Штаб-квартира в Базеле, Швейцария, Банк международных расчетов (BIS) является банком для центральных банков. (Чтобы узнать больше о центральных банках, см. Статью Что такое центральные банки? ). Основанный в 1930 году Банк международных расчетов является старейшим глобальным финансовым институтом и действует под эгидой международного права. Но с момента своего создания и до сегодняшнего дня роль BIS постоянно менялась, поскольку она адаптируется к динамичному глобальному финансовому сообществу и его потребностям. Читайте дальше, когда мы объясняем этот банк и его роль в глобальном банковском деле.

Финансовый хамелеон
БИС был создан из Гаагских соглашений 1930 года и занял должность генерального агента по репатриации в Берлине. Когда это было установлено, БМР отвечала за сбор, управление и распределение репараций из Германии - как это было согласовано в Версальском договоре - после Первой мировой войны. БМР также являлся попечителем Доуса и Юных займов, которые были выданы на международном уровне используется для финансирования этих репатриаций.

После Второй мировой войны БИС сосредоточилась на защите и внедрении Бреттон-Вудской системы Всемирного банка. В период между 1970-х и 1980-ми годами БМР контролировал трансграничные потоки капитала в результате нефтяных и долговых кризисов, что в свою очередь привело к разработке нормативного надзора за международными банками.

BIS также стал чрезвычайным «спонсором» для бедных стран, прибегая к помощи таких стран, как Мексика и Бразилия, во время их долговых кризисов в 1982 и 1998 годах, соответственно. В таких случаях, когда Международный валютный фонд уже находится в стране, экстренное финансирование предоставляется через структурированную программу МВФ.

BIS также функционирует как доверительный и агент. Например, с 1979 по 1994 год БИС был агентом Европейской денежной системы, который является администрацией, которая проложила путь для единой европейской валюты.

Несмотря на все упомянутые выше роли, BIS всегда была сторонником сотрудничества центрального банка в целях обеспечения глобальной денежно-кредитной и финансовой стабильности.

Lean On Me
Учитывая постоянно меняющуюся глобальную экономическую структуру, BIS пришлось адаптироваться ко многим различным финансовым проблемам. Однако, сосредоточив внимание на предоставлении традиционных банковских услуг центральным банкам-членам, BIS по существу дает «кредитору последней инстанции» плечо, на которое можно опираться. Стремясь поддержать глобальную финансовую и монетарную стабильность, БМР является неотъемлемой частью международной экономики.

В целях содействия такой стабильности BIS предлагает форум сотрудничества между центральными банками-членами (включая денежные агентства). Он делает это, предлагая поддержку и банковские услуги для центральных банков:

BIS предлагает свою поддержку:

• Вклад в международное сотрудничество - В качестве важного ресурса для центральных банков и других финансовых учреждений BIS производит исследования и статистические данные, а также организует семинары и практикумы, посвященные международным финансовым вопросам.Например, Институт финансовой стабильности (FSI) организует семинары и лекции по темам глобальной финансовой стабильности. Губернаторы центральных банков-членов встречаются в BIS два раза в месяц, чтобы поделиться своим опытом, и эти встречи являются ядром сотрудничества центрального банка. Другие регулярные встречи руководителей и специалистов центрального банка, а также экономисты и специалисты по надзору способствуют достижению цели международного сотрудничества, а также гарантируют эффективный функционирование каждого центрального банка. Конечной целью всех этих встреч на высшем уровне является глобальная финансовая стабильность.
• Предоставление услуг комитетам, созданным и работающим в BIS - предлагая свои услуги различным секретариатам финансовых комитетов и организаций, созданных под его покровительством, BIS также функционирует как международный «мозговой центр» по финансовым вопросам. Комитеты, такие как Комитет по рынкам, обсуждают и совершенствуют фундаментальные вопросы, касающиеся разработки и регулирования международной финансовой инфраструктуры.

Как банк банкиров, BIS обслуживает финансовые потребности центральных банков-членов. Он предоставляет для них сделки на золото и валюту и удерживает резервы центрального банка. BIS также является банкиром и управляющим фондами для других международных финансовых учреждений.

Как работает Банк
BIS действительно конкурирует с другими частными финансовыми учреждениями за глобальные банковские операции; однако он не содержит текущих счетов для отдельных лиц или правительств. В свое время частные акционеры, а также центральные банки владели акциями BIS. Но в 2001 году было решено, что частные акционеры должны получить компенсацию и что право собственности на БМР должно быть ограничено центральными банками (или эквивалентными органами денежно-кредитного регулирования). В настоящее время насчитывается 55 центральных банков.

Учетная единица BIS является специальными правами заимствования МВФ, которые являются корзиной конвертируемых валют. Запасы, которые удерживаются, составляют приблизительно 7% от общей суммы в мире.

Как и любой другой банк, BIS стремится предлагать премиальные услуги для привлечения центральных банков в качестве клиентов. Для обеспечения безопасности он поддерживает богатый собственный капитал и резервы, которые вкладываются в различные инвестиции после анализа рисков. BIS обеспечивает ликвидность для центральных банков, предлагая выкупить торгуемые инструменты из центральных банков; многие из этих инструментов были специально разработаны для нужд центрального банка. Чтобы конкурировать с частными финансовыми институтами, BIS предлагает максимальную отдачу от средств, вложенных центральными банками.

Устав БМР подчиняется трем органам: общее собрание центральных банков-членов, совет директоров и руководство БМР. Решения о функциях БМР принимаются на каждом уровне и основаны на взвешенном порядке голосования.

Заключение
BIS - это глобальный центр финансовых и экономических интересов. Таким образом, он был главным архитектором в развитии мирового финансового рынка.Учитывая динамичный характер социальных, политических и экономических ситуаций во всем мире, БМР можно рассматривать как стабилизирующую силу, поощряющую финансовую стабильность и международное процветание перед лицом глобальных изменений.