Не чувствуй себя слишком плохо. Мы все ошибаемся. Хорошей новостью является то, что у вас может быть некоторое время, чтобы внести правильные исправления.
IRS предоставляет вам автоматическое шестимесячное продление для исправления избыточных взносов, если вы подадите федеральную налоговую декларацию к 15 апреля. Это означает, что ваш супруг может до середины октября исправить лишний взнос. Если избыточный взнос останется в ИРР Рот после этого крайнего срока, ваш супруг будет обязан IRS 6% штрафа за излишний взнос. Это 6% оценивается за каждый год, когда избыток остается в ИРА.
Чтобы исправить избыточный взнос Roth IRA, избыточный взнос должен быть удален из ИРР Рот вместе с любыми доходами (или минус любые потери). Хранитель IRA может потребовать, чтобы ваш супруг заполнил форму запроса на распространение (или возврат избыточного запроса). Некоторые хранители помогут вам рассчитать доходы от излишнего взноса. Если это единственный взнос, внесенный в учетную запись, то расчет заработка будет простым. В целом, прибыль будет определяться путем вычитания (с текущего баланса) любых сборов и суммы, которая была внесена.
Коррекция избытка будет сообщена вашему супругу и IRS на Форме 1099-R. Если в текущем году корректируется избыточный взнос, 1099-R будет отправлен вашему супругу в следующем январе. Не беспокоиться. IRS не требует, чтобы вы приложили форму 1099-R к своей налоговой декларации, если у вас не было федеральных налогов, удерживаемых от распространения (-ов). Любые доходы будут облагаться налогом в текущем году (год, за который был внесен взнос), а это означает, что если вы уже подали свою федеральную налоговую декларацию, вам может потребоваться внести исправленный возврат, включив какие-либо доходы. Это обозначается символом «P» в
формы 1099-R.
Возможно, вы захотите проконсультироваться со своим налоговым специалистом, чтобы обеспечить выполнение всех требований.
На этот вопрос ответил Дениз Эпплби. (контакт Denise)
Мне бы хотелось возместить мой экзамен на Series 63. Что мне делать?
Узнайте больше о экзамене Series 63 и политике NASAA по возмещению расходов на экзамен. Узнайте, как работают периоды ожидания экзамена, и узнайте о вариантах повторного набора.
Недавно мой дядя умер. Он назначил мою мать и отца в качестве своих бенефициаров в 1997 году после его развода и не вносил никаких изменений после того, как он повторно женился в 2000 году. Супруга моего дяди теперь борется за деньги из плана. Имеет ли она ногу t
, Это зависит. Если план выхода на пенсию является квалифицированным планом, администратор плана будет ссылаться на документ плана, чтобы определить, кто назначен назначенным бенефициаром. В плановом документе описываются правила, которым подвергается квалифицированный план. Как правило, квалифицированные планы предусматривают, что выживший супруг умершего является бенефициаром, если оставшийся в живых супруг не подписал отказ, разрешающий иначе.
У моего супруга мало / нет дохода. Могу ли я внести вклад в IRA моего супруга?
Да. Вы можете сделать традиционный вклад ИРА в традиционную IRA вашего супруга, потому что у вас есть соответствующая компенсация. Нет предела дохода для участия в традиционной ИРА. Однако, хотя ваш доход не мешает вам делать традиционный вклад ИРА, он может сделать вас неспособным принять вычет для участия в традиционной ИРА или сделать вклад Roth IRA.