Если ваш супруг является назначенным бенефициаром вашего пенсионного плана, активы передаются ему или ей бесплатно. В общем правиле предусматривается, что после смерти участника плана выхода на пенсию или владельца ИРА активы пенсионного плана (или ИРА) переходят к установленному бенефициару бесплатно. Обратите внимание, что передача права собственности не является транзакцией, о которой сообщается в IRS. Никакая отчетность не будет поступать в IRS до тех пор, пока бенефициар не будет распределять активы со счета выхода на пенсию.
Вам следует проконсультироваться с вашим администратором плана (или хранителем IRA или доверенным лицом, для IRA) относительно их политики и процедур для осуществления этой передачи права собственности. Некоторые из них позволят бенефициару сохранить активы на счете, принадлежащем умершему, и переименовать счет, чтобы включить имя бенефициара, в то время как другие требуют, чтобы бенефициар создал отдельный счет, на который будут начисляться унаследованные активы. Для любого варианта любое распределение (а), которое происходит после смерти участника, должно быть сообщено в соответствии с идентификационным номером налогоплательщика.
На этот вопрос была ответила Дениз Эпплби (Contact Denise)
Моя старая компания предлагает план 401 (k), и мой новый работодатель предлагает только 403 (б) план. Могу ли я перебросить деньги в плане 401 (k) на этот новый план 403 (b)?
Это зависит. Несмотря на то, что эти правила позволяют переносить активы между планами 401 (k) и 403 (b) планами, работодатели не обязаны разрешать повторы в планах, которые они поддерживают. Следовательно, план приема (или работодатель, который спонсирует / поддерживает план) в конечном итоге решает, будет ли он принимать взносы по опрокидыванию из 401 (k) или другого плана.
Я участвую в плане распределения прибыли на работе. Если я уйду на пенсию в возрасте 62 лет, смогу ли я снять деньги без уплаты налогов или перевести их на другую учетную запись или план?
Деньги на вашем счете прибыли будут облагаться налогом, если он будет снят со счета. Вы можете оставить деньги в плане (если это позволяет план) или переложить баланс на IRA. Большинство финансовых планировщиков порекомендуют вам не оставлять средства в плане распределения прибыли после того, как вы покинете фирму, так как вы рискуете потерять средства.
Должен ли я платить налоги за мой план 401 (k), если я уйду с работы?
Выход из вашей работы не инициирует налогооблагаемое событие для ваших 401 (k) средств, если вы не решите вывести свою учетную запись и получить рассылку.