Консультационные фирмы, наконец, серьезно оценивают планирование преемственности, согласно недавним исследованиям, проведенным Fidelity Institutional Wealth Services. Фактически, не только больше фирм уделяют время написанию планов преемственности, чем когда-либо прежде, но они также уделяют больше внимания тому, как их преемственность и планирование непрерывности могут использоваться в качестве механизма роста внутри фирмы.

Идеи того, что подразумевает успешный план преемственности, несколько отличаются. Некоторые фирмы просто внедряют внутренний план перехода, в то время как другие будут пытаться объединиться или продать другую фирму. В любом случае руководителям этих консультативных фирм следует иметь в виду, что успешный план перехода гарантирует, что потребности клиентов фирмы будут и впредь удовлетворены, и соответствующие ресурсы будут предоставлены как во время перехода, так и после его завершения.

Наблюдающие клиенты

Некоторые руководители практики также должны будут изменить, как они думают о планировании наследования. Им следует помнить, что в периоды перехода клиенты также решат, придерживаться ли фирма на протяжении всего процесса и после этого. Поэтому планирование преемственности не должно быть сосредоточено только на будущих перспективах любого ключевого человека в фирме, но также сосредоточено на клиентах и ​​сотрудниках фирмы. В конце концов, если консалтинговые фирмы серьезно относятся к своим текущим фидуциарным обязанностям к своим клиентам, они также должны следить за тем, чтобы их план преемственности рассматривался одинаково серьезно.

Тем не менее, многие мнения финансовых консультантов о планировании преемственности, похоже, движутся в правильном направлении. Одно из положительных изменений уже имеет место, так это то, что малые фирмы также попадают на подножку и начинают уделять больше внимания их стратегиям планирования преемственности. Как правило, то, что происходит в небольших консультационных фирмах, основатели фирмы начинают переходить из бизнеса до того, как будет создан прочный план. Однако, чтобы убедиться, что клиенты фирмы должным образом заботятся, учредители должны рассмотреть возможность слияния с другой небольшой или ориентированной на рост фирмой задолго до того, как они планируют отступить. ( Подробнее см. В: Почему клиенты Fire Financial Advisors .)

Две фирмы лучше, чем одна

Этот шаг может помочь не только обеспечить, чтобы клиенты фирмы продолжали получать высокий уровень внимания, к которым они привыкли, но также им предоставляется доступ к команде одинаково квалифицированных консультантов в другой фирме. Две объединенные фирмы также могут быть более способны предлагать высококачественные ресурсы и услуги, когда они работают с более крупной платформы. ( Подробнее см.: Этические вопросы для финансовых консультантов .)

Тот же совет относится и к более крупным фирмам.Они должны стремиться интегрировать небольшие фирмы в свои собственные предприятия, чтобы гарантировать, что предлагаемые ими услуги клиентов никогда не ослабевают. Парамаунт в переходный период и в последующие годы заключается в том, что клиенты никогда не чувствуют, что внимание или советник, которых они привыкли, сокращаются.

Фирменные руководители также должны убедиться в том, что они предоставили достаточное финансирование для обеспечения того, чтобы какой-либо налог на недвижимость, который был получен от продажи фирмы, покрывается. План преемственности должен быть не только всеобъемлющим и эффективным, но и прозрачным. ( Для смежных чтений см .: Почему лучший финансовый советник может быть вам .)

Тем не менее, убедитесь, что клиенты на первом месте в плане преемственности не всегда легко. Тем не менее, руководители практики должны понимать, что бизнес, который они разработали, является их самым большим достоянием, поэтому отказ от этого или превращение его в другую фирму может быть не только сложным, но и эмоциональным. Вот почему процесс реализации плана преемственности должен начаться за несколько лет до того, как основатель планирует уйти, так что достаточно времени, чтобы убедиться, что последовательность является гладкой.

