Сторона продажи и сторона покупки вместе составляют обе стороны Уолл-стрит, термин, который, как правило, относится к инвестиционной профессии. Сторона покупки обозначается отсутствием аффилированности с инвестиционным банком и привлечением капитала для фирм; ему предоставляются такие инвестиционные функции, как сбор ценных бумаг и более общие функции финансового планирования.

Чтобы продвинуться в отрасли, стремящиеся профессионалы могут обратиться к ряду обозначений, чтобы продемонстрировать приверженность профессии. Это может привлекать работодателей, клиентов и высшие учебные заведения для тех, кто интересуется степенями за пределами бакалавриата. Ниже приведен обзор основных обозначений для стороны покупки.

Дипломированный финансовый аналитик

Возможно, золотой стандарт в отрасли, дипломированный финансовый аналитик или обозначение CFA имеет миссию «возглавить инвестиционную профессию во всем мире, продвигая самые высокие стандарты этики, образования и профессионального мастерства для конечной пользы общества ». Он представляет собой сеть из более чем 100 000 чартеров по всему миру. В прошлом году на экзамены собралось более 200 000 кандидатов.

Завоевание обозначения состоит из прохождения трех уровней, выполнения нескольких лет опыта работы и подписания ежегодного кодекса поведения и согласия на соблюдение стандартов стандартов кода. Существует также годовая плата и добровольная возможность присоединиться к одному из почти 60 местных обществ по всему миру. В настоящее время непрерывные требования к образованию являются добровольными.

Получение обозначения CFA предлагает, пожалуй, самую большую гибкость в получении работы на стороне покупки. Владельцы CFA непосредственно участвуют в процессе принятия инвестиционных решений, включая выбор ценных бумаг для включения в портфель, определение соответствующего распределения активов для клиентов и их портфелей и в основном все, что связано с управлением активами. Исследовательские компании и базовые ценные бумаги, такие как акции, облигации и производные ценные бумаги, являются справедливой игрой для тех, кто заработал обозначение CFA.

Сертифицированный финансовый планировщик

Сертифицированный финансовый планировщик, обозначение CFP, предлагается и администрируется Советом CFP. Его миссия - быть «признанным стандартом превосходства для компетентного и этического личного финансового планирования». Как указывает его миссия, назначение предназначено для специалистов в области финансового планирования, прежде всего для частных лиц.

Согласно веб-сайту Совета CFP, процесс получения обозначения состоит в передаче сертификационного экзамена CFP, а также его «Фитнес-стандартов для кандидатов и владельцев регистрации», соглашающихся следовать его кодексу этики и стандартам профессионального поведения, а также как его стандарты практики финансового планирования.В настоящее время насчитывается около 70 000 человек, которые имеют обозначение на всей территории Соединенных Штатов и ее территорий.

Как следует из названия, держатели CFP будут более ориентированы на аспекты финансового планирования стороны покупки. Это может включать настройку распределения активов и показатели балансировки портфеля и также может включать управление активами за пределами отдельных ценных бумаг. Например, специалисты по финансовому планированию могут помочь клиентам определить потребности в жизни, здоровье и имущество и страхование от несчастных случаев, а также помочь выбрать продукты на основе аннуитетов.

Сертифицированный аналитик по управлению инвестициями®

Сертифицированный специалист по управлению инвестициями или обозначение CIMA объясняется организацией консультантов по управлению инвестициями (IMCA) как «этически способствующей разумным инвестиционным решениям путем предоставления объективных рекомендаций и рекомендаций для индивидуальных инвесторов и институциональных инвесторов ». На веб-сайте IMCA говорится, что кандидаты должны быть заинтересованы в получении компетенции в качестве передового инвестиционного консультанта.

Существует несколько шагов, необходимых для получения обозначений, включая оплату вступительного взноса и согласие на проверку анкет, успешное сдача квалификационного экзамена, получение квалификации для продолжения образования, сдачу сертификационного экзамена и согласие на соблюдение организациями профессиональный код и соответствующие стандарты практики. Квалификационный экзамен длится два часа и состоит в основном из 50 вопросов с множественным выбором. Сертификационный экзамен длится четыре часа и содержит 100 вопросов с множественным выбором.

Целевой рынок инвестиционных консультантов CIMA представляется точным, но также охватывает другие части отрасли финансовых услуг, включая управление отношениями, инвестиционный маркетинг и финансовое планирование, такие как распределение активов, создание заявлений о инвестиционной политике и процесс выбора управляющих активами ,

Технический специалист по дипломированным рынкам

Ассоциация CMT заявила о своей миссии «расширить сферу технического анализа и поделиться своим опытом со своими коллегами». Это, прежде всего, администрирование дипломированного специалиста по рынку или программы CMT®. Программа состоит из прохождения трех уровней экзамена и согласия на соблюдение стандартов профессионального поведения Ассоциации CMT после успешного прохождения экзаменов. В настоящее время во всем мире работает более 9 000 специалистов по анализу рынка. В настоящее время непрерывные требования к образованию являются добровольными.

Очевидно, что люди с обозначением CMT будут сосредоточены на техническом анализе. Это одна из ниш стороны покупки, которая фокусируется на диаграммах и схемах торговли, чтобы попытаться предсказать, где, пожалуй, стоит цена безопасности. Профессионалы также могут сочетать это с другими функциями и использовать технический анализ в качестве еще одной точки данных для определения более тактических или краткосрочных торговых стратегий.

Другие

Вышеуказанные обозначения относятся к числу наиболее известных на стороне покупки, но есть и многие другие. Это включает в себя Управляемый портфельным менеджером (CPM), управляемый Американской академией финансового менеджмента, дипломированным финансовым консультантом (ChFC), выпущенным Американским колледжем, зарегистрированным финансовым планировщиком (RFP), находящимся в ведении Института зарегистрированных финансовых планировщиков как Личный финансовый специалист (PFS), который управляется Американским институтом CPAs, который предлагает более известное обозначение сертифицированного общественного бухгалтера для бухгалтеров.

Нижняя линия

Вышеприведенный обзор обозначений для стороны покупки и конкретных функций работы, для которых они предназначены, предназначен только в качестве отправной точки. Важно учитывать общие затраты и время обучения, необходимое для прохождения соответствующих экзаменов. Затраты могут легко набирать тысячи долларов для прохождения серии экзаменов, а время обучения может легко превышать 100 часов на экзамен. Также важно выполнять работу с ногами, на которой экзамен лучше всего подходит для разных заданий на стороне покупки. Например, более тщательный анализ прямых инвестиций, вероятно, наилучшим образом обеспечивается путем выполнения Хартии CFA, в то время как другие общие мероприятия финансового планирования могут обслуживаться другими.