Во-первых, некоторая справочная информация: налоговый режим распределения Roth IRA зависит от того, квалифицировано ли распределение. Квалифицированные распределения от IRA Roth являются налоговыми и штрафными, но неквалифицированные распределения могут быть подвергнуты налогообложению и штрафу за раннее распространение. Как правило, для квалификации, которая должна быть квалифицирована, она должна произойти по крайней мере через пять лет после того, как владелец ИРР Рот создал и профинансировал его первую ИРР Рот - это правило пяти лет, к которому вы обращаетесь.
В вашем случае вы можете снять любую сумму с основного остатка в любое время, и сумма будет облагаться налогом и штрафом. Только заработка подлежит пятилетнему сроку хранения, поскольку вам не менее 59. 5 лет.
Примечание. Пожалуйста, убедитесь, что вы распределяете требуемое минимальное распределение (RMD) за год до , вы конвертируете сумму в Roth IRA. Суммы RMD не могут быть конвертированы в Roth IRA и должны быть распределены до конвертации. В противном случае сумма RMD будет считаться неприемлемой конверсией.
Чтобы узнать больше, прочитайте Избегайте ошибок RMD , ' Сезон для минимальных заданий минимального размера , Подготовка к сезону RMD - Часть 1 и Подготовка к сезону RMD - часть 2 .
На этот вопрос был дан ответ Denise Appleby (Contact Denise)
Как рассчитать требуемые минимальные распределения
Когда-либо задумывались о том, как рассчитать требуемые минимальные распределения по нескольким учетным записям? Вот быстрый учебник.
После того, как начались существенно равные периодические платежи (SEPP) ИРА, фиксируется ли плата каждый год или она колеблется с процентными ставками? Могут ли платежи ежемесячно?
Обычно, если вы снимаете активы с ИРА или квалифицированный пенсионный план, спонсируемый вашим работодателем в возрасте до 59 лет. 5, вы можете обладать обычным подоходным налогом на эти суммы плюс дополнительные 10% штраф отмены. Тем не менее, вы можете избежать штрафа за раннее снятие средств, взяв активы по программе с одинаковой периодической оплатой (SEPP).
Мой депозитный сертификат (CD ) только что созрел, и я планирую внести 10 000 долларов США на мою текущую учетную запись Roth IRA. Человек, делающий мои налоги, не может сказать мне, почему я не могу вносить такой большой взнос, кроме моего низкого дохода - я ветеран-инвалид на
Ваш обычный взнос Roth IRA не может превышать 4 000 000 долларов США ежегодно. Если вы достигнете 50 лет до 31 декабря 2005 года, вы можете внести дополнительные 500 долларов США, в результате чего ваш годовой взнос составит 4 500 долларов США. Однако если ваш доход за год составляет менее 4 000 долларов США, ваш взнос не может быть выше, чем ваш доход.