a:

В последние годы правительства штатов становятся все более агрессивными в обеспечении соблюдения законов об уходе. В результате многие предприятия осознают, что они несут существенную ответственность из-за неполного понимания того, как процесс уклонения может повлиять на их балансы.

Фактически, общая сумма заброшенных активов, заявленных правительствами штатов к концу 2014 года, превысила 49 долларов США. 5 миллиардов. Конечно, некоторые государства были более жадными, чем другие, поскольку Нью-Йорк и Калифорния лидируют в сумме дохода от уплаты налогов.

Что такое эшабет?

Эскалат - это процесс, посредством которого правительство штата принимает на себя ответственность за финансовые активы, объявленные бездействующими или заброшенными. Прежде чем процесс может начаться, данный актив должен оставаться неактивным в течение заданного периода времени. Период покоя может варьироваться в зависимости от состояния; обычно от трех до пяти лет, хотя это может быть намного дольше.

Как может Escheatment повлиять на ваш бизнес?

Эскалация может быть огромной проблемой для людей, которые используют стратегию покупки и удержания или имеют несколько учетных записей. Легко забыть регулярно регистрировать деятельность, помещая эти активы в опасность быть объявленными бездействующими. Однако у компаний есть активы, находящиеся под угрозой, помимо банковских или инвестиционных счетов. В то время как бизнес может потерять свои собственные активы для ухода, как и у человека, это суммы, которые бизнес должен перед другими сторонами, которые подвергаются наибольшему риску. В этих случаях активы принадлежат другим сторонам, но бизнес считается держателем счета, так же, как банк будет держателем спящего сберегательного счета.

Все штаты требуют, чтобы владельцы учетных записей, такие как банки и другие компании, сообщали о бездействующих или забытых счетах каждый год. Если компания пренебрегает своими отчетами, она может подвергаться проверкам и штрафам. Однако заброшенные активы не просто сообщаются государству, в котором этот бизнес включен. Вместо этого они должны сообщаться о состоянии владельца актива. Если компания в Нью-Йорке выдает, например, дивидендную акцию акционеру в Колорадо, и она пренебрегает ее наличными, компания должна сообщать о заброшенном чеке в Колорадо, а не в Нью-Йорк.

Поскольку заброшенные активы подчиняются законам об уходе и требованиям покоя других государств, компания должна оставаться в курсе законов по всей стране.

Какие бизнес-активы можно избежать?

Помимо активов, таких как банковские счета, сберегательные счета и ценные бумаги, такие как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды, предприятия могут нести ответственность перед государством за другие активы, такие как нераспределенная зарплата или проверка дивидендов, проверка расходов и кредиторская задолженность ,

Страховые компании подверглись особой проверке из-за возможности для государств избегать невостребованных страховых чеков или премиальных возмещений. Индустрия страхования жизни была нацелена на то, как государства стремятся получить доход от невостребованных аннуитетов и полисов страхования жизни.

Штрафы за несоответствие

Если предприятие признано несовместимым с законами об ущемлении какого-либо государства, оно может быть подвергнуто штрафам в размере до 25 000 долларов США за Закон об унифицированной невостребованной собственности от 1995 года, кроме того до 25% стоимости недвижимости и до 12%. Для некоторых компаний с большими активами, подверженными риску, эти штрафы могут быстро складываться.