Инвестиционные банки помогают своим клиентам собирать деньги на рынках капитала путем выпуска долга или продажи акций в компаниях. Другие служебные обязанности включают оказание помощи клиентам в слияниях и поглощениях (M & A) и консультирование по уникальным инвестиционным возможностям, таким как деривативы.

Натянувшись из-за высоких зарплат и обильного блеска, молодые, агрессивные, амбициозные студенты-выпускники финансов из колледжа часто тяготеют к инвестиционному банковскому делу. Это одна из немногих карьеров, в которой 22-летний мужчина, имеющий степень бакалавра, может хорошо заработать на шести цифрах за первый год обучения в школе. Более того, инвестиционные банки часто служат трамплином для еще более прибыльной и престижной карьеры, такой как венчурный капитал, управление частным капиталом и капиталом. Зная, что их смолы хорошо восприняты студентами-голодными финансами, крупные банки Уолл-Стрит активно привлекаются к университетам Лиги Лиги, а также в других престижных школах, таких как Герцог и Чикагский университет.

Общепринятое заблуждение состоит в том, что любой человек с числами хорошо подходит для инвестиционного банкира. Хотя количественная проницательность - это фантастическая черта, она ни в коем случае не в одностороннем порядке предсказывает успех в инвестиционном банковском деле. Лучшие инвестиционные банкиры, наряду с математическими зависаниями, убедительны, агрессивны, сообразительны и имеют невозмутимую трудовую этику.

Инвестиционные банкиры зарабатывают большие зарплаты, но это далеко не легкие деньги. Среднее количество недельных часов, затраченных первоклассным инвестиционным банкиром в крупных компаниях Уолл-стрит, таких как Goldman Sachs, уже долгое время находится к северу от 80. Финансовый кризис 2008 года негативно отразился на инвестиционных банках, которые неустанно работали во время в последующие годы, чтобы изменить восприятие общественностью их к лучшему. Некоторые изменения, которые они внесли, были культурными, что включало в себя улучшение условий их работы. У некоторых фирм это проявилось в лучшие часы, большую гибкость и большее семейное время, хотя рабочая неделя инвестиционного банкира, особенно в течение первых нескольких лет, все еще редко проходит менее 50-60 часов.

Обязанности

Инвестиционные банкиры проводят много рабочих мест для своих клиентов. В некоторых фирмах каждый отдельный банкир носит много головных уборов, в то время как в других сотрудники являются специализированными, а разные банкиры выполняют разные задания. В сущности каждой роли в инвестиционном банке привлекаются деньги для клиентов. Это в первую очередь делается двумя способами: выпускать долг и продавать акции в компании.

Выпуск долга означает продажу облигаций инвесторам. Когда инвестор покупает корпоративную облигацию, он закладывает деньги или капитал в эмитентную компанию на определенное количество лет, обычно с фиксированной процентной ставкой.Эмитент-эмитент выплачивает процентные платежи на протяжении всего срока действия облигации, а затем, когда срок погашения облигаций заканчивается, компания возвращает принципала обратно инвестору.

Как правило, одной из самых больших проблем для компании, желающей привлечь капитал путем выпуска облигаций, является поиск квалифицированных инвесторов с большим количеством денег для инвестиций. Здесь приходит инвестиционный банкир; инвестиционные банки имеют целые этажи, укомплектованные агрессивными продавцами, каждый из которых имеет крупные родеодексы, из которых следует привлекать инвестиционный бизнес. Компания, желающая выпускать облигации, нанимает инвестиционный банк не только для структурирования облигаций, но и для привлечения обширной сети потенциальных инвесторов банка.

Он работает одинаково для привлечения капитала путем продажи акций или акций. Инвестиционные банкиры служат первичными людьми, когда компания проводит первичное публичное размещение (IPO) для продажи акций общественности. Недавно публичные компании тщательно изучают вопрос о том, как происходит их IPO. Успех или недостаток успеха от IPO часто ставит компанию на необратимую траекторию, хорошо или плохо. По этой причине компании привлекают помощь инвестиционных банкиров для выстраивания крупных инвесторов и их IPO на самых благоприятных позициях для успеха.

Инвестиционные банки помогают клиентам в дополнительных способах. Они помогают брокерам M & A, предоставляя свои знания, чтобы убедиться, что все идет гладко. Когда клиенты ищут возможности для инвестиций за пределами своих компетенций, инвестиционные банкиры выступают в роли консультанта, чтобы помочь найти наилучшие возможности.

Навыки, необходимые

На первый взгляд барьеры для входа в инвестиционную банковскую карьеру выглядят довольно судоходными. Требования к образованию не являются особенно жесткими. Хотя MBA является популярным обозначением в этой области, многие инвестиционные банки имеют только степень бакалавра, а некоторые из них даже меньше. Тесты, которые человек должен пройти, например, Series 7, Series 79 и Series 63, для получения различных лицензий на ценные бумаги, в то время как нелегкие, не несут репутацию экстремальных проблем, связанных с экзаменом в баре или CPA.

При этом инвестиционно-банковская деятельность является высококонкурентной областью. Поскольку заработная плата настолько высока, и работа настолько престижна, особенно в таких городах, как Нью-Йорк, заявители намного превосходят число вакансий каждый год. Наличие правильных навыков и возможность их отображения имеет первостепенное значение для того, чтобы получить ногу в дверь. Одним из первых преимуществ является посещение университета с самым высоким рейтингом. Стремящийся инвестиционный банкир не может ошибаться в школе Лиги Плюща, в то время как другие элитные университеты, такие как Герцог и Чикагский университет, также создают тяжелую рекрутинговую деятельность в крупных банках.

Важнейшие, такие как экономика или финансы, обеспечивают хорошую академическую базу, но другие необходимые навыки включают в себя убеждение, упорство и, возможно, самое главное, неутомимую трудовую этику. Конкуренция в отрасли не прекращается после продления предложения о работе. Первые несколько лет являются жесткими и служат для отсечения многих людей, которые не принадлежат.На телефоне тратится много времени, требуя потенциальных инвесторов и качки инвестирования сделок; те, у кого тонкая кожа, кто не может говорить убедительно или легко, борются как инвестиционные банкиры.

Плата и часы

По состоянию на 2015 год средний стартовый базовый оклад для инвестиционного банкира составляет от 75 до 85 000 долларов США в год. Тем не менее, банкир первого года может значительно увеличить эту сумму с помощью бонусов, и чем лучше он выполняет, тем больше денег он делает. В течение первого года 140 000 долларов США обычно рассматриваются как хорошая цель общего дохода для инвестиционного банкира.

Эти деньги не получаются без большого количества часов и много работы. Любой, кто не способен или удобен для рабочих недель, которые часто превышают 80 часов, должен, вероятно, искать в другом месте для карьеры. В некоторых банках есть комнаты с койками; это для инвестиционных банкиров, которые оказываются в офисе в полночь или позже, но осознают, что им все еще нужно быть на своих столах перед началом следующего утреннего звонка. Некоторые инвестиционные банки пытались улучшить баланс между работой и жизнью в рамках перестройки, который, как они надеются, может восстановить имидж отрасли после финансового кризиса 2008 года. Однако в тот день, когда инвестиционно-банковская деятельность - с понедельника по пятницу, от девяти до пяти карьеры далеко, если она когда-либо наступит.