У людей много разных стилей и вкусов, когда речь заходит о деньгах, но приумножение ваших денег обычно считается самой фундаментальной инвестиционной целью. Лучший способ достичь этой цели будет зависеть от таких факторов, как устойчивость к риску инвестора и временный горизонт. Но есть некоторые принципы и методы, которые применимы для многих разных типов инвесторов и стратегий роста.

Что такое рост инвестиций? Хотя вы можете увеличить свои деньги за счет получения какой-либо прибыли в своем капитале, например, процентных платежей с компакт-диска или облигации, более конкретным определением роста инвестиций является стремление увеличить свое богатство через долгосрочные или краткосрочные прирост капитала. Инвестирование в рост обычно рассматривается как «наступательная» часть инвестиционного портфеля с «оборонительной» частью, предназначенной для получения доходов, снижения налогов или сохранения капитала. Когда речь заходит о акциях, «рост» означает, что у компании есть значительный потенциал для повышения стоимости капитала, а не для инвестирования в стоимость, когда аналитики считают, что цена акций компании торгуется ниже, где это должно быть по временным причинам, которые могут изменения в обозримом будущем. Morningstar классифицирует все акции и фондовые паевые фонды как рост, стоимость или смешанные (рост + стоимость) инвестиций.

Типы инвестиций в прирост Несколько основных категорий активов исторически показали наибольший потенциал роста. Все они включают в себя справедливость в той или иной форме, и они обычно имеют более высокий уровень риска. Типы инвестиций в рост включают следующее:

Small-Cap Акции Размер компании основан на ее рыночной капитализации или чистой стоимости. Нет точного, универсального определения того, что считается «маленькой кепкой» по сравнению с микро, средней или большой крышкой, но большинство аналитиков классифицирует любую компанию с капитализацией от 300 до 2 миллиардов долларов в качестве фирмы с малой капитализацией. Компании в этой категории часто находятся на начальной стадии роста, и их запасы имеют потенциал для существенного повышения цены. Запасы с малой капитализацией исторически выставляли более высокую прибыль, чем их кузены с голубыми фишками, но они также значительно более волатильны и имеют более высокую степень риска. Запасы малой капитализации также часто превзошли крупные запасы в периоды восстановления после спадов.

Технологии и медицинские запасы Компании, которые разрабатывают новые технологии или предлагают инновации в сфере здравоохранения, могут быть отличным выбором для инвесторов, которые ищут домашнюю игру в своих портфелях. Запасы компаний, которые разрабатывают популярные или революционные продукты, могут в течение относительно короткого периода времени экспоненциально расти в цене.Например, цена на Pfizer составляла чуть меньше $ 5 за акцию в 1994 году до того, как была выпущена Viagra. Этот блокбастерный препарат взял стоимость акций компании выше 30 долларов США за акцию в течение следующих пяти лет благодаря одобрению FDA препарата в 1998 году.

Спекулятивные инвестиции
Искатели и спекулянты, ищущие острые ощущения, смотрят на инструменты роста с высоким риском, такие как котировки акций, контракты на фьючерсы и опционы, валютную и спекулятивную недвижимость, такую ​​как неразвитая земля. Существуют также партнерские отношения в области нефти и газа и частный капитал для агрессивных инвесторов в скобках с высоким доходом. Те, кто выбирают правильный выбор на этой арене, могут увидеть возврат капитала во много раз к их первоначальным инвестициям, но они также могут часто потерять каждый цент своего принципала.

Основные понятия инвестирования роста При оценке роста инвестиций необходимо учитывать несколько ключевых факторов. Темпы роста, количество и тип риска и другие элементы инвестирования играют существенную роль в сумме денег, с которой уходят инвесторы. Когда речь идет о запасах, некоторые из данных, которые растут инвесторами и аналитиками, включают следующее:

Return on Equity (ROE)
ROE - это математическое выражение того, насколько эффективно корпорация может получать прибыль. Он определяется количественно как процент, который означает чистую прибыль компании (которая в этом случае означает доход, оставшийся после выплаты привилегированных акционеров, но до выплаты дивидендов по обыкновенным акциям), деленная на общий капитал акционеров. Например, если одна корпорация имеет общий акционерный капитал в размере 100 миллионов долларов, а другая компания имеет акционерный капитал в размере 300 миллионов долларов, и обе компании имеют чистую прибыль за год в размере 75 миллионов долларов, то компания с меньшим акционерным капиталом обеспечивает большую отдачу от собственного капитала потому что он зарабатывает такую ​​же чистую прибыль с меньшим уровнем справедливости.

Увеличение Прибыль на акцию (EPS) Хотя существует несколько типов EPS и сумма денег, полученных за каждую акцию, не рассказывает всю историю о том, как компания работает, компания чьи доходы на акцию со временем увеличиваются, вероятно, что-то делает правильно. Инвесторы часто обращаются к компаниям, у которых растет EPS, но необходимо провести дальнейшие исследования, чтобы убедиться, что цифры EPS являются результатом подлинного денежного потока от законных деловых операций.

Прогнозируемая прибыль
Многодневные трейдеры и краткосрочные инвесторы уделяют пристальное внимание прогнозируемым доходам, поскольку они могут иметь как немедленное, так и будущее влияние на стоимость акций компании. На самом деле, многие инвесторы зарабатывают на торговле деньгами. Например, когда прогнозируемые доходы компании превышают ожидаемые, тогда цена акций будет быстро расти, а затем тенденция снижаться в последующие дни. Но последовательные положительные прогнозируемые отчеты о доходах помогут фонду расти с течением времени.

Bottom Line Инвестирование в рост - сложный вопрос, который часто тесно связан с другими темами, такими как фундаментальный анализ, технический анализ и исследование рынка.Существует еще много стратегий роста, используемых индивидуальными и институциональными инвесторами, и их полный перечень далеко выходит за рамки этой статьи. Дополнительную информацию о стратегиях роста ваших инвестиций можно получить у своего брокера или финансового консультанта.