Рита Гюнтер Макграт, адъюнкт-профессор бизнес-школы Колумбийского университета, знает кое-что о цифрах и производительности. Когда ей не нравились цифры и показатели, которые она наблюдала у своего финансового советника, она сделала простой, прямой шаг - она ​​уволила своего советника.
«На самом деле это была плохая работа, - говорит Макграт, - я был с ними семь лет и получил меньше денег, чем я их отправил. Честно говоря, мне было бы лучше оставить его сидящим банковский счет ».
Макграт сказал, что ее советник плохо понимает ее потребности:« Я бы пошел на эти встречи с ними, и это были все круговые диаграммы и многомиллионная диверсификация, инвестиционные горизонты и технические вещи ».
«То, что мне было нужно (и, в конечном итоге, было найдено), было связано с тем, чтобы связать финансовую сторону жизни с … ну, жизнь! Такие вещи, как наши цели, каковы большие решения, которые необходимо принять, заботились о ваши планы по недвижимости, вы можете забрать моего мужа и меня в комнату, чтобы иметь иногда трудные разговоры, что-то типа. »
Не изолированный случай
Нет никаких жестких и быстрых цифр о том, как часто клиенты запускают свои финансовые консультанты, но это проблема на экране радаров профессионалов в сфере финансовых услуг и, конечно же, на радарном scre en своих инвестиционных клиентов. Но каковы основные причины, побудившие клиентов вытащить Дональд Трамп на своих инвестиционных консультантов? Макграт добавляет недостаток проактивности и отсутствие откровенности в миксе.
«После многих лет потери, как вы думаете, они позвонили бы мне и поговорили?» она спросила: «Нет, это была радио-тишина в течение многих лет. Я уже решил достаточно. И когда я, наконец, вытащил свой аккаунт и процитировал плохую работу, ответ был« но счет вашего мужа преуспел … »вместо того, чтобы признать недостаточную производительность в моем аккаунте и откровенности об этом », добавляет она.
Кален Холлидей, директор по коммуникациям Covestor, рынок для инвесторов, чтобы найти подходящего финансового консультанта, говорит, что она все время слышит от неудовлетворенных финансовых консультантов - в основном после того, как они просто уволили своего советника. «Мы все это слышим», она говорит: «Люди жалуются на открытие учетной записи, а затем никогда не слышали от советника или не чувствовали, что их не упускают из виду, что« только »имеют 500 000 долларов в инвестиционных фондах».
Если у инвесторов есть такой опыт, и если им кажется, что они «Говорят до или хуже не слушаются, они позволят этому советнику уйти, говорит Холлидей». Суть в том, что люди хотят личного внимания, плюс достойная работа, и когда им не хватает одного или другого или обоих, они должны пожалуйте их советника, - добавляет она. - Если вы недавно не слышали от своего советника, за что вы платите ему?«

Главные причины, по которым инвесторы опасаются своих финансовых консультантов
Covestor.com предлагает список первичных« разрывов сделок », которые заставляют инвесторов вытаскивать вилку своих консультантов: < Производительность

1. : Клиенты больны и устали платить высокую плату за паршивую производительность, и они больше не собираются ее принимать. Отсутствие внимания от советников
2. : они не звонят, они не находят Платежи
3. : Когда клиенты получают высокую доходность, высокие комиссии не заставят их вздрогнуть. увольнение советника, который не обеспечивает то, что они обещали, является очевидным выбором.

Взаимодействие с людьми - еще одна важная причина, по которой клиенты гуляют, говорит Джейсон Лау, вице-президент Synergy Financial Group, инвестиционная консалтинговая фирма в Питтсбурге. «Основная причина, по которой клиенты сталкиваются с финансовым консультантом, - это отсутствие личного контакта», - объясняет Лау. «Клиенты могут терпеть взлеты и падения рынка, изменения экономических вихрей и неустойчивой среды процентных ставок, если и только если они чувствуют, что их советник контролирует ситуацию и информирует их ».

Но никто не хочет быть в темноте, когда дело доходит до их денег, особенно в тревожные времена. «Просто знание плана на месте и что их заботят, обеспечит заверения, необходимые для поддерживать и строить сильные рабочие финансовые отношения », - говорит он.

Важность реалистичных ожиданий
Грегори Галло, соучредитель группы Opus, Red Bank, консультационная компания N. J, говорит еще одну большую причину, по которой клиенты увольняют своих консультантов, «перепродажи» своих способностей ». под доставить, это большой, - предлагает он.
«За 16 лет работы в бизнесе я слышал много советников в попытке« выиграть »бизнес, сделать заявления потенциальным клиентам, которые в конечном итоге окажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой». Очевидным примером, по его словам, является производительность; говоря, что он превзойдет «рынок», просто заставляет клиента разочаровываться ». Когда клиент чувствует, что они заплатили хорошие деньги за это невыполнение, они просто уходят», - говорит он.

Другие эксперты по инвестициям согласны с этими настроениями, добавив, что установление нереалистичных ожиданий связано с плохими коммуникационными навыками среди консультантов ». Перспективные инвесторы возвращаются, что намного выше рынка, а затем не доставляют на них, это верный способ потерять клиентов, - говорит Билл Хаммер-младший, основатель группы Hammer Wealth Group, компания по управлению капиталом в Мелвилле, Нью-Йорк.
Bottom Line

Неспособность общаться с клиентами является основной проблемой, говорит Хаммер. «Клиенты не обязательно направляют советников только из-за производительности, а скорее из-за того, что советник никогда не общается с ними. плохое поведение инвесторов (например, покупка / продажа в неподходящее время), а также ощущение, что советник «спит за рулем». Хаммер добавляет, что в течение неизбежных неутешительных периодов производительности критикам важно, чтобы советники общались со своими клиентами, даже хотя многие передают этот совет и рискуют потерять своих клиентов в процессе - стиль Дональда Трампа.