Кэти Брюер, CFP и президент вашего богатейшего планирования жизни, заинтересовалась финансовым планированием в колледже. Она хотела еще больше просветить свои финансы и заняла личный финансовый класс. Пораженная тем, что она узнала, она решила продолжить карьеру в профессии. Сейчас, спустя десятилетие, она управляет собственной фирмой.

Она предлагает свои советы женщинам, заинтересованным в секторе финансового планирования и ветеранам, о том, как они могут побудить новое поколение взять бразды правления.

«Женщины слышат» финансы, «они закрылись», - сказала она.

Уникальные задачи

Исследование, проведенное сертифицированным Советом по стандартам финансового планирования, показало, что женщины чаще не знают о том, какое финансовое планирование влечет за собой. Плохая новость заключается в том, что их неправильные представления об оккупации не позволяют им присоединиться к ней.

Исследование CFP перечислило шесть результатов:

1. Финансовое планирование и сертификация CFP просто не являются «верхушкой» в качестве карьерного пути для женщин.

2. То, что женщины верят в финансовое планирование, часто омрачается ошибочными представлениями и неточностями относительно характера работы.

3. Собственное поведение женщин может удерживать их от продолжения или продвижения в профессии финансового планирования.

4. Гендерная дискриминация и предвзятость существуют в профессии финансового планирования, что, вероятно, приводит к нежеланию женщин и их неподдерживанию.

5. Вопреки одной гипотезе WIN, опасения женщин относительно достижения баланса между работой и жизнью не являются главным фактором, препятствующим им проводить сертификацию CFP. Но фирмы по-прежнему ведут себя так, как будто баланс между работой и жизнью является преимущественно проблемой женщины.

6. Широко распространено мнение о том, что большее число женщин-моделей для подражания, сетей поддержки женщин и усилий в области профессионального развития, ориентированных на женщин, увеличит число женщин-специалистов по СЛП.

В заключение он привел перечень мер, которые он мог бы предпринять, чтобы дать женщинам стимул, например, увеличение подверженности, обучение молодых женщин и консультантов по вопросам финансового планирования, а также создание сетей и групп наставничества. (Для смежных чтений см .: Совет CFP запускает онлайн-портал вакансий .)

Фокус на мягких навыках

На Форуме женщин-консультантов этого года Мэрилин Морман-Гиллис, Управляющий директор по политике CFP и связи, сказал, что больше женщин должны знать, что большая часть финансового планирования вращается вокруг мягких навыков, согласно Уолл-стрит. К ним относятся коучинг, развитие отношений доверия и строительства. Меньшая часть бизнеса требует работы с числами. (Более подробно см .: Является ли карьера финансовым планированием в вашем будущем? )

Брюэр сказал, что дело не в том, что женщины не интересуются финансовой карьерой.Там мало различий между мужчинами и женщинами в бухгалтерских профессиях, но огромная пропасть в индустрии финансового планирования. Хорошей новостью является то, что, когда женщины получают образование в области финансового планирования, особенно когда они знают, что работа связана с «построением долгосрочных отношений», их интерес возрастает до 45%.

Когда люди думают о финансовом планировании, они воображают, что кто-то торгует весь день. Когда дело доходит до уверенности в своих знаниях в области финансов, женщины исторически дают себе низкое ранжирование, несмотря на то, что они хорошо информированы как мужчины. (Для смежного чтения см. Усиление отношений с женщинами-клиентами .)

Будьте готовы к дискриминации

Брюер вспоминает, что посещает рождественскую вечеринку компании, когда она училась, чтобы быть финансовым планировщиком. Все еще на тренировках она не встречала большинство своих коллег. Она привела мужа на вечеринку и наблюдала, как трое ее коллег представились ему, автоматически полагая, что он их новый сотрудник.

«Некоторые фирмы, похоже, застревают 30 лет назад», - сказала она.

Прежде чем решиться на работу, сделайте некоторое исследование о фирме. Некоторые компании делают хорошую работу по найму разнообразной группы людей, в то время как другие по-прежнему являются старым мальчишеским клубом. (См.: Что хотят женщины от финансового советника .)

Найти наставника

Пивовар рекомендует найти наставника, который может позволить вам испытать, каково это быть финансовым планировщиком перед вами решите сделать карьеру. Попросите затенять кого-нибудь на несколько часов или пройти стажировку в компании по комплексному финансовому планированию.

«Вы действительно можете понять, что делают люди изо дня в день», - сказала она.

Если вы найдете наставника, будьте благодарны, разместите и найдите способы повысить ценность. Один ученик по финансовому планированию добавил ее в LinkedIn и начал делиться статьями Брюера о социальных сетях. Если бы она попросила совета, - сказал Брюэр, - она, не колеблясь, отдала бы ее ей.

Чтобы найти наставника, вы можете общаться в Интернете или посещать отраслевые мероприятия в сети с другими людьми. Некоторые из них включают Ассоциацию финансового планирования, NexGen в рамках FPA и Национальной ассоциации личных финансовых консультантов. Не просите у них одолжение сразу. Развивайте отношения, узнавайте их, а затем запрашивайте информационный телефонный звонок.

Нижняя линия

Женщины не являются по своей сути плохими при финансовом планировании - большинство из них необразованно о том, что это значит. Фактически, многие из качеств, которые женщины делают их идеальными кандидатами для финансового планирования. Поощряя молодых женщин выходить на поле и давать рекомендации, нынешнее поколение женщин, планирующих финансовые планы, может гарантировать, что их замена будет превосходить их численность. (Подробнее см .: Лучшие финансовые карьеры для женщин .)