Многие инвесторы испытывают много беспокойства в погоне за возвратом взаимных фондов, надеясь, что история повторится, когда они находятся в фонде. Фактически, фонд, который уже принес большой доход, имеет меньше шансов сделать это снова по сравнению со своей группой сверстников. Лучшая идея, а не подчеркивание капризов финансовых рынков, заключается в том, чтобы искать мудрость в проверенных временем академических методах. Как только ваш высококачественный инвестиционный план будет создан, расслабьтесь. Пусть ваш инвестиционный комплекс, понимая, что план укоренен в знаниях, а не в рекламе.

ВИДЕТЬ: Фундаментальная механика инвестирования
Хорошая почва Как и при выращивании сада, вы хотите инвестировать в хорошую почву (стратегию). Соответственно, вы можете ожидать, что там будут дождливые дни (медвежий рынок) с солнечным (бычий рынок). Оба они необходимы для общего роста. Как только сад (деньги) начнет расти, не выкорчевывайте его и не пересаживайте, чтобы он не завял и не умер. Настройте свои инвестиции с умом, а затем дайте им расти.

Академические исследования создают хорошую почву. Объем знаний о рынке проходит через тщательный процесс рассмотрения, где основной целью является правда или знание, а не прибыль. Таким образом, информация бескорыстна - то, что вы всегда должны искать в жизни, чтобы принимать мудрые решения.

В значительной степени дистиллируя эту совокупность знаний, вот несколько ключевых моментов, которые следует помнить, когда речь идет об инвестировании в фондовый рынок.

Риск и возвращение
Эта концепция похожа на высказывание «нет бесплатного обеда». В денежном выражении, если вы хотите больше прибыли, вам придется инвестировать средства, которые имеют большую вероятность выхода на юг (высокий риск). Таким образом, закон больших чисел действительно вступает в игру здесь, поскольку инвестирование в небольшие непродуманные компании может дать более высокую потенциальную прибыль, тогда как крупные компании, которые уже подверглись существенному росту, могут не дать вам сопоставимых результатов.

Эффективность рынка
В этой концепции говорится, что все, что вам нужно знать об обычных инвестициях, уже оценено в них. Эффективность рынка поддерживает концепцию риска и возврата; таким образом, не тратьте время в библиотеке с помощью «инвестиций в Value Line», если она не предоставляет развлекательную ценность. По сути, когда вы смотрите на то, инвестировать в крупную корпорацию или нет, маловероятно, что вы найдете какую-либо информацию, отличную от того, что уже нашли. Интересно, что это также дает представление о том, как вы делаете ненормальную прибыль, инвестируя в неизвестные компании, такие как «Томатная лачуга Боба», если у вас действительно есть время и деловая хватка для проведения исследований на первой линии.
Современная теория портфолио
Современная теория портфеля (MPT) в основном говорит о том, что вы хотите как можно больше диверсифицировать свои инвестиции, чтобы избавиться от риска, связанного с компанией или фондом, таким образом, имея только самый низкий общий знаменатель - рыночный риск.По сути, вы используете закон больших чисел, чтобы максимизировать прибыль при минимизации риска для данного рыночного воздействия.

Теперь, когда все становится действительно интересным! Мы только что нашли способ оптимизировать ваш риск-доходный компромисс для определенного рыночного уровня риска, будучи хорошо диверсифицированным в ваших инвестициях. Тем не менее, вы можете еще больше изменить инвестиционный риск вниз, кредитовая деньги (инвестируя часть из них в безрисковые активы) или вверх, заимствуя его (маржинальные инвестиции).

Лучший рыночный портфель Академики создали модели рыночного портфеля, состоящие из взвешенной суммы каждого актива на рынке, с весами в пропорциях, которые активы существуют на рынке. Многие считают, что это похоже на S & P 500, но это индекс только 500 крупнейших компаний в Соединенных Штатах. Вместо этого подумайте об общем рынке и подумайте глобально. Одно из ограничений заключается в том, что пока вы инвестируете в мир, вы тратите свои доллары в своей собственной стране, поэтому на данный момент все становится немного рискованным.

Грубо говоря, крышка мирового рынка составляет около одной трети U. S. и две трети международных. Как упоминалось ранее, если вы живете в США, это прежде всего то, где вы тратите свои доллары, и, таким образом, вы можете либо хеджировать валюту, либо повышать уровень воздействия США. Чтобы это было просто и удобно для инвестора, 50% -ный международный утяжеление США / 50% поможет вам начать работу.

Полагая это на практике Вы можете достичь этого взвешивания, выбрав биржевые фонды (ETF) для тиражирования рыночного портфеля. Вы можете купить расширенный ЕФО США и международный ETF, собрать их вместе, и у вас есть свой утиный суп! Теперь вам нужно оценить свою жадность и страх: e. г. , сколько ваших инвестиций вы хотите внести в рыночный портфель против ГКО. Если вы более жадные, чем страшные, вы даже можете внести некоторые инвестиции в маржи.

Ключевой элемент, который вы хотите рассмотреть при оценке вашего фактора жадности, - это потенциал возврата. Как правило, для оценки рыночного портфеля доходность в 10% в среднем с 20% годовыми колебаниями вверх или вниз не является чем-то необычным. Сравните это с казначействами США с 3-4% -ной нормой прибыли с небольшими главными колебаниями, если держать их в короткие сроки. Знает ли разница в обратном и рискованном уровне вашего уровня страха, жадности или терпимости к риску?

Рискованный бизнес Чтобы выявить свой персональный риск, вы должны сначала оценить свою финансовую устойчивость. Вот как вы можете выдержать финансовые потери. Какую стоимость портфеля вы можете подвергнуть риску? Поскольку рынок в целом растет со временем, это действительно становится проблемой временного горизонта. Если в течение года у вас есть плата за обучение Junior, ваш временной горизонт будет коротким в разделе вашего портфеля, который должен покрыть эти расходы. И наоборот, если вы только начинаете свою карьеру, вы можете лучше преодолевать любые штормы с более длительного временного горизонта.

Во-вторых, вы должны оценить свою психологическую устойчивость. Что будет держать вас ночью? Если вы озабоченный человек, который ежедневно проверяет фондовый рынок, вы, вероятно, должны поддерживать низкий уровень рынка.Однако, если вы более комфортно относитесь к рынку и слишком заняты, чтобы постоянно анализировать котировки акций, ваша психология лучше подходит для более высокого рыночного портфеля.

Нижняя линия Одна из лучших линий из общего мультфильма, который вы берете с собой каждый день, Lion King 'hakuna matata', что означает «не беспокойтесь!». Если вам понравится сбор акций, пойдите орехи, но сделайте это для развлечения. Если инвестирование вашего гнездового яйца, вероятно, вызовет у вас некоторое беспокойство, попросите академическую, проверенную временем хорошую почву, а затем хорошо отдохните ночью, зная, что вы сделали должную осмотрительность и не более чем скромное перебалансирование по мере необходимости. Хороший урожай должен следовать, когда вы научитесь выращивать свой зеленый инвестиционный палец.