Финансовый консультант поручается руководству потребителя через запутанный и часто подавляющий ландшафт инвестирования, налогообложения, управления имуществом и финансами. Конечная цель потребителя - иметь достаточно денег, чтобы тратить в течение своей жизни, и защищать и сохранять часть для будущих поколений. Финансовый консультант также помогает клиенту выполнить конкретные цели, такие как финансирование обучения в детском колледже или покупка дома для отдыха. Следовательно, советник должен быть сродни советнику всех целей - и часто личному консультанту и уверенному.

Финансовый консультант может поступать из разных академических слоев общества. Кроме того, на соответствующее высшее образование может влиять назначение финансового консультанта и его или ее специальности. Например, финансовому консультанту, работающему в инвестиционной брокерской компании, может потребоваться другой набор навыков, нежели платный финансовый планировщик с собственным магазином. Независимо от колледжа, будущему финансовому консультанту потребуется специальная подготовка на высшем уровне, чтобы пройти необходимые экзамены по лицензированию. (Более подробно см .: Является ли карьера финансового планирования в вашем будущем? )

Бизнес и финансы

Для студентов, поступающих в колледж с целью стать финансовым консультантом, бизнес-степень с концентрацией в финансах идеальна. Бизнес-студент получает широкое понимание капитализма, денег, банковского дела и экономики. Все это важные темы для понимания финансового планирования и смежных вопросов. Концентрация финансов сводится к тому, как оценивать бизнес, акции или другой финансовый продукт. Эта степень даст любому студенту хорошую позицию, чтобы войти в финансовое консультативное поле. Специализированная финансовая консультационная подготовка будет дополнять сильную количественную и аналитическую базу бизнеса.

В настоящее время в некоторых университетах также появляются «финансовые планы» или программы сертификатов. Например, государственный университет Сан-Диего предлагает степень B. S. Financial Services с сертификатом личного финансового планирования. Имея степень бизнеса и концентрацию в финансовом планировании, курсовая работа после получения диплома о финансовом консультанте может быть сведена к минимуму. Эта степень охватывает многие аспекты финансовой консультативной роли, такие как инвестиции, налоги и планирование недвижимости. (Для смежных чтений см .: Хотите стать финансовым планировщиком? Нажмите здесь .)

Экономика и бухгалтерский учет

Диплом по экономике, с курсами по финансам, также служит основой для финансового консультанта. Экономика передает как глобальные, так и широкие макроэкономические концепции, а также важные микро-темы, такие как денежно-кредитная и фискальная политика.Планировщик с пониманием экономики оснащен, чтобы помочь своим клиентам преодолеть циклы бизнеса и финансового рынка.

В целом, любой крупный бизнес является прочной основой для финансового планирования или консультативной карьеры. Основные требования для крупного бизнеса; бухгалтерский учет, экономика, маркетинг, финансы и управление закладывают основу для успешного перехода в область финансового планирования. Вы обнаружите, что многие финансовые консультанты имеют CPA или другое профессиональное обозначение. (Для соответствующего чтения см. CPA, CFA или CFP - выберите свое аббревиатуру Тщательно .)

Хотя для финансового консультанта предпочтительнее степень бизнеса, лицо, решившее войти в поле финансового планирования после колледж или поздно в учебе в колледже, могут успешно работать без степени бизнеса. Это одно из преимуществ финансовой консультативной карьеры, для того, чтобы войти в профессию, нет необходимости в колледже.

Относительно клиента

Диплом гуманитарных наук, коммуникаций или психологии предлагает важные коммуникативные и аналитические навыки. Хотя понимание инвестиционных и бизнес-концепций важно, большая часть задач финансового советника связана с людьми и их эмоциями, связанными с деньгами. Менее технические специалисты помогают советнику хорошо общаться с клиентом.

Студент-психолог узнает об эмоциях, страхах, тревогах и о том, как работает ум. Очевидно, что денежные и финансовые вопросы могут быть очень эмоциональными. Этот тренинг помогает финансовому консультанту в отношениях с клиентами.

Специалисты по связям с коммуникациями также пользуются аналитическими навыками и способностью упростить сложные темы. При дополнении концепций финансирования и инвестиций планировщик со степенью связи может быть успешным финансовым консультантом.

Либеральные искусства учат здравым рассуждениям и аналитическим навыкам. При интеграции и предоставлении финансового плана советник с превосходными навыками критического мышления будет хорошо подготовлен к обучению и разъяснению различных вариантов. (Для соответствующего чтения см .: Введение в организации финансового планирования .)

Итог

Для карьеры финансового консультанта нет необходимого колледжа. Тем не менее, есть преимущества и недостатки в каждом типе колледжей крупных и успешных консультантов из разных слоев общества. Поскольку для получения лицензии и проведения практики в качестве финансового консультанта требуется дополнительное обучение и сертификация, выделенный кандидат может иметь успешную карьеру в качестве финансового консультанта с любым колледжем колледжа. (Для смежных чтений см .: Тенденции, бросающие вызов финансовым советникам .)