Для инвесторов, не заинтересованных в рисках, поиск инвестиций, которые обеспечивают высокую доходность и доходность с низкой степенью волатильности и риска, может быть затруднен. Низкий уровень риска обычно связан с низкой потенциальной отдачей, и наоборот. Конкуренты, стоящие перед инвесторами, стремящимися к инвестициям с низким уровнем риска, с высоким уровнем вознаграждения, могут быть решены с помощью диверсификации. Диверсификация служит инструментом управления рисками для инвесторов и помогает минимизировать риск с возможностью высокой доходности.

При поиске паевого фонда с низким уровнем риска с высоким уровнем вознаграждения инвесторы должны расследовать свой верхний сектор и распределение активов, чтобы определить, имеет ли фонд хорошо диверсифицированный портфель активов. Несмотря на то, что предыдущие показатели не свидетельствуют о будущей производительности, инвесторы должны анализировать статистические данные об отклонении, возврате доходов и современной теории портфеля (MPT), которые дают представление о его профиле риска.

Взаимные фонды, которые диверсифицируют свои портфели между классами активов, предоставляют умеренно не склонным к риску инвесторам инвестиционные транспортные средства, которые могут генерировать высокую потенциальную доходность и доходность с умеренной степенью волатильности. Инвесторы, стремящиеся к инвестициям с низким уровнем риска, с высоким уровнем вознаграждения, могут рассчитывать на инвестиции в сбалансированные взаимные фонды для достижения своих долгосрочных инвестиционных целей.

Сбалансированные взаимные фонды инвестируют в акции и облигации, что смягчает бессистемный риск. Следовательно, этот тип взаимного фонда имеет низкую степень волатильности в сочетании с доходностью выше среднего и высокой. Примерами сбалансированных взаимных фондов являются акции инвестора Vanguard Wellesley Income Fund, акции инвесторов Vanguard Balanced Index Fund (MUTF: VBINX) и Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX).

Акции инвестора Vanguard Wellesley Доход инвестора

Выпущенный 1 июля 1970 года Vanguard, инвестиционная цель Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares - обеспечить долгосрочный устойчивый рост доходов с умеренным степени долгосрочного прироста капитала. Поскольку многие ожидают от фонда Vanguard, он взимает коэффициент расходов, который почти на 70% ниже, чем отношение расходов взаимных фондов с идентичными запасами. Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares диверсифицирует свой портфель между облигациями инвестиционного класса и акциями, что благоприятно для инвесторов, не склонных к риску, которые ищут высокую доходность. В нормальных рыночных условиях фонд инвестирует от 60 до 65% своих чистых активов в облигации инвестиционного класса. Остальные 35-40% своего портфеля распределяются по обыкновенным акциям, которые исторически выплачивали сверхвысокие дивиденды или, как ожидается, увеличат дивиденды.

По состоянию на 31 июля 2015 года акции инвестора Vanguard Wellesley Income Fund выделяют 61.08% своего портфеля облигаций; 37,29% акций; и 1. 63% к краткосрочным резервам. Фонд имеет 822 облигации в своем портфеле, доходность к погашению составляет 2,70%, а средняя продолжительность - 6,30 лет. Он имеет 58 акций в своем портфеле, доходность которого составляет 18,5%. Среди его лучших холдингов - Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. и JPMorgan Chase & Co.

По состоянию на 31 августа 2015 года, основываясь на 15-летних данных, Vanguard Wellesley Income Акции Фонда инвестора имеют среднегодовое стандартное отклонение или волатильность, равное 5. 83%, а среднегодовая доходность - 7,2%. По сравнению с индексом Standard & Poor's 500 Index, ведущим показателем фондового рынка США, этот фонд имеет более высокий коэффициент Шарпа и коэффициент Treynor, чем индекс. В дополнение к среднесрочной доходности по скорректированной с учетом риска, она имеет привлекательную 30-дневную доходность SEC, равную 2,74%, по состоянию на 11 сентября 2015 года.

