В 2014 году чеканилось почти миллион (920 000) новых миллионеров. Число людей с высоким уровнем чистой стоимости (HNWI) выросло до 14. 6 миллионов, а их совокупное богатство до 56 долларов , 4 триллиона, согласно согласно World Wealth Report 2015 , опубликованному Capgemini и RBC Wealth Management. Рост представляет собой увеличение на 7%, или половину темпов роста в предыдущем году. (Более подробно см .: Что такое бум миллионеров? )

В то время как богатые в основном довольны своими управляющими богатствами, они хотят больше помочь, когда речь заходит о консультациях по инвестициям в социальные инвестиции, говорится в отчете. Он определяет HNWI как активы с инвестиционными активами в размере 1 млн. Долл. США и более, исключая первичное место жительства, предметы коллекционирования, расходные материалы и потребительские товары длительного пользования. (Подробнее см. Поиск и сохранение клиентов с высокой сетью .)

Глобальный пробой

AD:

Большинство населения HNWI и их богатство относительно равномерно распределены между Северной Америкой, Европой и Азиатско-Тихоокеанским регионом. В Азиатско-Тихоокеанском регионе рост был самым быстрым темпом и теперь является домом для большего количества HNWI, чем в любом другом регионе.

Северная Америка по-прежнему занимает первое место в общем зачете HNWI в размере 16 долларов. 2 трлн, по сравнению с $ 15 в Азиатско-Тихоокеанском регионе. 8 триллионов, а европейские - 13 долларов. 0 трлн. Но ожидается, что рост активов в Азиатско-Тихоокеанском регионе (11% против 9% в Северной Америке и 4,6% в Европе) продолжится. На самом деле, Азиатско-Тихоокеанский регион, как ожидается, претендует на первое место для богатства HNWI до конца 2015 года. (Более подробно см .: Где «Ультра-богатая жизнь в Америке» .)

AD:

Азиатско-Тихоокеанский регион также увеличил свое население HNWI по самым быстрым темпам в мире на уровне 9%, пробив за пределы Северной Америки регион с наибольшим количеством HNWI на уровне 4. 69 миллионов. HNWI Северной Америки выросли до 4. 68 миллионов и Европы до 4 миллионов.

«Две тысячи и четырнадцать были шестым годом подряд для роста на рынке с высокой производительностью, с надежной доходностью акций и экономическими показателями, позволяющими увеличить благосостояние примерно на 7% после двузначного роста за предыдущий год», сказал Джордж Льюис, глава группы RBC Wealth Management & RBC Insurance, в заявлении. «Азиатско-Тихоокеанский регион привел к росту богатства в этом году и просто обошел Северную Америку в качестве нового лидера в населении с высоким уровнем собственного капитала. в ближайшие несколько лет мы ожидаем, что Европа станет крупным драйвером богатства HNWI, поскольку регион будет экономически рентабельным ». (Более подробно см .: В каких странах высокопоставленные лица платят наибольший налог? )

Китай и У. С. составляют более половины (52%) глобального прироста населения HNWI. Индия привела мир к росту как для населения HNWI (26%), так и для благосостояния (28%) из-за сильной активности на фондовом рынке и снижения стоимости его значительного импорта нефти.Последовал Китай, причем темпы роста населения и благосостояния составляли 17% и 19% соответственно. Это было обусловлено ростом валового внутреннего продукта (ВВП), увеличением экспорта и умеренной эффективностью рынка акций.

Единственным регионом со снижением численности и богатства HNWI была Латинская Америка, где богатое население сократилось на 2%, а богатство упало на 0,5%. Отказ в основном был вызван падением цен на сырьевые товары, что привело к снижению фондовых рынков, отмечается в отчете.

В Европе население HNWI и их богатство выросли всего на 4% из-за слабых экономических показателей и падения фондовых рынков в большинстве стран. (Более подробно см .: Является ли Германия переносом европейской экономики? )

Как богатый вклад

Наиболее предпочтительным классом активов в 2014 году среди богатых были акции, которые обгоняли денежные средства на тонкой марже , Акции представляли 27% портфелей по всему миру, а наличные - 26%.

