Исследование альтернативного инвестиционного образования в 2014 году, проведенное Jackson National Life Insurance Co., дает отрасли финансовых услуг некоторое представление о том, как мало инвесторов получают образование об альтернативных инвестициях. В нем также подчеркивается, что поставщики услуг должны делать для борьбы с этой проблемой. Результаты опроса включали ответы 574 не выбывших инвесторов с более чем 200 000 долларов США в инвестиционные активы.

Повышение приверженности финансовому образованию, в частности альтернативным инвестициям, зависит от многих финансовых консультантов и поставщиков финансовых услуг. Это может быть связано с тем, что инвесторы, участвовавшие в опросе, продемонстрировали широкую осведомленность об этих продуктах. Это отсутствие знаний частично связано с неспособностью отрасли финансовых услуг согласиться на общепринятое определение альтернативных инвестиций. (Подробнее см. Обзор альтернативных инвестиций .)

Данные опроса показали, что образовательный разрыв вокруг альтернативных инвестиций широко распространен во всех представленных демографических возрастных группах - до 35, 35-45, 45-55, 55-65 и 65 лет и старше. Это также показало, что уровень образования инвестора существенно не улучшился при работе с финансовым консультантом. Это показывает, что отсутствие понимания альтернативных инвестиций является системным, а не изолированной проблемой для одной возрастной группы или одного типа инвестора, а скорее проблемой во всем спектре. Это также означает, что необходимо будет предпринять согласованные усилия для обучения всех инвесторов альтернативным инвестиционным продуктам.

Что хотят инвесторы

Понимание того, как люди потребляют информацию сегодня, является ключевым. За последнее десятилетие многое изменилось, и сегодня многие инвесторы получают информацию в Интернете. Согласно данным опроса Джексона, многие инвесторы постоянно ищут новую полезную информацию, которая может помочь им принимать решения в инвестиционном мире. Даже если они полностью доверяют экспертам, с которыми они работают, сегодняшние инвесторы по-прежнему заинтересованы в учебе из разных источников, чтобы помочь им принимать более разумные финансовые решения. (Подробнее см .: Диверсификация за фондами .)

Когда его спросили, как они предпочитают учиться о финансовых продуктах и ​​инвестиционной информации, всего 6. 97% респондентов опроса сообщили, что они хотят, чтобы их советник объяснил все портфельные инвестиции и варианты стратегий для них подробно, и что они хотят, чтобы их советник предложил им, как двигаться вперед. Чуть более 43% ответили, что хотели, чтобы их советник объяснил потенциальные выгоды и риски инвестиций в свой портфель и дал им подробную информацию об этих продуктах.

Обратите внимание на запросы для информации

Данные опроса должны представлять интерес для любого в отрасли финансовых услуг, поскольку они освещают растущий спрос инвесторов на неизменно полезную информацию. Это может также повлиять на то, как поставщики финансовых услуг думают о создании образовательного контента и как советники передают эту важную информацию своим клиентам. Если консультанты начнут предлагать больше материалов, которые сначала воспитывают инвесторов, это означало бы фундаментальный сдвиг в том, как производятся маркетинговые материалы для поставщиков финансовых услуг. (Более подробно см .: IRA Assets and Alternative Investments .)

Образование обычно отделено от отдела продаж и маркетинга индустрии финансовых услуг, и чаще всего его рассматривают как способ чтобы добавить ценность, а не необходимость. Но сегодняшние инвесторы более сообразительны, чем раньше. Они хотят, чтобы их советники могли доказать, что они или их службы превосходят конкуренцию. И в то время как придумывать более ценный образовательный контент может создать больше работы для маркетологов и продавцов, это шаг в правильном направлении, многие в отрасли согласны. (Более подробно см .: Являются ли финансовые консультанты отмененными альтернативами? )

Хорошие новости

В более положительной части опрос Джексона показал, что 62. 37% респондентов сказали, что они будут больше заинтересованные в инвестировании в альтернативные инвестиции, если они могли читать больше образовательных, релевантных и действенных материалов по этим продуктам. Опрос также показал, что 63. 61% из 327 респондентов, которые уже работают с консультантом, согласились с этим настроем. (Подробнее см. Ниже: Если вы предлагаете альтернативные инвестиции? )

Что касается наличных денег в их портфеле, то 45. 64% респондентов отметили, что они хотят сохранить определенную сумму наличных денег в их портфель, чтобы иметь возможность инвестировать в перспективную возможность, если он возникнет. Это также означает, что есть много возможностей для получения большего количества учебных материалов для инвесторов, заинтересованных в новых инвестиционных идеях. Задача будет заключаться в своевременной и информативной образовательной информации, которая может достигать всех уровней инвесторов. Если информация об альтернативных инвестициях не будет доступна для инвесторов, то им будет предоставлено право полагаться на своего финансового консультанта для ее предоставления или будет продолжать обращаться к Интернету в качестве учебного пособия.

Bottom Line

Инвесторы будут более охотно инвестировать в альтернативные инвестиционные продукты, если им будет предоставлена ​​дополнительная информация от индустрии финансовых услуг о том, как они работают и влияют на их портфели. (Подробнее см .: Инвестирование в альтернативные взаимные фонды и ETF .)