Эти данные показывают, что акции инвестора Vanguard Wellesley Income Fund были способных обеспечить более высокую прибыль, чем индекс S & P 500, с учетом риска. Инвесторы, которые имеют низкую степень терпимости к риску, но стремятся получить высокую потенциальную доходность, могут инвестировать в акции инвестора Vanguard Wellesley Income Fund или паевые фонды с аналогичными запасами и характеристиками. Более того, инвесторы, не склонные к риску, могут рассматривать этот фонд как инвестиции для получения умеренных доходов при получении умеренной степени ежемесячного дохода.

Акции Vanguard Balanced Index Fund [999] Акции Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares, выпущенные 9 ноября 1992 года Vanguard, составили среднегодовой доход в размере 8,05%. Он управляется группой Vanguard Fixed Income Group и Vanguard Equity Investment Group. Фонд предоставляет недорогой инвестиционный инструмент инвесторам, ищущим доступ к рынку акций и облигаций. Он взимает низкий коэффициент годовых расходов в размере 0,23% по сравнению со своей категорией умеренных ассигнований без нагрузки. Кроме того, по состоянию на 11 сентября 2015 года фонд предлагает 30-дневную доходность SEC 1,88%.

Этот фонд реализует репрезентативную стратегию выборки и индексации для отслеживания своих контрольных показателей. Он обычно инвестирует около 60% своих общих чистых активов в выборку акций, которые в совокупности приближаются к характеристикам риска и доходности индекса рыночного индекса. Он инвестирует примерно 40% своего оставшегося портфеля в ценные бумаги с фиксированным доходом со средневзвешенной по доллару сроком погашения, аналогичной средневзвешенному индексу Barclays U. S. Aggregate Float Adjusted Index, второму эталонному индексу.

Основываясь на завершающих пятилетних данных, акции Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares испытали среднюю годовую волатильность в размере 7,2% и обеспечили доходность 10,7%. С точки зрения MPT, акции Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares генерировали умеренно высокую степень доходности с учетом риска. Инвесторы, стремящиеся получить доступ к акциям и облигациям с умеренной степенью волатильности, высокой потенциальной доходностью и ежемесячным доходом, могут рассматривать этот фонд как основной холдинг.

Fidelity Balanced Fund

Выпущенный 6 ноября 1986 года при спонсорстве Fidelity, Fidelity Balanced Fund стремится предоставить инвесторам ежемесячный доход и прирост капитала с умеренно низким уровнем риска путем проведения диверсифицированного портфеля активы. Фонд советует Fidelity Management & Research Company и взимает чистый расход в размере 0,6%. Основное внимание уделяется распределению примерно 60% его чистых активов в эмиссионных ценных бумагах и оставшейся части долговых ценных бумаг.

По состоянию на 31 июля 2015 года Fidelity Balanced Fund выделяет 60,75% своего портфеля на долевые ценные бумаги США; 5. 85% иностранным долевым ценным бумагам; 32. 04% к облигациям; и 1. 54% к денежным средствам и чистым другим активам. По состоянию на 31 августа 2015 года фонд имеет среднюю эффективную продолжительность 5 09 лет, что указывает на то, что он несет умеренный уровень процентного риска. Тем не менее, он компенсирует эту более высокую процентную ставку, предлагая 30-дневную доходность SEC в размере 1,7%.

Фонд сбалансированного баланса Fidelity пережил умеренно низкую трехлетнюю волатильность в 6,7% благодаря своей диверсификации портфеля и инвестиционной стратегии. Кроме того, за тот же период фонд обеспечил высокий доход в размере 10. 28%. На основе скорректированной с учетом риска, он предлагал более высокую прибыль, чем средний средний фонд без нагрузки и индекс S & P 500. Fidelity Balanced Fund - это инвестиция с умеренным кредитным риском с высокой степенью защиты, и поэтому она лучше всего подходит для умеренно не склонных к риску инвесторов, стремящихся получить доступ к диверсифицированному портфелю активов с высокой потенциальной доходностью при получении дохода.