Каковы общие взаимные фонды, которые инвестор должен учитывать для инвестирования в банки?

2011 Круглый стол в Стэнфорде: Национальное образование 2.0 (Марш 2024)

2011 Круглый стол в Стэнфорде: Национальное образование 2.0 (Марш 2024)
Каковы общие взаимные фонды, которые инвестор должен учитывать для инвестирования в банки?

Оглавление:

Anonim
a:

Среди наиболее популярных взаимных фондов с инвесторами и аналитиками для тех, кто заинтересован в инвестировании в банковскую отрасль, являются Фонд регионального банка Джона Хэнкока, Fidelity Select Banking Portfolio, DMS India Bank Index Fund и Финансовый долгосрочный финансовый фонд Diamond Hill.

Банковская индустрия является частью более крупного финансового сектора. Многие из высокоэффективных фондов со значительными запасами в банковских акциях также включают холдинги в других фирмах финансовых услуг, таких как страховые компании или инвестиционно-консультативные фирмы. Существует несколько фондов финансового сектора, которые ориентированы конкретно на банковскую отрасль.

Фонд регионального банка Джона Хэнкока

Фонд регионального банка Джона Хэнкока (FRBAX), как видно из названия, сосредоточился на секторе более высоких темпов роста банковской отрасли - региональных банков. В последние годы ряд ведущих региональных банков опережал основные банки США, причем темпы роста почти в два раза превышают показатели крупных четырех (Citigroup, JP Morgan Chase, Wells Fargo и Bank of America).

Фонд «Хэнкок» нацелен на долгосрочное повышение стоимости капитала, но включает в себя и незначительный акцент на доходах. При коэффициенте расходов 1,28% плата за фонд ниже, чем средняя для сектора. Некоторые из основных региональных банковских холдингов фонда включают суперрегиональные банки SunTrust и Cullen / Frost Bankers. Этот фонд также имеет значительные инвестиции в крупные банки, такие как Wells Fargo, U. S. Bancorp и JP Morgan Chase. Менеджер фонда Лиза Уэлч ранее работала экзаменатором Федерального резервного банка.

Fidelity Select Bank Portfolio Fund

Fidelity Select Bank Portfolio Fund (FSRBX) обычно поддерживает значительные холдинги во всех четырех крупнейших банках США, таких как лидер отрасли Wells Fargo. Дополнительные холдинги включают Capital One Financial Corporation и региональный банк Prosperity Bancshares. Коэффициент расходов всего 0,8% ставит взносы фонда значительно ниже среднего, но уровень риска для фонда оценивается Morningstar как выше среднего. Заявленная цель фонда - оценка капитала посредством фундаментального анализа.

DMS India Bank Index Fund

Для инвесторов, стремящихся получить прибыль как от банковской отрасли, так и от сектора развивающихся рынков, существует индексный индекс DMS India Bank Index (DIIBX). Этот фонд стремится отразить Индекс индийского банка Nasdaq путем инвестирования в отдельные акции, которые составляют индекс. Среди 25 обыкновенных акций, которые составляют этот индекс и которые приобретаются пропорционально их взвешиванию по индексу, являются ICICI Bank Ltd, HDFC Bank Ltd и Bank of India. Плата за фонд и уровень риска оцениваются как средний для финансового сектора.

Финансовый долгосрочный финансовый фонд Diamond Hill

Еще одна альтернативная инвестиция для сектора предлагается финансовым долгосрочным фондом Diamond Hill, классом A (BANCX). Сфокусировавшись на инвестировании в ценности и повышении стоимости капитала, менеджер фонда использует как длинные, так и короткие позиции для получения максимальной потенциальной прибыли от финансового сектора. Наряду с крупными банками США, такими как Citigroup и JP Morgan Chase, основные фонды фонда включают в себя как инвестиционные консалтинговые фирмы, так и страховые компании, которые включают AIG и MetLife Inc. Платежи и риск для фонда считаются средними.

Другие популярные паевые инвестиционные фонды с банковской отраслью включают в себя Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX) и Фонд финансовых услуг T. Rowe Price (PRISX).