a:

Получение лицензии в качестве финансового консультанта не требует степени магистра делового администрирования (MBA). Сертифицированный Совет по стандартам финансового планирования (Совет CFP) несет ответственность за выдачу лицензий финансовым консультантам и требует, по крайней мере, степени бакалавра или выше, трехлетнего соответствующего опыта работы, соблюдения самых высоких стандартов этики и прохождения экзамена совета. Некоторые финансовые консультанты могут позже выбрать для получения степени MBA, которая может помочь им получить повышение или получить лучшие перспективы работы.

Требования к образованию

Предполагаемый финансовый консультант должен иметь степень бакалавра, аккредитованную на региональном уровне, и должен пройти курсовую работу, охватывающую различные финансовые темы, такие как планирование страхования, инвестиций и пенсионного обеспечения, планирование налога на прибыль и имущество планирования, а также межличностного общения. Степень MBA не нужна, но полезно, если ее курсовая работа охватывает темы, которые не рассматриваются предыдущим образованием кандидата. Совет CFP требует выполнения курсовой работы перед тем, как сидеть за сертификационным экзаменом, в то время как степень бакалавра может быть удовлетворена в течение пяти лет после сдачи экзамена.

MBA и продвижение по службе

В то время как некоторые финансовые консультанты работают по найму и выступают в качестве личных консультантов для физических лиц, большинство предпочитают работать в инвестиционных и брокерских компаниях и банках, которые платят им фиксированную зарплату и бонусы. Многие финансовые консультанты предпочитают специализироваться в определенных областях, таких как страхование, акции, фиксированный доход или планирование недвижимости.

Получение степени MBA может оказаться выгодным как для самозанятых, так и для наемных консультантов. Поскольку консультанты могут специализироваться на определенной области во время учебы в МВА, они могут получить дополнительные знания в предметной области, которые могут помочь им привлечь больше клиентов. Тем не менее, консультант, который думает о получении MBA, должен тщательно взвесить затраты на степень MBA в отношении ожидаемого увеличения будущих доходов.