a:

Финансовый консультант может заплатить реферальную комиссию третьей стороне за привлечение клиентов. Однако Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) накладывает несколько правил в отношении этой практики. Обязанность консультанта заключается в том, чтобы оставаться в курсе и соблюдать эти правила.

Как реферальные пошлины работают

Для финансового консультанта одним из самых сложных аспектов работы является поиск квалифицированных клиентов. Чтобы справиться с этой задачей, некоторые консультанты предлагают реферальные сборы третьим сторонам для поиска их клиентов. Советник выигрывает, получая комиссию или комиссию, когда новый клиент отправляется по пути, а реферер получает фиксированную плату за отправку бизнеса.

Правила реферальных сборов

Согласно SEC, практика оплаты реферальных сборов является законной, если советник и третье лицо поддерживают письменную договоренность с подробным описанием характера их отношений, сфера охвата деятельность адвоката и структура вознаграждения. В ситуации, когда советник получает постоянную плату за управление деньгами клиента, разрешается ему перечислять часть этой пошлины стороннему источнику, если такое соглашение появляется в письменной форме.

Хотя SEC не требует, чтобы реферер регистрировался в качестве советника по инвестициям, многие государства налагают это требование. Поэтому ответственность советника заключается в том, чтобы знать правила для конкретного государства, в котором он ведет бизнес. Для консультантов в штатах с требованиями к регистрации для третьих сторон рекомендуется проверить учетные данные перед вступлением в реферальные отношения.