Знаете ли вы, что наличие первоклассных математических навыков и финансовых знаний - это только верхушка айсберга, когда дело доходит до превосходства в качестве финансового специалиста?

Митч Писик, который занимал множество руководящих должностей, включая роль генерального директора компании Breckwell, и имеет более чем 20-летний опыт в области развития бизнеса, операций и финансов, сообщает, что «бухгалтерский / финансовый аспект работы - это пол - не потолок ».

Другими словами, если вы не можете выполнять другие основные функции своей работы, вы не сможете это сделать. Чтобы держаться за финансами, вам нужно освоить эти важные нефинансовые навыки.

1. Коммуникационные навыки

Финансовые профессионалы не могут просто быть хорошими в хрустких числах - они должны быть способны передавать свои знания с помощью сильных навыков говорения, письма и презентации.

Беверли Д. Флаксингтон, автор «7 шагов к эффективному бизнес-строительству для финансовых консультантов», говорит, что, когда вы представляете совет, инвестор или перспективу, вам нужно знать, как передавать сложную информацию таким образом, чтобы люди могли легко понять.

2. Навыки управления взаимоотношениями

Навыки людей, которые вам нужны для успеха в качестве финансового профессионала, включают понимание разных типов личности, прослушивание, задание правильных вопросов, разрешение конфликтов, обучение других и консультирование клиентов. Финансовый планировщик в Онтарио Джудит Кейн говорит, что успех в финансах - «15% технических знаний и 85% психологии. Когда люди приходят ко мне, потому что у них проблемы с деньгами. Они тратят слишком много, они ничего не спасают или они спаси все ». Поэтому клиентам часто нужен непредвзятый советник, который может понять их потребности и помочь им принимать финансовые решения.

Управление отношениями - важный жизненный навык, независимо от того, имеете ли вы дело с подчиненными, коллегами, боссами или людьми вне вашей компании. Когда люди доверяют вам, как и вы, и чувствуете, что вы их уважаете, они захотят помочь вам добиться успеха, будь то, высоко отзываясь о вас, продвигая вас или подписываясь, чтобы быть вашим клиентом.

3. Маркетинг и навыки продаж

Роберт Л. Ридл (Robert L. Riedl), директор отдела управления капиталом для управления запасами в Appleton, штат Висконсин, говорит, что финансовые специалисты должны иметь возможность продавать свои профессиональные навыки и знания потенциальным клиентам на своих нишевых рынках. Для этого необходимо иметь полное представление о ваших личных силах и профессиональных силах вашей фирмы.

Он далее советует, что, продавая себя клиентам, вы должны не просто сообщать, насколько вы знаете, но и насколько вам это нужно, потому что «самые ценные активы клиента и их самая большая ежедневная забота - это не их денежное богатство, а скорее их семья.«

Клиенты хотят знать, что вы можете помочь им управлять своими деньгами, чтобы наилучшим образом обеспечить долгосрочные потребности своих семей.

4. Возможности управления проектами, организационные навыки и внимание к деталям

Любая задача, которая требует больше чем несколько минут - это, по сути, проект - тот, который вам нужно будет эффективно управлять, чтобы быть прибыльным. Вам нужно будет эффективно и эффективно планировать свое время, управлять бюджетами, соблюдать установленные сроки и получать то, что вам нужно от других людей в время, необходимое для успешного завершения вашего проекта.

Как во время, так и после любого проекта, оставаться организованным и уделять внимание деталям также являются ключевыми.

Профессионал корпоративных финансов Майлс Вулф говорит: «Для любого аналитического проекта у кого-то обычно возникают вопросы о входы и допущения. Если вы не можете предоставить своевременную информацию о резервном копировании, даже если она на 100% точна, люди будут подвергать сомнению точность конечного результата ».

Он говорит, что крайне важно, чтобы ваши электронные файлы и печатные копии организовывались для доступа к информации быстро. Вам может быть задан вопрос спустя несколько месяцев после вашего первоначального анализа финансовым директором, которому требуется информация за 30 минут для конференц-вызова. «Особенно в финансовом мире небрежность невыносима», - говорит он.

Решительные навыки

Вы всегда будете сталкиваться с проблемами на любой работе, и возможность их решения, а не растрескивание под давлением имеет важное значение.

Чтобы продвигаться вперед, также может быть полезно смотреть за ваши личные обязанности. что, помогая своим коллегам решать свои проблемы, а не просто сообщать о них в топ-менеджмент, вы будете рассматриваться как командный игрок.

«Люди будут тяготеть к вам, и ваша карьера будет процветать», - говорит он.

6 Технологическая Savvy

Независимо от того, здесь вы работаете, вам нужно будет овладеть компьютерным оборудованием и программным обеспечением и быстро получить новые программы, связанные с вашей работой. Чем больше ярлыков, клавиш, программ и функций вы знаете в Excel, тем лучше вы будете в финансах. Вы также должны ознакомиться с маркетинговыми и коммуникационными инструментами.

7. Трудолюбие и этика

Конкурентная личность, страсть к вашей работе и выносливость, чтобы работать долгие часы и идти выше и дальше того, что ожидается от вас, и что делают ваши коллеги и конкуренты, имеют решающее значение для успеха в финансах. В то же время вы не можете быть настолько конкурентоспособными, что будете делать плохие выборы, или ваша карьера и репутация пострадают.

Кевин Р. Келлер, главный исполнительный директор сертифицированного совета по стандартам финансового планирования, утверждает, что соблюдение набора этических стандартов, таких как требования, предъявляемые к сертифицированным финансовым планировщикам ™ (CFP), имеет решающее значение для восстановления доверия, которое было сломанные финансовыми скандалами. Стандарты профессионального обучения Стандарты профессионального поведения требуют, чтобы CFP обеспечивали профессиональные услуги честностью, объективностью, компетентностью, честностью, конфиденциальностью, профессионализмом и трудолюбием - люди, работающие в сфере финансов, были бы разумными придерживаться эти принципы.

Ожидание

Заглядывая вперед, какие боссы или клиенты понадобятся вам в ближайшем или даже отдаленном будущем, помогут вам подняться на вершину. Недостаточно просто решить повседневные проблемы вашей работы; вы должны уметь думать долго. Подумайте о следующем:

• Какие навыки вы можете развивать и какие успехи вы можете поставить под своим поясом, которые приземлят вас на продвижение в вашей текущей компании, получите свою ногу в дверь в другой компании или вы будете наняты, если вас уволят или?
• Как вы можете облегчить жизнь своему боссу, предвидя то, что ему или ей понадобится от вас завтра, на следующей неделе или в следующем месяце и позаботиться об этом раньше времени?
• Как вы можете развивать отношения со своими клиентами, уделяя пристальное внимание их ситуациям? Например, если вы заметили, что женщина, которая пришла к вам за помощью в управлении наследством, беременна, понимая, что ей может понадобиться помощь в экономии и инвестировании в образование колледжа своего ребенка, обновление ее воли и, возможно, создание доверия, может помочь вам создать долгосрочные деловые отношения с этим клиентом.

Объединяя все это: мудрость и интерпретация

Консультант по работе в Лос-Анджелесе Элизабет Б. Данцигер, основатель Worktalk Communications Consulting и автор книги «Get to the Point!», Говорит: «Клиенты профессионалов финансового обслуживания ищут больше, чем знания и цифры: они ищут мудрость и интерпретацию ».

Bottom Line

Объединив свою способность анализировать числа с такими навыками, как коммуникация, управление проектами и развитие отношений, вы будете появляться как лидер и позиционировать себя, чтобы подняться на вершину своего поля.