Важно понимать, что процедура заключается в том, чтобы перевернуть квалификационные планы выхода на пенсию Roth 401 (k) в RRA IRA или IRA, особенно при рассмотрении изменения карьеры или если вы подвергаетесь риску теряя работу. Как и в традиционном 401 (k), план Roth 401 (k) позволяет вам перекладывать средства в ИРА, Roth IRA или Roth 401 (k) нового работодателя. Чтобы выполнить опрокидывание без проблем, лучше всего выполнить его непосредственно от доверительного управляющего до доверительного управляющего.
Если вы получаете безналоговые средства со своей предыдущей учетной записи Roth 401 (k), вы все равно можете перебросить эти средства в новую Roth IRA в течение 60 дней. В этом типе опрокидывания с вашего Roth 401 (k) вашего работодателя на вашу индивидуальную IRA Roth время удержания не перевернулось с помощью средств. Это может быть ценной информацией для тех, кто хочет соответствовать пятилетнему правилу для квалифицированных распределений, поскольку пятилетний период начнется с даты открытия IRA Roth независимо от времени внесения взносов в предыдущий Roth 401 (k).
Вы можете перебросить свой Roth 401 (k) прямо в Roth IRA без уплаты налогов, но вы не можете перебросить свой Roth 401 (k) в традиционную IRA. Лучшая стратегия для вашего опроса 401k заключается в том, чтобы открыть Roth IRA, если у вас его еще нет, и организовать прямую передачу от вашего старого попечителя новому доверенному лицу. В зависимости от вашей брокерской деятельности вы можете завершить опрос онлайн. Принимая во внимание ограничения и штрафы, вы можете вернуть свою IRA Roth в традиционную IRA в будущем.
У меня возникли проблемы с тем, чтобы мой бывший работодатель распространил мой баланс плана 401 (k) на опрокидывание. Можете ли вы рассказать мне причины, по которым работодатель может откладывать распределение, и если есть правительственное агентство, с которым я мог бы связаться, чтобы поощрять распространение?
Мне бы хотелось возместить мой экзамен на Series 63. Что мне делать?
Узнайте больше о экзамене Series 63 и политике NASAA по возмещению расходов на экзамен. Узнайте, как работают периоды ожидания экзамена, и узнайте о вариантах повторного набора.
Мой муж стал иметь право на 401 (k) план (без соответствующего взноса) на работе. Как мы можем вернуть $ 9 000, которые мы уже внесли в нашу IRA за 2005 год без штрафа? Мой муж зарабатывает 144 000 долларов США в год, и нам обоим более 50 лет.
Работодатель вашего мужа должен проверить поле плана выхода на пенсию в строке 13 формы W-2 в 2005 году только в том случае, если ваш муж решил внести взносы отсрочки по зарплате в план 401 (k) в 2005 году. Общее правило для 401 (k) планы заключаются в том, что физическое лицо не считается активным участником, если взносы или конфискации не зачисляются в план от имени физического лица.