Лидерство - ключевое

Консультационные фирмы также должны учитывать, структурирована ли фирма таким образом, чтобы помочь ей выжить в будущем, как только ее основатель больше не возглавит обвинение. Один хороший шаг - начать принимать эти шаги, необходимые для распространения лидерской роли на всей фирме до того, как выйдет фирма. Это будет лучше помогать всем сотрудникам фирмы в подготовке к переходу, независимо от того, было ли это объявлено заранее или нет. В любом случае, как сотрудники, так и клиенты должны быть осведомлены о том, что действительно существует план перехода, который был введен в действие. Это обеспечит душевное спокойствие как клиентов, так и сотрудников, а также гарантирует, что они будут заинтересованы в будущем росте фирмы.

Один пример фирмы, которая хорошо справилась в этой области, может похвастаться тем, что сейчас партнеры составляют 40% своего персонала, и есть хорошо укомплектованная управленческая команда, которая ориентирована на продолжение ведения бизнеса после многих лидеры фирмы ушли. Но это не так во многих других консультативных фирмах, которые из них стали жертвами ловушки, не сумевшей распространить лидерские позиции по всей фирме. ( Подробнее см. В разделе «Покупки для финансового советника» .)

Удерживайте талант

Еще одно ключевое понятие, которое должны иметь в виду руководители консультационных фирм, заключается в том, что держать талант необходимо. Поэтому они должны быть уверены в том, что для топ-сотрудников будут созданы возможности для продвижения. Они также должны реализовать план преемственности, который предоставит ведущим советникам фирмы ресурсы, необходимые им для продолжения ухода за своими клиентами. Они также должны сосредоточиться на том, как удерживать молодых советников и предоставлять им возможности, необходимые им для роста в фирме. ( Подробнее см. В разделе «Оплата вашего финансового консультанта: пошлины или комиссии? )

Больше, чем просто финансовые вопросы

Поиск плана преемственности, который выгоден для клиентов, консультантов и заинтересованных сторон, не всегда как это было бы очевидно.Часто требуется достаточно много исследований, чтобы найти подходящее соответствие с точки зрения партнера по слиянию или приобретателя. Чтобы придумать лучшее решение, руководители фирм должны думать не только о финансовых и экономических реалиях сделки, но и о поиске фирмы, которая имеет сходный набор ценностей, культуры и общей философии. Например, объединенные фирмы должны увидеть, сможет ли конгресс прийти к консенсусу относительно того, как лучше всего лечить клиентов, прежде чем решить, подходят ли обе фирмы.

Оценка фирмы

Еще одна ключевая область, на которую следует обратить внимание при рассмотрении слияния или приобретения, - это то, как точно оценивать фирму. Как правило, это лучший показатель рентабельности зарегистрированного инвестиционного советника (RIA) и общей операционной эффективности. В конце концов, любой потенциальный покупатель захочет получить уверенность в том, что фирма, которую они покупают, надежна и что существуют как текущие, так и будущие денежные потоки.

Качество денежного потока и оценочные темпы роста также важны при оценке фирмы. Потенциальные покупатели будут искать стабильную клиентскую базу; доходы, получаемые от повторяющегося, платного бизнеса; сильной маржой, и послужной список роста. Они также будут смотреть, кто станет ключевыми игроками в фирме, и если эти сотрудники будут стимулированы и будут вынуждены работать с фирмой, как только ответственность учредителя и доля собственности уменьшится. Действительно, ни один покупатель не хочет беспокоиться о том, что лучшие советники в фирме, которую они только что приобрели, решили уйти, как только основатель.

Практический результат

В целом, доказательства показывают, что сегодняшние финансовые консалтинговые фирмы умнее об их планировании преемственности. Они поддерживают обслуживание клиентов на переднем крае своих умов и сосредоточены на поиске партнеров по слиянию и поглощению, которые имеют смысл с точки зрения культуры и роста собственной фирмы. Самые надежные планы преемственности позволят сохранить наследие фирмы на долгие годы. ( Подробнее см. «Найти подходящего финансового советника» .)