a:

Продажа переменной аннуитета регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA). Переменный аннуитет также регулируется нормативной базой государства, в котором он продается.

Переменный аннуитет - это тип гибридных инвестиций, который содержит страховые аспекты и ценные бумаги. Эти инвестиции не обеспечивают гарантированные нормы прибыли. Вместо этого они колеблются в зависимости от эффективности базовых инвестиций на фондовом рынке, и они подвержены бычьим и медвежьим тенденциям на рынке.

Нормативные законы

Переменные аннуитеты в основном регулируются Законом о ценных бумагах 1933 года, Законом о ценных бумагах 1934 года и Законом об инвестиционной компании 1940 года. SEC несет ответственность за управление этими законами, которые включают регистрацию базовых ценных бумаг, сборов, сборов и дополнительных аспектов.

Правило FINRA 2330 устанавливает большое количество требований к аннуитетам отложенных переменных. Эти требования включают в себя регулирование пригодности инвестиций для инвестора, принципиальный обзор контракта на изменение аннуитета и контроль за процессами продажи. Среди прочего, это правило требует, чтобы компании, продающие переменные аннуитеты, должны были убедиться, что покупатели полностью проинформированы обо всех аспектах контракта и что клиенты получают разумные выгоды от продажи. Это правило работает в сочетании с Правилом FINRA 2111, в котором конкретно говорится о предоставлении клиенту наиболее подходящего и выгодного контракта с аннуитетом.

Существуют также правила FINRA, которые определяют, как изменяющиеся брокеры и дилеры аннуитетов общаются с общественностью о своих продуктах. Любая фирма, завершающая продажу переменной аннуитета, должна предоставлять и передавать файлы, такие как s, с FINRA и придерживаться своих политик и правил в отношении такого сообщения.