Если вы заинтересованы в найме финансового консультанта, вы можете столкнуться с тем, у кого есть акроним CFP рядом с их именем. CFP означает Certified Financial Planner и обозначает, что кто-то прошел экзамен CFP, что соответствует требованиям Совета CFP.

С более чем 100 сертификатами, доступными для финансовых специалистов, выделяется обозначение CFP. Одним из наиболее значимых требований CFP является фидуциарный или надежный аспект. Это требует, чтобы каждый CFP должен был удовлетворить потребности своих клиентов перед своим.

Большинство финансовых специалистов не обязаны это делать, что делает CFP и его совет важным и уникальным субъектом в защите интересов потребителей. (Подробнее см. Совет CFP: что это такое и как оно работает. )

Что такое Совет CFP?

Совет CFP отвечает за то, чтобы отличить, кто может быть сертифицирован как финансовый планировщик. Его совет директоров имеет право удалить назначение CFP от всех, кто его достиг. (Подробнее см. Учетные данные 3-го финансового советника .)

«После того, как вы прошли экзамен CFP, совет CFP продолжает отслеживать советников», - сказала Мелисса Сотуде, советник CFP и Wealth Advisor в Halpern Financial. «Хотя он не является регулирующим органом и не может налагать штрафы или судебные санкции, советники, нарушающие этический кодекс Совета директоров CFP, будут иметь свое обозначение CFP и выведены из организации. «

Когда у вас есть профессия, которая отвечает за управление инвестициями в миллионы долларов, вам необходимо иметь ответственный авторитет, чтобы люди не злоупотребляли своей властью. CFP, в результате, защищает потребителя от хищных финансовых консультантов, которые хотят быстро заработать. (Подробнее см .: Алфавитный суп финансовых сертификатов .)

История правления

В настоящее время на Совете CFP работают 14 членов, финансовых специалистов со всей страны. CFP - относительно новая профессия; совет сначала создал идею CFP в 1970-х годах, хотя финансовое планирование было вокруг с конца Второй мировой войны. (Подробнее см. Ниже: Финансовый планировщик против биржевого брокера: совет по карьере. )

Совет был начат в 1985 году, чтобы сертифицировать новых планировщиков и обеспечить, чтобы была организована справедливая отдельная организация, осуществляющая надзор за профессией.

Важность обозначения CFP

В отличие от некоторых сертификатов, которые стоят немного больше, чем бумага, на которой они напечатаны, обозначение CFP является одним из самых престижных финансовых сертификатов.

«Назначение CFP, предлагаемое советом CFP, действительно важно, потому что для этого требуется такая предварительная работа», - сказал Сотуде.«Обычно это занимает от девяти месяцев до двух лет обучения».

Некоторые требования CFP включают в себя получение степени бакалавра и проведение курсов по 100 различным темам, которые экзамен CFP охватывает. Экзамен занимает 10 часов для завершения и почти 300 вопросов. Пропускная ставка составляет около 50%. (Более подробно см .: Почему финансовые консультанты должны зарабатывать CFP Mark .)

Экзамен предлагается только три раза в год, и это важно для первоклассников, чтобы это исправить - статистически, пропускная способность продолжает снижаться для повторных участников. Вам также необходимо работать в финансовой отрасли, прежде чем вы сможете получить лицензию CFP. Существуют и другие этические требования, которые вы должны отстаивать, а те, кто уже имеет сертификат, должны проходить непрерывные образовательные требования.

Bottom Line

Если вы хотите получить лицензию CFP или просто на рынке для финансового планировщика, t skimp на обозначении CFP. Эти три буквы показывают, что некоторые ne квалифицируется в финансовом и инвестиционном планировании и обеспечивает честную фидуциарную выгоду для своих клиентов. Это может сказать не каждый, кто называет себя финансовым консультантом. Вы также можете взять напрокат платный CFP, который не будет оплачиваться в зависимости от того, сколько транзакций вы совершаете. (Подробнее см. CFP, CLU или ChFC: что лучше? )