Распределение HNWIs наличными - это прежде всего сохранение их образа жизни (36%) или обеспечение безопасности в случае волатильности рынка (31%). Остальные портфели были распределены на недвижимость (20%), фиксированный доход (16%) и альтернативные инвестиции (10%). (Более подробно см .: Как миллиардеры управляют своей судьбой .)

«Повышенная подверженность акциям указывает на медленно расширяющийся аппетит к риску, поскольку люди с высоким уровнем чистой прибыли демонстрируют комфорт в акциях, занимая большую часть из портфелей, поскольку стоимость активов растет », - сказал Эндрю Ли, исполнительный директор по продажам в Capgemini Global Financial Services.

Использование кредита в портфелях HNWI широко распространено, отчет также найден. Восемнадцать процентов активов финансируются за счет заемных средств, причем более высокий уровень наблюдается среди женщин (19%), в группах с более высоким уровнем благосостояния (20 млн. Долл. США +) - 22%, а моложе 40 (27%). Кредит используется в основном как рычаг для инвестиций (40%), за которым следует недвижимость (22%). (Подробнее см. Ниже: Взгляд на то, как Ultra-Wealthy Invest .)

Удовлетворение менеджеров богатства

Богатые, по большей части, довольны своими управляющими имуществом, рейтинг удовлетворенности 72. 5% в глобальном масштабе. Те, кто был с их менеджерами основного капитала, самый длинный (по меньшей мере 21 год), наиболее удовлетворены, регистрируя рейтинг удовлетворенности 84. 3%. Наиболее удовлетворены североамериканцы (82,1%), за ними следуют латиноамериканцы (75,6%) и их коллеги в Азиатско-Тихоокеанском регионе (72,7%), за исключением Японии. Японские HNWI наименее довольны своими менеджерами по богатству, с коэффициентом удовлетворенности всего 56. 5%. (Подробнее см. Ниже: Советы для Wooing Wealthy Clients .)

Богатство рассчитывает на менеджеров по богатству для широкого круга потребностей, говорится в исследовании. В частности, они хотят, чтобы их менеджеры по вопросам богатства имели четкое представление о толерантности к риску (73. 2%), обеспечивали прозрачность вознаграждения (73. 1%), обеспечивали высокую эффективность инвестиций (72. 5%) и понимали проблемы HNWI (72. 0%). (Подробнее см. Ниже: Что могут посоветовать консультанты у ультра-богатых клиентов .)

Социальное воздействие

Большинство HNWI (92%) заинтересованы в инвестировании своего богатства, опыта и / или время, чтобы стимулировать позитивное социальное воздействие.Богатые в основном полагаются на управляющих имуществом (30%), семьи (27%) и друзей (22%) за консультацию о возможностях и подходах к социальному воздействию. Из тех, кто в настоящее время получает рекомендации по социальному воздействию от своих менеджеров и фирм по вопросам богатства, более половины (54%) хотят еще больше помочь в определении четких целей социального воздействия, определении того, какие инвестиции повлияют на большинство изменений, структурирование их инвестиций и измерение влияния их социальные усилия. (Более подробно см .: Влияние на инвестиции: внесение разницы и прибыль .)

Ожидаемый рост

В докладе говорится, что глобальное богатство HNWI будет продолжать расширяться на 8% с конца С 2014 по 2017 год, достигнув 70 долларов. 5 трлн. Рост будет обеспечен богатыми в Азиатско-Тихоокеанском регионе с ожидаемым темпом роста в 10,3%.

В переходный период с последних лет Европа, как ожидается, будет играть более значительную роль в расширении богатства HNWI на уровне 8. 45% в год благодаря улучшению оптимизма для более значительного восстановления во всем регионе. Темпы роста в Северной Америке, тем временем, будут более скромными на уровне 7%. (Подробнее см. Ниже: 5 Активы Только сверхширокий может позволить себе .)

Нижняя линия

Мировое богатство растет, и ожидается, что рост продолжится. В то время как HNWI в основном довольны своими менеджерами по богатству, они хотели бы получить больше советов, когда придет социальное воздействие на инвестиции. Финансовые консультанты, обслуживающие богатых, должны иметь в виду, что этот сегмент инвесторов имеет четкое представление о толерантности к рискам, прозрачности гонорара и сильной инвестиционной эффективности как главные приоритеты, когда дело касается управления их состоянием. (Подробнее см. Ниже: Клиентские советы для финансовых консультантов High-Net-Worth .)