не реагировать на новости или волатильность рынка, »Сказала Мелисса Сотуде, CFP и советник по вопросам богатства в Halpern Financial.

Недостаточно того, чтобы кто-то понимал, как работает рынок. Это не имеет значения, если советник не знает, как объяснить это своему клиенту.

«Консультанты, которые ясно говорят, упрощают сложные концепции и идентифицируют новые возможности, имеют длительные и успешные отношения с клиентами», - сказал Чад Смит, CFP и главный советник финансовой симметрии.

Bottom Line

Независимо от того, являетесь ли вы новым консультантом, создающим клиентскую базу или работающим в бизнесе в течение десятилетий, никогда не мешает оценить, найдут ли ваши клиенты то, что они ищут. Вы с ними прозрачны? Вы предоставляете справедливую стоимость за то, что вы поручаете? Финансовые консультанты - одна из самых доверенных профессий - обязательно дайте своим клиентам то, что им нужно. (Более подробно см .: Почему финансовые консультанты имеют фидуциарную ответственность? )