Основной целью портфеля пенсионных доходов является создание достаточного дохода для жизни путем балансирования потребности в текущих доходах с необходимостью роста и сохранения активов. Это деликатный баланс паевых инвестиционных фондов по доходу, которые можно достичь, после последовательных положительных результатов, которые могут идти в ногу с инфляцией, которая сохранит покупательную способность, а также основную сумму. Основополагающее предположение о правиле 4% основано на наличии портфеля пенсионных доходов, который уравновешивает доходы, рост и сохранение капитала с максимальной вероятностью обеспечения стабильного, не зависящего от инфляции дохода на срок до 30 лет. Вот почему любой из этих фондов долевого участия следует рассматривать как основной холдинг в портфеле пенсионных доходов.

Общим элементом в стратегиях этих фондов долевого участия является сосредоточение внимания на стоимости и будущем росте дивидендов, чтобы генерировать более высокую совокупную доходность в долгосрочной перспективе. Хотя урожайность является важным компонентом, урожайность не может обеспечить рост доходов и прирост капитала, портфель пенсионных доходов должен сохранять покупательную способность и основной принцип в долгосрочной перспективе.

Доходный фонд Vanguard Wellesley

Фонд доходов Vanguard Wellesley был запущен в 1970 году и с тех пор вырос до почти 40 миллиардов долларов активов. Как и большинство фондов долевого участия, он использует сбалансированный подход, поскольку он стремится обеспечить высокий уровень текущих доходов с долгосрочным ростом доходов, а также долгосрочный прирост капитала. Однако, в отличие от большинства своих сверстников, которые склонны вкладывать больше средств в акции, Фонд доходов Vanguard Wellesley вкладывает большую часть своих активов в облигации. До двух третей ее активов инвестируются в корпоративные облигации инвестиционного класса, казначейские облигации и другие ценные бумаги с фиксированным доходом. Баланс инвестируется в акции, выплачивающие дивиденды, с историей или ожиданием роста дивидендов.

Этот подход хорошо послужил фонду и его акционерам с ежегодным возвращением почти 10 процентов с момента его создания. Его способность ограничивать риск снижения была продемонстрирована во время кризиса 2008 года, когда он снизился менее чем на 10%, меньше, чем его общая категория и намного меньше, чем фондовые паевые фонды. В течение ноября 2015 года Фонд доходов Vanguard Wellesley возвратил 7,6% ежегодно в течение последних пяти лет и 6 72 за последние 10 лет. Его коэффициент расходов составляет всего 0,25%.

Благотворительный фонд дохода Николая

Признанный для человека, который его управляет, фонд дохода фонда акций Nicholas превысил большинство своих сверстников в середине шапки за последнее десятилетие. Альберт Николас, который владеет 4% акций своего собственного фонда, нацеливается на высокооплачиваемые дивидендные акции, чтобы обеспечить устойчивый поток доходов наряду с некоторой оценкой капитала.

Хотя он может инвестировать до 20 процентов своих активов в облигации, фонд в настоящее время на 100% инвестируется в ценные бумаги с выплатами дивидендов выше среднего. Фонд имеет всего 50 холдингов, но дивидендная доходность его лучших 25 холдингов в среднем составляет впечатляющие 4%. Фонд применяет портфель всех дивидендов в качестве стратегии дохода, а также портфель с понижательной поддержкой, потеряв всего лишь 24 процента в 2008 году по сравнению с его группой сверстников, которая потеряла 37 процентов. Он ограничивает риск понижения, ища компании с пониженным уровнем задолженности с низким уровнем задолженности, которые могут обеспечить высокие темпы роста прибыли и дивидендов. За последние пять лет фонд вернул 10. 82%, а за последние 10 лет - 9-17%. Он имеет коэффициент расходов 0,72%.

Фонд доходов акционерного капитала Парнаса

Для фонда, который ограничивает себя инвестированием в социально ответственные компании, Фонд доходов акционерного капитала Парнаса сумел получить твердую доходность по всему спектру рыночной капитализации. По состоянию на ноябрь 2015 года фонд имеет активы на общую сумму более 11 долларов США. 25 млрд. Долл. США приходится на компактный портфель из 41 акций. После отбора компаний в грешных отраслях промышленности и в отраслях, связанных с оружием, менеджер фонда Тодд Альстен, сосредоточивает свои усилия на компаниях, выплачивающих дивиденды, с сильными балансами. Несмотря на то, что небольшое количество холдингов оставляет фонд уязвимым для потенциальной плохой производительности нескольких из его лучших холдингов, Фонд доходов акционерного капитала Парнаса выбрал достаточно хорошо, чтобы вернуть за последнее десятилетие 9,90% и впечатляющий 13,36 % за последние пять лет. Он имеет коэффициент расходов всего 0,87%.

Фонд роста дивидендов Vanguard

Трудно удерживать средства Vanguard вне списка фондов дохода и капитала, когда они выступают, а также Фонд роста дивидендов Vanguard. Фонд опередил индекс S & P 500 более чем на процентный пункт за последнее десятилетие с меньшей волатильностью. Управляющий фондом Дональд Килбрайд ищет ценность над доходностью, ища разумно оцененные акции большой капитализации с возможностью увеличения дивидендов с течением времени. Эта стратегия может иметь тенденцию к тому, чтобы время от времени отставать от широкого рынка, но она может удерживаться лучше, чем большинство фондов акций во время рыночных спадов. Несмотря на то, что эта стратегия никогда не приведет к увеличению доходности диаграмм в каждом конкретном году, она принесла впечатляющие долгосрочные результаты, что более важно для портфеля пенсионных доходов. Пятилетний доход фонда Vanguard Dividend Fund составляет более 13% в год, а его 10-летний доход - внушительный 8. 44%. Для хорошо управляемого активного взаимного фонда его коэффициент расходов 0,32% очень низок.

Т. Rowe Price Dividend Fund Fund

Еще один медленный и устойчивый исполнитель, Фонд дивидендов T. Rowe Price редко превращается в производительность с превышением графика, стремясь вместо этого получить твердую долгосрочную прибыль. $ 4. 5 млрд. Фондов в значительной степени зависит от стратегии дивидендов, которая направлена ​​на объединение доходов от дивидендов, платящих акции с удорожанием капитала, для получения более высокой общей доходности. Он инвестирует 65% или более своих активов в компании с большими капиталами, которые ожидают увеличения дивидендов и прибыли с течением времени, что также должно привести к повышению стоимости капитала.Exxon, Pfizer и Wells Fargo являются одними из лучших акций среди 111 холдингов. Стратегия окупилась в течение последних 10 лет, в течение которой Фонд роста дивидендов по ценным бумагам T. Rowe вернул 7,28%, причем за последние пять лет он составил 13%. Фонд имеет разумный коэффициент расходов 0,65%.