Многие инвесторы вступают в отношения со своими брокерами, которые практически не знают об их происхождении, например, время в бизнесе, опыт или способность управлять деньгами. Инвесторы также часто находятся в неведении, когда речь заходит о конкретных фирмах, с которыми они имеют дело.

Это ошибка.

Хорошо информированные инвесторы, которые знают местность земли и которые задают правильные вопросы, могут более эффективно сообщать свои потребности брокеру. Возможно, что более важно, они также могут гарантировать, что они не пользуются преимуществами, особенно когда речь идет о комиссионных сборах.

С этой целью ниже приведен список вопросов и действий, которые помогут вам не разорвать ни ваш брокер, ни ваша брокерская фирма. Вы также должны прочитать обзоры брокеров.

Сделайте поиск
Перейдите на веб-сайт NASD и выполните поиск своего брокера и его или ее фирмы по имени. Существуют ли какие-либо суждения или залоги против вашего брокера? Был ли он расторгнут предыдущим работодателем? Были ли зарегистрированы какие-либо жалобы? Если так, то кто они? Запрос информации бесплатный, и часто в течение нескольких минут после отправки запроса на ваш адрес электронной почты будет отправлен подробный отчет.

Эта информация даст вам основание для ваших будущих отношений как с зарегистрированным представителем, так и с фирмой. Другими словами, это либо даст вам уверенность в том, что обе стороны находятся вверх и вверх, либо что они являются шарлатанами, которых следует избегать.

Задайте вопросы
Спросите своего брокера или потенциального брокера, почему он или она работает в фирме. Узнайте, сколько лет ваш брокер был в бизнесе, а также количество клиентов, с которыми он работает. Также спросите, какова его «денежная линия»! Другими словами, как брокер зарабатывает деньги? Мало того, что зная о денежной линии брокера, вы узнаете, что делает брокер / поручает с точки зрения комиссии, это также даст вам представление о том, имеет ли брокер достойное количество клиентов.

Фирма делает рынки?
Большинство крупных фирм являются маркет-мейкерами, то есть они выступают в качестве посредников между покупателями и продавцами при торговле запасами Nasdaq. Тем не менее, многие из тех же брокерских фирм также используют свой рыночный статус для создания инвентаря запасов, чтобы они не только снимали комиссионные с вас, но и деньги на фактическую покупку или продажу приобретенного вами запаса. Помните, что они покупают на торгах и продают по предложению или спрашивают. Как инвестор, вы делаете все наоборот.

Просто спрашивая, создает ли фирма рынки в запасах, которые вы покупаете, вы получите более полное представление о том, сколько денег генерируется из вашей учетной записи. Это также даст вам некоторые рычаги, когда дело доходит до обсуждения вашей структуры комиссии.

Переговоры, переговоры, переговоры
Комиссионные могут быть предметом переговоров.Помните, что с обилием скидочных брокеров и информации об исследованиях запасов, доступных в Интернете, ваш брокер должен быть конкурентоспособным, когда речь заходит о комиссионных.

Предложите привязать свои комиссии к производительности брокера. Большинство хороших брокеров, по крайней мере, будут восприимчивы к этому предложению. Конечно, вы должны помнить, что вы также часто получаете то, за что платите. Если вы хотите, чтобы брокер с полным спектром услуг, доступ к лучшим исследованиям и акции в рамках IPO, вам почти наверняка придется заплатить больше, чем гроши, взимаемые фирмами с глубокой скидкой. Независимо от того, какую услугу вы считаете нужным, ходите по магазинам и смотрите, что взимают другие фирмы, а затем попытайтесь договориться о взаимовыгодной сделке.

Чтение на фирме
Торговые журналы и Интернет - отличные источники для исследования крупных брокерских компаний. Ищите любые выезды или проблемы высокого уровня. Постарайтесь определить, конкурентоспособна ли компания, не только в комиссиях, которые она взимает, а в количестве предлагаемых продуктов.

Исследования / андеррайтинг внутри компании
Фирмы, которые торгуют своими собственными исследованиями, особенно те, которые рекомендуют компании, с которыми у них есть банковские отношения, вероятно, имеют врожденный конфликт интересов.

Просто зная, что эти конфликты существуют и позволяя брокеру знать, что вы знаете, должно ограничивать возможность того, что ваш брокер воспользуется вами.

Benchmark
Напомните вашему брокеру, что вы сравниваете его или ее результаты с другими крупными индексами, такими как Dow или S & P 500. Также дайте понять, что если ваш брокер не отключает эти индексы после периода времени вы всегда можете купить паевые фонды или ETF, которые будут отслеживать эти индексы. Это не преминет привлечь их внимание.

Просмотрите свои ежемесячные отчеты и задавайте вопросы
Вы должны просмотреть свой ежемесячный / ежеквартальный отчет! Счет за каждый доллар. Посмотрите на каждую сделку и подтвердите, что комиссия, о которой вы договорились, взимается. Если есть какие-либо расхождения или вы заметили, что были сделаны какие-либо несанкционированные сделки, вы должны обратиться или бросить вызов вашему брокеру или, еще лучше, менеджеру по продажам фирмы.

Поговорить с менеджером по продажам Периодически
Менеджеры по продажам обычно получают переопределение в любых комиссионных, созданных в вашей учетной записи. Это означает, что они зарабатывают деньги на любых сделках, проводимых на вашем счете, для контроля вашего брокера и обеспечения того, чтобы выполняемые сделки соответствовали вашим инвестиционным целям.

Это означает, что вам нужно поговорить с этим человеком на регулярной основе. Менеджер по продажам вряд ли будет знаком с каждой деталью вашей учетной записи, но он или она сможет рассказать вам больше о истории вашего брокера и истории фирмы. Менеджеры по продажам также могут помочь вам подтвердить информацию, полученную от вашего брокера.

Общение в простых условиях
Сообщите вашему брокеру - на простом английском языке - каковы ваши финансовые цели.

Другими словами, не говорите, что вы хотите сэкономить деньги на учебу в колледже вашего ребенка. Вместо этого спросите, какой наиболее эффективный способ для вас - накопить средства для достижения будущей цели.Это дает вашему брокеру ощущение не только того, за что вам нужны деньги, но и вашего временного горизонта.

Нижняя линия
Сообщайте об этом. Предоставление вашему брокеру или советнику информации о том, что вы сделали домашнее задание, что вы ожидаете от них выполнить, и что вы готовы, готовы и сможете подробно изложить свои финансовые цели четким, ясным образом, сделают ваши отношения более продуктивными. Он также поставит советника на уведомление о том, что вы опытный инвестор, которого нельзя использовать.