Погружаясь в быстро развивающуюся нишу финансового планирования в Интернете, Northwestern Mutual Life Insurance Co. купила сайт LearnVest, который предлагает советы по управлению капиталом в начале этого года. Northwestern Mutual - это не первая старая финансовая фирма, которая прокладывает себе путь в растущий рынок робо-консультантов, но приобретение иллюстрирует смещение на рынке общественного питания для более молодого, более технологичного поколения инвесторов.

Вот посмотрите на сделку и что это означает для обеих фирм. (Для соответствующего чтения см .: Robo-Advisors и человеческое прикосновение: лучше вместе? )

The Deal

В рамках сделки LearnVest стал дочерней компанией Northwestern Mutual, которая означает он поддерживает собственный бренд и 150 сотрудников в Нью-Йорке и Аризоне. LearnVest имеет 1. 5 миллионов пользователей, а также 25 000 клиентов через программу LearnVest at Work, где она работает с работодателями для обеспечения финансового планирования для сотрудников. На консультационной платформе также есть 10 000 премиум-клиентов.

Хотя финансовые данные о приобретении не были раскрыты какой-либо фирмой, опубликованные отчеты привязали ценник примерно в 250 миллионов долларов.

Игроки

LearnVest были запущены в 2009 году, чтобы помочь женщинам с их финансами; он в конечном итоге расширился, включив также мужчин. Его основатель, Alexa von Tobel, вышла из Гарвардской бизнес-школы, чтобы основать компанию и составила Fortune 40 под 40 списком в 2014 году. (Для смежного чтения см .: Предприниматели, которые стали успешными в свои 20-е годы .

)

Подход LearnVest сочетает в себе технологии с человеческим прикосновением. Он отличается от других онлайн-платформ, ориентированных только на инвестиции, обеспечивая всестороннее финансовое планирование. В онлайн-инструменты LearnVest бесплатно, но он взимает единовременный взнос в размере 299 долларов США, за которым следует плата в размере 19 долларов США в месяц для пользователей, которые хотят продолжать консультации.

Клиенты находятся в паре с финансовым планировщиком, который объединяет индивидуальный финансовый план, оснащенный пенсионным планированием, чрезвычайными фондами, погашением задолженности, составлением бюджета, страхованием и распределением активов. Консультанты и клиенты обмениваются сообщениями по электронной почте, и клиенты могут принять меры по рекомендациям по распределению активов и выбрать, с кем они хранят активы. С момента своего запуска компания LearnVest собрала почти $ 75 млн. В виде венчурного финансирования. Northwestern Mutual был ранним инвестором в первые дни обучения LearnVest вместе с American Express Co. (AXP AXPAmerican Express Co96. 46 + 0. 03% Создано с Highstock 4. 2. 6

) и Accel Партнеры.

Northwestern Mutual является второй по величине компанией по страхованию жизни в США и имеет более 90 миллиардов долларов активов под управлением.Услуги включают в себя финансовое планирование в дополнение к страхованию. Он имеет более 4,2 млн. Клиентов, обслуживаемых примерно 16 000 повторений.

The Fit По данным Northwestern Mutual, LearnVest прибывает с тремя важными функциями: современной, простой в использовании технологией финансового планирования, полным опытом финансового образования и тем, что он описывает как «предпринимательскую страсть» сотрудников LearnVest. Страховщик также планирует интегрировать технологию финансового планирования LearnVest в свои предложения. (Для соответствующего чтения см .: Является ли Google Robo-Advisor на горизонте?

)

«Между потребностями потребителей и возможностями финансовой отрасли существует разрыв, - сказал Северо-западный Председатель и главный исполнительный директор Mutual Джон Шлифске в заявлении, когда было объявлено о приобретении. «Northwestern Mutual восполнит этот пробел, переопределив, как обеспечивается финансовая безопасность. Наша цель - привлечь больше клиентов от начала до конца, обращаясь ко всем частям уравнение планирования и быть партнером в центре их финансовой жизни на всех этапах ».

LearnVest, очевидно, выигрывает от финансовой поддержки Northwestern Mutual». «LearnVest» поставил перед собой задачу сделать объективное финансовое планирование доступным , доступный и восхитительный для всех американских домашних хозяйств - миссия, которую мы теперь продолжим при поддержке Northwestern Mutual », - сказал генеральный директор фон Тобель в своем заявлении.

Не секрет, что эти тысячелетия более технологичны, чем старшие поколения. Технология LearnVest и ориентированный на образование подход подходят для Gen-Y, которые составляют значительную часть населения, используя robo-advisors.

Northwestern Mutual ухаживал за Millennials - самым большим поколением в американской истории - до приобретения. В недавнем CNBC. com, Эмили Холбрук, директор Northwestern Mutual по маркетингу Millennial, сказала, что более половины клиентов страховщика находятся в возрасте до 34 лет, и что ее советники предоставили более 100 000 финансовых планов Millennials в прошлом году.

The Bottom Line Northwestern Mutual стал последним из нескольких крупных финансовых компаний для участия в арене robo-advisor, когда он купил LearnVest. В то время как Northwestern Mutual предпочла приобрести технологию и молодую корпоративную культуру, а не строить ее собственными силами, ее выбрали сверстники. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 67-0,34% , созданный с помощью Highstock 4. 2. 6 ), например, запустил свою фирменную услугу robo-advisor, интеллектуальные портфели Schwab, в прошлом году. Обе крупные корпорации пытаются сделать то же самое: оставаться актуальными для молодого поколения, которое находится на ранних стадиях строительства и управления своим богатством. (Для соответствующего чтения см. Руководство финансового советника для многолетних клиентов.

)