MoneyGuidePro от PIEtech стал самым популярным программным обеспечением для финансовых консультантов с 25% долей рынка в 2015 году, согласно обзору инвестиционных новостей. По итогам финализации новых фидуциарных правил Департамента труда компания запустила четвертое поколение своего продукта, чтобы помочь советникам защищать свои инвестиционные рекомендации и принимать самые разумные решения от имени своих клиентов.

Давайте рассмотрим некоторые новые функции программного обеспечения и что они означают для финансовых консультантов, которые ищут новые правила DoL. (Подробнее см. Ниже: Как новое фидуциарное правило повлияет на инвесторов. )

Новые поисковые инструменты

MyMoneyGuide - это новый инструмент поиска, который позволяет советникам отправлять потенциальных клиентов в онлайн-службу вводная лаборатория планирования. 90-минутный опыт подсказывает перспективы, создавая собственный личный план выхода на пенсию и охватывает такие темы, как здравоохранение и устойчивость к риску. Как только процесс будет завершен, перспектива может отказаться от использования лаборатории бесплатно или привлечь финансового консультанта для более высокого уровня обслуживания - по цене 75 долларов США для советника.

Если перспектива решит двигаться вперед, советник может отправить им логин, который будет вести их через ряд вопросов, предназначенных для сбора данных. Затем консультант может увидеть перспективу в своем списке финансовых планов. Если перспектива становится клиентом, советник может определить, что видит клиент и как он взаимодействует внутри портала. Этот процесс, по-видимому, упрощает процесс погружения, ставя перспективу на место водителя.

Попытка улучшить бортовой процесс

MoneyGuidePro G4 направляет советников через серию экранов, предназначенных для обеспечения того, чтобы камень не оставался необработанным при запуске новых клиентов. Эти «беседы» затрагивают ряд различных клиентских сценариев, включая планирование выхода на пенсию, планирование недвижимости и планирование колледжа. В будущем PIEtech может выпускать дополнительные рабочие процессы, нацеленные на большее количество клиентских сегментов; корпоративные пользователи уже могут создавать свои собственные рабочие процессы.

В этих рабочих процессах акцент делается на важнейших элементах, которые часто упускают из виду финансовые консультанты, включая расходы на здравоохранение, потерю терпимости и долговечность. Функция Smart Goal Health Care автоматически включает в себя компоненты Medicare B и D, Medigap и личные расходы в каждом финансовом плане, а также анализ социального обеспечения, который призван помочь клиентам выбрать наиболее подходящую стратегию претензий. (Для соответствующего чтения см. Лучшие советы по созданию веб-портала для клиентов и Как советники могут использовать подкастинг для развития своего бизнеса. )

Упрощение настройки цели

Программное обеспечение включает принципы поведенческой науки, чтобы помочь финансовым советникам лучше оценивать потребности клиентов и максимизировать доходы. Согласно данным PIEtech, средний финансовый консультант вводит всего 2. 5 целей при запуске нового клиента. Новый интерфейс настройки цели «перетаскивание» компании позволяет клиентам вводить свои собственные цели, что, по словам компании, может увеличить это число до 7 5 целей, что в идеале приведет к тому, что консультант лучше справится с потребностями клиента.

Программное обеспечение также помогает обеспечить равномерное рассмотрение всех целей, побуждая каждого супруга индивидуально вводить цели и выражать любые проблемы. Эти цели сводятся к одной из трех различных категорий, включая потребности, потребности и желания. Если клиент не может думать о каких-либо целях, программное обеспечение будет заполнять некоторые популярные варианты для клиентов на основе их демографических данных.

Опция с автоматическими целями также позволяет советникам автоматически создавать цели на основе доходов, активов и демографических данных клиента. Например, клиент с иждивенцами в возрасте до 18 лет может создать цель колледжа. И если этот клиент составляет менее 100 000 долларов США в год, программа будет дефолтироваться в государственном колледже, а не в частной школе. Советники могут изменить эти цели после их создания, но это отличная отправная точка. (Для соответствующего чтения см .: Лучшие финансовые консультанты Tech Trends на горизонте. )

Попытка анализа риска ногтей

MoneyGuidePro G4 включает в себя ряд различных функций, предназначенных для обеспечения того, чтобы клиенты принимали соответствующие уровни риска посредством интерактивного опыта. Зона воспроизведения позволяет клиентам настраивать ряд переменных и видеть влияние этих решений в режиме реального времени. Хотя многие порталы сосредоточены на краткосрочных колебаниях рынка, этот инструмент позволяет советникам позиционировать решения в контексте долгосрочных целей, чтобы помочь клиентам принимать более взвешенные решения с течением времени.

«Чего боишься? «Функция исследует факторы вне их контроля, такие как корректировки рынка или долгосрочный уход, и рассматривает, как эти факторы влияют на их план. Как и в Play Zone, эта функция помогает устанавливать ожидания клиентов и оценивать их устойчивость к рискам в режиме реального времени. Цель состоит в том, чтобы помочь им выбрать лучший вариант для долгосрочного.

На стороне советника программное обеспечение предоставляет новый способ анализа симуляций Монте-Карло для объяснения результатов плана. Советники могут изменять четыре различных переменных в рамках этих симуляций, включая время выхода на пенсию и вышеизложенные определенные цели, чтобы увидеть, как эти решения влияют на вероятность успеха. Эти новые функции направлены на то, чтобы сделать симуляции в Монте-Карло намного легче проанализировать и сократить время, необходимое для объяснения решений.

Итог

MoneyGuidePro от PIEtech стал ведущим брендом в сообществе финансовых консультантов. С выпуском G4 компания внедрила ряд ключевых изменений, направленных на то, чтобы помочь советникам соответствовать более строгим нормативным требованиям, повысить удовлетворенность клиентов и максимизировать их доход.(Для соответствующего чтения см. Лучшие инструменты. Каждый советник нуждается. )