Многие бенефициары пропустили один из самых значительных налоговых вычетов для унаследованных активов пенсионного плана; доход в отношении дедуктивного (IRD) вычета. Если вы унаследовали активы пенсионных планов, уточните у человека, который подал возврат наследника деканата, чтобы определить, уплатили ли имущество завещателя федеральные налоги на недвижимость на остаток на пенсионном счете. (Подробнее об этой теме см. В разделе Совет по сохранению налогов для владельцев IRA .)
В качестве бенефициара вы можете иметь право компенсировать или уменьшать налоги на доходы, которые вы обязаны распределению своего унаследованного выхода на пенсию с требованием удержания определенных налогов, уплаченных наследством деканата.
Например, если вы унаследовали традиционную ИРА, а имущество декандара заплатило 100 000 долларов США в виде налогов, относящихся к ИРА, налогооблагаемая сумма остатка, который вы наследуете, может быть уменьшена на 100 000 долларов США. Вы даже можете потребовать вычет до уплаты налогов на недвижимость. Например, в Консультации по обслуживанию на местах 200011023, IRS разрешало бенефициару требовать вычет IRD, даже несмотря на то, что имущество декада еще не заплатило налоги на недвижимость.
IRD вычитается как вычитаемый вычет в таблице А вашей декларации по подоходному налогу. (Чтобы узнать больше о вычетах, см. Что лучше для налоговых вычетов, детализации или стандартного вычета? )
Если вы унаследовали пенсионные активы, обязательно работайте с налоговым специалистом, который может помочь вам потребовать вычет IRD.
Чтобы узнать более часто задаваемые налоговые вопросы, см. Как избежать уплаты излишних налогов на ценные бумаги, которые я продал? , Как я могу убедиться, что готов подать свои налоги? , Какие средства помогут мне подать мою налоговую декларацию? и Ответы на общие налоговые вопросы .
Вопрос ответил Дениз Эпплби , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Заплатить минимально возможные налоги на пенсионные активы
Одним из ключевых факторов, на которых сосредоточиваются специалисты по пенсионному обеспечению, является минимизация налогов их клиентов каждый год. Вот некоторые стратегии для удержания налогового человека в страхе.
Налоги на пенсионные активы: как платить меньше
Увольнение и расходы во время выхода на пенсию могут быть сложными. Вот как планировать процесс наиболее эффективным с точки зрения налогов образом.
Как я могу повысить свой жизненный уровень в мои пенсионные годы?
Узнайте, как планировать выход на пенсию, ориентироваться на уровень жизни и улучшать свое финансовое положение, как только вы уже перестали работать.