Исключение возраста 55 относится только к распределению от квалифицированных планов и 403 (б) учетных записей. После того как активы были зачислены в ИРА, эта выгода больше не применяется к этим активам.
Вы упомянули, что вы поместили часть своего распределения пенсий в Рот. Означает ли это, что вы сначала перевернули сумму в традиционную ИРА, а затем превратили ее в ИРР Рот? Я спрашиваю, потому что активы не могут быть перенесены непосредственно из пенсионного плана в ИРР Рот. Вместо этого они должны сначала быть внесены в традиционную ИРА, а затем преобразованы в Рот. Если вначале активы не были переведены в традиционную ИРА, то депозит в ИРР Рот может быть неприемлемым.
Для получения дополнительной информации прочитайте Налоговое лечение распределений Roth IRA .
На этот вопрос был дан ответ Denise Appleby (Contact Denise)
Могу ли я финансировать традиционную ИРА, 403 (б) или ИРР Рот, используя пенсионные деньги? Мне 56 лет. Какие ограничения применяются, если можно?
Можно ли использовать пенсионные деньги для финансирования других пенсионных счетов?
Я имею право на получение льгот по пенсионному плану моего бывшего супруга?
, Как правило, бывшие супруги не имеют права на получение пособий по квалифицированному плану, если не были предусмотрены положения о том, чтобы они получали пособия по квалифицированному порядку внутренних отношений. Разумеется, вы захотите проверить у администратора плана возможность определить, имеете ли вы право на получение пособий по плану.
Моя дочь хотела бы использовать часть ее ИРР Рот, чтобы заплатить за текущую плату за обучение и кредиты. Может ли она сделать это без штрафа?
Это удивительно сложный вопрос, поскольку он затрагивает различия между традиционными и Ротскими ИРА, а также то, что считается «квалифицированным расходами на образование». Поскольку взносы Roth IRA производятся с доходами после уплаты налогов, человек может снимать свои прямые взносы всякий раз, когда ему или ей нравится, в любых суммах и в любых целях.